יועצים פיננסיים עוסקים במגוון רחב של תחומים פיננסיים, כולל הכנת החזרי מס ותכנון מס עבור לקוחותיהם. יועצים פיננסיים רבים, אך לא כולם, מתמחים בנושאי מיסים ומספקים ייעוץ מס מקיף ללקוחותיהם, כולל פתרון בעיות מיסוי, תכנון מס והכנת החזרות, כמו גם הכנת החזרי מס על עזבון, מתנה ואמון. יועצים פיננסיים רבים שעושים מיסים עבור לקוחותיהם מחזיקים בדרך כלל אישורים רלוונטיים, כגון רואה חשבון מוסמך (CPA) ומתכנן פיננסי מוסמך (CFP).
שירותי מיסים
בדרך כלל, יועצים פיננסיים עובדים עם לקוחותיהם בנושאי מס ספציפיים, אך הם יכולים גם לעסוק בשירותי הכנת מס. יועצים פיננסיים מתיישבים עם לקוחותיהם ועובדים איתם כדי למקסם את החזרי המס ואת תזרים המזומנים שלהם. יועצים פיננסיים בדרך כלל מקבלים תובנות לגבי היעדים הפיננסיים של כל לקוח ומצבים ייחודיים של כל לקוח, ורק אז הם נותנים ייעוץ בנושא תכנון מס והכנת מס.
לקוחות המתמודדים עם בעיות מס בדרך כלל מחפשים את שירותיהם של יועצים פיננסיים שיכולים לעזור להם לפתור את סוגיות המס שלהם או להקטין את השפעת המס על מאזניהם. יועצים פיננסיים לעיתים קרובות עוזרים ללקוחותיהם לפתור את בעיות המס שלהם.
אישורי מס
יועצים פיננסיים המספקים שירותים הקשורים למס בדרך כלל משיגים אישורים מקצועיים שונים שיכולים לעזור להם להגביר את הידע שלהם על חוקי המס ולהגדיל את מוניטין שלהם בקרב לקוחות. ההסמכות הנפוצות ביותר כוללות רואה חשבון מוסמך ואישור מיסים מטעם האיגוד הלאומי של מנהלי חשבונות ציבוריים מוסמכים. כמו כן, יועצים פיננסיים המתמחים בעשיית מיסים בוחרים להפוך לסוכנים רשומים - מכני החזרי מס הרשומים בשירות הכנסות הפנים (IRS).
(לקריאה קשורה ראו "מה עושים יועצים פיננסיים?")
