השקעות השפעה תפסו בין בני המילניום כיוון שמשמעותה הקפדה על אסטרטגיית השקעה המקדמת השפעות חברתיות וסביבתיות מועילות, כגון קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) המדגישות השקעה לטובת החברה. צעירים יותר ויותר מתעקשים להכניס את כספם להשקעות התורמות לרווחת כדור הארץ ולאנושות. ומגמה זו אינה בלעדית למילניאלים. גם בייבי בום בום ומשקיעים מבוגרים עולים על סיפונה.
תעודות סל והשקעה לטובת החברה
חברות שירותים פיננסיים שונים כמו MSCI ומורנינגסטאר פיתחו דירוג ESG (סביבתי, חברתי וממשלתי) לדירוג של חברות והשקעות בהתאם לדבקותן בעקרונות שונים.
בחרנו חמש מהקרנות הטובות ביותר הנסחרות בבורסה (ETF) שזמינות כיום. בחרנו תעודות סל אלה על סמך מחויבותן להשפיע על השקעה ונכסים המנוהלים. במילים אחרות, אלה חמשת הקרנות הנסחרות בבורסה החברתית והסביבתית הגדולות ביותר.
כל הנתונים הם עדכניים החל מה -2 בדצמבר 2019.
Takeaways מפתח
- משקיעים המעוניינים באסטרטגיות השקעה אחראיות חברתית לרוב מחפשים חברות המדרגות דירוג גבוה בסביבה, חברתית וממשל (ESG). השקעות השפעה היא אסטרטגיה שלא רק מתמקדת ברווחים כספיים, אלא גם רוצה לייצר השפעות חברתיות או סביבתיות חיוביות. השקעה בקרנות הנסחרות בבורסה (ETF) היא דרך שמשקיעים יכולים להשתתף בהשקעות השפעה. משקיעים יכולים לבחור ממגוון תעודות סל קיימות ובר קיימא, כגון אלה המתמקדות בסביבה, מגוון מגדרי ופליטת פחמן מופחתת..
1. iShares MSCI KLD 400 תעודת סל חברתית (DSI)
DSI עוקבת אחר 400 חברות המבקשות לתרום תרומה חיובית לתנאים חברתיים וסביבתיים. הוא משתמש בגישה של שכפול אינדקס שמשקיעה בחברות הכלולות במדד החברתי MSCI KLD 400. המדד אינו כולל חברות העוסקות בתחום כלי נשק, טבק, אלכוהול, אנרגיה גרעינית ומזונות מהונדסים גנטית.
יש הרבה טכנולוגיות בפורטפוליו, עם כ 23% משווי השוק. בסך הכל, הנכסים הנקיים בקרן הם 1.64 מיליארד דולר, מה שהופך אותה לקרן הגדולה ביותר בקטגוריה.
- יחס הוצאה (נטו): 0.25% נכסים מנוהלים בניהול: 1.64 מיליארד דולר נפח יומי ממוצע: 51, 762 תפוקה חלוקה: 1.47% מספר החזקות: 403 מחיר: 116.33 $ עדכני שנתי (YTD) תשואה: 26.4%
2. iShares MSCI USA ESG בחר תעודת סל (SUSA)
קרן זו עוקבת אחר 100 החברות במדד MSCI USA Extended ESG Select. המדד כולל חברות אמריקאיות שנבדקו על פי דירוג ESG גבוה. חברות משוקללות על פי דירוג ה- ESG עם פחות משקל שניתן לחברות המבקרות את קריטריוני ה- ESG. האחזקות העיקריות בקרן כוללות את חברת מיקרוסופט קורפ, Apple Inc ו- Ecolab Inc.
זוהי קרן פופולרית ומגיעה במקום השני מבחינת שווי הנכסים המנוהלים. בשנה עד היום (YTD) יש לקרן תשואה של 27.02%.
- יחס הוצאה (נטו): 0.25% נכסים מנוהלים בניהול: 1.08 מיליארד דולר נפח יומי ממוצע: 45, 148 תפוקה חלוקה: 1.60% מספר החזקות: 118 מחיר: 129.50 $ עדכני (YTD) תשואה: 27.02%
3. תעודת סל iCIares MSCI ACWI נמוך פחמן תעודת זהות (CRBN)
זוהי קרן עולמית המתמקדת בפליטות פחמן כקריטריונים שלה להשקעה בחברות. הקרן עוקבת אחר מדד יעד פחמן נמוך MSCI ACWI המסקר חברות לפליטות חממה. ל- CRBN יש נכסים בניהול של 462.9 מיליון דולר. התשואה לשנה עד היום עבור הקרן היא 22.63%.
לפי מגזרים, הקרן משוקללת מאוד כלפי שירותים פיננסיים וטכנולוגיית מידע עם 19.38% ו -14.96% משווי השוק בהתאמה. האחזקות העיקריות בקרן כוללות את אפל, מיקרוסופט ואמזון.
- יחס הוצאה (נטו): 0.20% נכסים מנוהלים בניהול: 462.9 מיליון דולר נפח יומי ממוצע: 18, 906 תפוקה חלוקה: 2.18% מספר החזקות: 1, 352 מחיר: 125.76 $ עדכני (YTD) תשואה: 22.63%
4. תעודת סל ETDR (SHE) של מדד המגוון המגדרי של SSGA
זוהי קרן לגיוון מגדרי. היא משקיעה בחברות שיש להן אחוז גבוה של נשים בתפקידים כמנהלות ודירקטורים. SHE בוחנת את 1, 000 החברות הגדולות בארצות הברית ומודדת את היחס בין נשים לגברים שנמצאים בתפקידים משמעותיים בחברה. רק 10% החברות המובילות בדירוג בדרך זו נכללות בקרן.
היא גם שוקלת כל השקעה על בסיס שווי השוק של החברות בהן היא משקיעה. לקרן יש נכסים בניהול של 149.8 מיליון דולר עם תשואה של YTD של 20.85%. האחזקות העיקריות בקרן הן ויזה, ג'ונסון וג'ונסון, וולס פארגו וחברה, והום דיפו בע"מ.
- יחס הוצאה: 0, 20% נכסים המנוהלים: 149.8 מיליון דולר נפח יומי ממוצע: 5, 806 תפוקה חלוקה: 1.91% מספר החזקות: 178 מחיר: 75.90 $ עדכון אחרון (YTD) החזר: 20.85%
5. SPDR S&P 500 מאגרי דלק מאובנים בחינם תעודות סל (SPYX)
תעודת סל ללא תשלום Fossil Fossil SPF® S&P 500 היא קרן אינדקס העוקבת אחר אחזקותיה והחזרת מדד S&P 500 Fossil Fuel Free Fuel. קרן זו מתמקדת בחברות S&P 500 שאינן מעורבות בפעילות זיקוק המייצרות או דורשות אחסון עתודות דלק מאובנים. חברות אלה נוטות גם להיות זהירות יותר באקלים. האחזקות העיקריות בקרן כוללות את מיקרוסופט, אפל ואמזון. המגזרים המובילים הם טכנולוגיות מידע ושירותים פיננסיים. חברות אנרגיה מהוות רק 1.22% מהקרן.
- יחס הוצאה: 0.20% נכסים המנוהלים: 404.26 מיליון דולר נפח יומי ממוצע: 14, 687 תפוקה חלוקה: 1.63% מספר החזקות: 484 מחיר: 76.41 $ תאריך עדכון (YTD) תשואה: 27.30%
בשורה התחתונה
חלפו הימים שבהם המשקיעים נאלצו להתנער מהחששות מאנשים וכדור הארץ בעת ההשקעה. תעודות סל אלה מצליחות למצוא חברות להשקיע בהן שמפגינות תוכניות קיימות משמעותיות המבקשות לצמצם את ההשפעות השליליות ולקדם השקעות לטובת החברה.
