סקירת צ'רלס שוואב

חשוב

ב- 25 בנובמבר 2019 הודיע ​​צ'ארלס שוואב על רכישה של התיווך המקוון של TD Ameritrade. העסקה עצמה צפויה להיסגר במחצית השנייה של 2020 ובינתיים שתי החברות יפעלו באופן אוטונומי. שוואב צופה כי מיזוג הפלטפורמות והשירותים שלה יתקיים תוך שלוש שנים מסיום העסקה.

צ'רלס שוואב, המצטיין השנה כמתווך השלישי הטוב ביותר בסך הכל, הוא חברת השקעות בשירות מלא המציעה שירותים וטכנולוגיה לכולם, החל מסוחרים פעילים בהכוונה עצמית וכלה באנשים שרוצים הדרכה של יועץ פיננסי. יש לו מגוון רחב של פלטפורמות לבחירה, כמו גם יכולות בנקאיות מלאות. במהלך השנים האחרונות, הפלטפורמות מבוססות האינטרנט שלה הוסבו על ידי קבוצה המוקדשת לראות דברים דרך עיניהם של הלקוחות ולהפוך את הפלטפורמות לפשוטות יותר לשימוש תוך מתן ייעוץ בעלות נמוכה.

צ'רלס שוואב מדורג כיום בקטגוריות הבאות:

ב -1 באוקטובר 2019 הודיע ​​שוואב כי יבטל את עמלות המסחר הבסיסיות במניות, תעודות סל ואופציות בארה"ב, החל מה -7 באוקטובר. שינוי תמחור זה שולב בביקורות ובדירוגים שלנו. שוואב גם ביטל עמלות בגין סחר במניות פרוטות, וזה לא רגיל.

מקצוענים

• כלי אופציות מתקדמים ורעיונות למסחר מובנים בתוך StreetSmart Edge

• פלטפורמות אינטרנט סלולריות ואפליקציות סלולריות מקוריות מציעות את אותה פונקציונליות

חסרונות

• חלק מהתכונות מחולקות בין פלטפורמות שונות

• דחף לעבר השימוש ביועץ פיננסי

• הריבית המשולמת על יתרות המזומנים נמוכה

חשוב

מלבד סקירת מתווכים זו של צ'רלס שוואב, סקרנו גם את שירות רובו-יועצי התיקים של צ'ארלס שוואב Intelligent Portfolios.

ניסיון מסחר

4.2

לשוואב יש כמה פלטפורמות שתוכלו להפעיל לאחר הכניסה לאתר הדגל שלה, או שתוכלו להוריד את פלטפורמת StreetSmart Edge לשולחן העבודה, או להריץ אותה מהענן. StreetSmart Edge היא הפלטפורמה המתקדמת של Schwab הכוללת הזרמת נתונים וחדשות בזמן אמת יחד עם ערכת כלים לתרשים הניתנים להתאמה אישית. סקרנו את האתר הרגיל כמו גם את Street Smart Edge, אך הם מציעים גם TradeSource, המציע חלק מהתכונות של שתי הפלטפורמות מבלי להיות מורכבות כמו Edge. יישום האינטרנט StreetSmart.com יושפע בעתיד הקרוב על ידי שינויים בדפדפנים שאינם תומכים ב- Java, כך שמשתמשים אלו מעודדים לעבור לפלטפורמה חלופית כמו StreetSmart Edge בענן או StreetSmart Central.

זרימת העבודה באתר הרגיל היא פשוטה מאוד ותוכלו לראות את התקדמות ההזמנה. לכל הפלטפורמות יש את כרטיס ה- All In One Trade Ticket, המאפשר לבנות הזמנה באמצעות מחלקת הנכסים שתבחר בצורה גמישה ואינטואיטיבית. ציטוטים מתעדכנים בזמן אמת.

טכנולוגיית מסחר

3.4

הנתב מבוסס הגלגלים של צ'ארלס שוואב מיועד לטיפול בהפסקות חילופי דברים, ביצוע ביקורות באיכות ביצוע בזמן אמת וטיפול בשווקים נדיפים. הזמנות במניות ואופציות רשומות מרובות חליפין מועברות לסיטונאים של צד שלישי, מתוך כוונה להשיג חיסכון בעלויות על ידי צמצום עלויות חברות החליפין ותשלומים אחרים. שוואב עוקב אחר סטטיסטיקות איכות הביצוע שלה, והדיווחים שנמסרו ללקוחות לאחר כל סחר כוללים כמה שיפור מחירים הושג. שוואב אמנם מקבל תשלום עבור זרימת הזמנה אך אומר שזה לא שיקול עבור מנוע הניתוב שלהם.

שימושיות

4

האתר הרגיל קל מאוד לשימוש וניווט ניקה במידה ניכרת בשנים האחרונות. תחילת העבודה עם אחת מפלטפורמות ה- StreetSmart עשויה לדרוש השכלה נוספת, אך כלים אלה קלים לשימוש לאחר היכרות עם יכולותיהם.

נייד וטכנולוגיה מתפתחת

4.5

כל ההתאמות האישיות שלך ורשימות הצפייה שלך מאוחסנות בענן, כך שתצטרך להתקין אותה לא משנה באיזו פלטפורמה אתה משתמש. אתה יכול לגשת לווידיאו זורם וכמעט לכל משאבי החינוך גם מהמכשיר הנייד שלך. כלי ניתוח וסחר באפשרויות מובנים בתוך היישומים הניידים StreetSmart.

טווח ההצעות

4.7

לשואב יש מלאי עצום של נושאי הכנסה קבועה, ופלטפורמות ה- StreetSmart שלה מאפשרות לך לבנות כל סוג של אסטרטגיית אפשרויות שאתה יכול לדמיין. תוכלו למצוא גישה למספר חילופי נתונים ונתונים בינלאומיים.

חדשות ומחקר

4.6

ניתן למצוא מחקר על מניות מקיפות ממגוון מקורות, כולל קרדיט סוויס, מורנינגסטאר, MarketEdge, רויטרס ו- CFRA. לחדשות בזמן אמת, תוכלו לאסוף מאמרים מהסוכנות הידיעות AP, גלוב ניוזוויר, MT Newswires, Business Wire ורבים אחרים. מערכת הדירוג הקניינית של שוואב מייצרת ציונים עבור למעלה מ -3, 000 חברות.

ה- Idea Hub ב- StreetSmart נותן לך כמה דרכים לחפש רעיונות למסחר באופציות, וקישורים לניתוח מעמיק יותר שתוכל לעשות לפני שאתה מפסיק את המסחר. תרשימים בפלטפורמות StreetSmart משתמשים בזרימת נתונים בזמן אמת ותוכלו לבצע סחר מתרשים אם תרצו. תוכלו למצוא שפע של כלים תכנוניים ליעדי פרישה ומימון.

ניתוח תיקים ודוחות

4.7

ניתן להגדיר את סיכום החשבון כך שיכלול את אלה המוחזקים מחוץ לשוואב, כולל נדל"ן, לניתוח כל תיק הנכסים שלך. אתה יכול לתאר את השינויים לאורך זמן ולהשוות את ביצועי התיק למספר מדדים. בדיקת תיקי שוואב מציגה תמונה של החזקותיך הנוכחיות ומשווה אותה להקצאת נכסי יעד, וממליצה על שינויים בהחזקותיך כדי לקרב את היעד שלך.

שירות לקוחות ועזרה

4.5

מלבד יכולות העזרה המקוונת שלו, תוכלו לבקר באחד ממשרדי הפיזי של שוואב לקבלת עזרה נוספת. שילוב אופציות Xpress, שרכש שוואב בשנת 2011, שיפר את השירותים ללקוחות כולל שולי תיקים, והוביל להשקת תוכנית הלוואת מניות. לקוחות שאינם זכאים לתמיכה ראשונה עשויים להמתין זמן מה בהמתנה כאשר קוראים לתמיכה. תמיכה בפרמייר זמינה ללקוחות עם מעל 500, 000 $ בחשבונות משק הבית שלהם, או הסוחרים יותר מ -36 פעמים בשנה.

חינוך וביטחון

4.9

יוזמה שהושקה לאחרונה הובילה את Schwab Live Daily המספק 4-7 שעות של תוכן וידאו בכל יום מסחר. ניתן לצפות ברובו באמצעות שידור Webex, והוא פתוח גם ללקוחות ולא ללקוחות. שוואב מציע גם פודקאסטים של Choiceology, הכוללים מידע על כלכלה התנהגותית וכיצד לקבל החלטות טובות יותר. המשרד מפרסם מגזין "On Investing" ארבע פעמים בשנה.

לקוחות יכולים גם להיכנס לאחד ממשרדי שוואב להכשרה של 1 על אחד בנושאים הכוללים אסטרטגיות וכלי מסחר. באופן מקוון, מרכז הלמידה של שוואב מכסה מגוון רחב ועמוק של תוכן חינוכי המתמקד ברמות מיומנות שונות. נתיבי מסחר הם סדרה של שיעורים בגודל ביס המשלבים מאמרים, סרטונים וגיליונות עבודה כדי לעזור ללקוחות להבין לעומק נושאים הקשורים להשקעה.

עלויות

4.2

שוואב ביטל את העמלות הבסיסיות שלה עבור עסקאות מניות ותעודות סל, כמו גם את עמלתו לכל הרגל עבור עסקאות אופציות. העמלות מבוטלות גם עבור עסקאות OTCBB (מניות פרוטה), המהוות מבדיל. סחר באופציות עומד כעת על 0.65 דולר לחוזה, המהווה קיצוץ מחירים גדול עבור עסקאות קטנות יותר ברגליים. שיעורי השוליים שלהם הם ממוצעים, אם כי נמוכים מ TD Ameritrade ו- E * TRADE.

מה שאתה צריך לדעת

כאחד המתווכים הגדולים ברשת, שוואב מסוגלת להציע ללקוחותיה מגוון רחב של שירותים וכלים כולל אפליקציה סלולרית מהשורה הראשונה. במהלך השנים האחרונות נראה שהם מעודדים את לקוחותיהם לעבוד עם יועץ, בין אם אנושי או רובו. סוחרים בהכוונה עצמית עדיין יכולים ללכת לבד, ואילו קונים חד פעמיים ישמחו מהשילוב של שירותי תיווך ושירותי בנקאות.

השווה את צ'רלס שוואב

כאחד המתווכים המובילים בדירוג שלנו, צ'רלס שוואב מתאים מאוד למשקיעים בכל הרמות. ראה כיצד הם משווים מול מתווכים מקוונים אחרים שסקרנו.

סקירה של מתווך צ'ארלס שוואב 2019

מתודולוגיה

Investopedia מוקדש לספק למשקיעים ביקורות ודירוגים משוחדים, מקיפים של מתווכים מקוונים. הסקירות שלנו הן תוצאה של שישה חודשים של הערכת כל ההיבטים של פלטפורמת המתווך המקוון, כולל חווית המשתמש, איכות הוצאות להורג הסחר, המוצרים הזמינים בפלטפורמות שלהם, עלויות ועמלות, אבטחה, חווית הנייד ושירות הלקוחות. קבענו סולם דירוג על פי הקריטריונים שלנו, ואספנו למעלה מ -3, 000 נקודות נתונים ששקלנו למערכת ניקוד הכוכבים שלנו.

בנוסף, כל מתווך שסקרנו נדרש למלא סקר של 320 נקודות על כל תחומי הפלטפורמה שלהם השתמשנו בבדיקה שלנו. רבים מהמתווכים המקוונים שערכנו סיפקו לנו הדגמות פנים-אל-פנים של הפלטפורמות שלהם במשרדינו.

צוות המומחים שלנו בתעשייה, בראשות Theresa W. Carey, ערך את הביקורות שלנו ופיתח את המתודולוגיה הטובה ביותר בענף לדירוג פלטפורמות השקעה מקוונות למשתמשים בכל הרמות. לחץ כאן כדי לקרוא את המתודולוגיה המלאה שלנו.