בעלות על חשבון קרנות נאמנות יכולה לאפשר למוטבים בהתאם לאופן רישום החשבון. לדוגמה, קרנות נאמנות מוצעות לעתים קרובות על ידי תכניות פרישה כמו 401 (k) או חשבון פרישה פרטני (IRA). אתה יכול גם להיות בעל חשבון קרן נאמנות עם רישום העברה למוות (TOD) המאפשר למוטבים. לחשבונות חיסכון במכללה, או 529 תוכניות חיסכון, יש מוטבים.
פתיחת חשבון פרישה מקרן נאמנות
בעת פתיחת חשבון פרישה, למשל בעת ההרשמה לתכנית 401 (k) של מעסיק, טופס בקשה הושלם. בנוסף למילוי שם, כתובת ומספר תעודת זהות, יש מקום ביישום לשם שמות הנהנים ראשוניים ומשניים. זו החלטה חשובה מכיוון שבמקרה מותו של הבעלים המוטב יורש את התמורה מחשבון זה.
פתיחת חשבון העברה למוות
ניתן לפתוח חשבון קרנות נאמנות כחשבון בבעלות פרטנית, והבעלים יכול לתת שם למוטבים אחד או יותר באמצעות רישום TOD. הבעלים שומר על השליטה בחשבון במהלך חייו. המוטבים שנקראו יורשים את החשבון עם מות הבעלים. העברת נכסים מחשבון TOD מסוג זה נמנעת מעצם הצוואה.
פתיחת תוכנית חיסכון 529
תוכניות חיסכון במכללה 529 הן בבעלות בעל חשבון שבוחר מוטב. התוכנית 529 היא שיטה המועילה במס לחיסכון לקולג 'אם הכנסות החשבון משמשות להוצאות השכלה מוסמכות. הבעלים שולט בחשבון ויכול להשקיע בקרנות נאמנות.
