יועץ פיננסי רשאי לשלם דמי הפניה לצד שלישי בגין שידול ללקוחות. עם זאת, נציבות ניירות ערך (SEC) מטילה מספר כללים בנוהג זה. באחריות היועץ להישאר מודעים לתקנות אלה ולציית לה.
כיצד עמלות הפניה עובדות
עבור יועץ פיננסי, אחד ההיבטים המאתגרים ביותר בתפקיד הוא מציאת לקוחות מוסמכים. כדי לעמוד באתגר זה, ישנם יועצים המציעים דמי הפניה לצדדים שלישיים עבור מציאתם ללקוחות. היועץ מרוויח בכך שהוא מרוויח שכר טרחה או עמלה כשלקוח חדש נשלח לדרכו, ואילו המפנה מקבל עמלה שטוחה עבור משלוח העסק.
כללי דמי הפניה
לטענת ה- SEC הנוהג בתשלום דמי הפניה הוא חוקי בתנאי שהיועץ והצד השלישי מקיים הסדר כתוב ובו פירוט אופי מערכת היחסים ביניהם, היקף פעילות עורך הדין ומבנה שכר הטרחה. במצב בו יועץ מקבל שכר שוטף עבור ניהול כספי הלקוח, מותר לו להעביר חלק מאותו אגרה לידי מפנה הצד השלישי כל עוד הסכם כזה מופיע בהסדר הכתוב.
אף על פי שה- SEC אינו מחייב את המפנה להירשם כיועץ השקעות, מדינות רבות מטילות דרישה זו. לכן, זו נותרה באחריות היועץ לדעת את הכללים לגבי המדינה הספציפית בה הוא מנהל עסקים. ליועצים במדינות עם דרישות רישום לצדדים שלישיים, רצוי לבדוק אישורים לפני כניסה לקשר הפניה.
