מהי תוכנית ציות?
תוכנית ציות היא קבוצה של מדיניות ונהלים פנימיים של חברה כדי לעמוד בחוקים, כללים ותקנות או כדי לשמור על המוניטין העסקי. צוות תאימות בוחן את הכללים שנקבעו על ידי גופים ממשלתיים, יוצר תוכנית ציות, מיישם אותה ברחבי החברה ואכוף את ההקפדה על התוכנית.
הוסבר תוכנית הציות
הרגולטורים הפיננסיים העיקריים הם מועצת המנהלים הפדרל רזרב, נציבות ניירות ערך (SEC) ורשות הרגולטורים לתעשייה הפיננסית (FINRA). אלה ואחרים קבעו דרישות שיש לעקוב, במידת הצורך ובמדרגות שונות, על ידי בנקים, סוחרי מתווכים, מנהלי נכסים ומוסדות פיננסיים אחרים. תוכניות הציות צברו חשיבות בענף הפיננסי מאז ההלם מהמשבר הפיננסי, אך תלונות נוקבות של בנקאים מצאו אוזניים פתיחות של הרפובליקנים בממשל הפדרלי. נעשו מאמצים אחידים להחזיר תקנות שנועדו למנוע מכמה משתתפים במגזר הפיננסי לשחק יותר מדי על הדחפים שלהם עם התעניינות עצמית, אך הדחיפה והמשיכה של הפוליטיקה ב DC מבהירה כי לא ברור אילו שינויים, אם בכלל, יובילו בסופו של דבר.
חברות הנסחרות בבורסה אמורות להיות בעלות תוכניות ציות חזקות כדי לעמוד בדרישות שנקבעו על ידי ה- SEC. בפרט יש לעמוד בדרישות הגשת המועדים ובמועדי הזמן. תכניות ציות חשובות גם הן, אם כי באופן פחות רשמי מבחינת החוק, בחברות גדולות וקטנות, ציבוריות או לא ציבוריות. כאשר דרישות של רשות רגולטורית לא חלות, תוכנית ציות של משרד נותנת מענה להתנהלות של עובדים בכדי לקיים מדיניות פנימית (למשל, הוצאת כספי תאגיד או טיפול בנשים), וחשוב מכך, לשמור על המוניטין של המשרד בקרב לקוחותיה, ספקים, עובדים ואפילו הקהילה בה העסק נמצא. מחלקות הציות עלו בקומה בגלל תפקידן להרחיק את חברותיהן ממים חמים עם רגולטורים, לקוחות, בעלי מניות והציבור הרחב.
