מהי משפחת הכספים
משפחת קרנות כוללת את כל הכספים המנוהלים על ידי חברת השקעות אחת. השקעה רחבה על פני קרנות ממשפחת קרנות אחת יכולה להציע יתרונות רבים.
שוברים את משפחת הכספים
משפחת קרנות מנוהלת על ידי חברת השקעות ניהולית רשומה. רשומים אצל נציבות ניירות ערך (SEC) על פי חקיקה שנשלטה על ידי חוק חברת ההשקעות משנת 1940, חברות אלה הן מנהלי השקעות אמינים המוסדרים על ידי ארה"ב
חברות השקעות בניהול יכולות להציע מגוון רחב של מוצרים למשקיעים, כולל קרנות סגורות, קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) וקרנות נאמנות פתוחות. כל הכספים שמציעה חברת השקעות מהווים באופן מקיף את משפחת הכספים שלה.
השקעה עם משפחת קרנות
השקעה בקרנות רבות בתוך משפחת קרנות יכולה לספק יתרונות רבים. משפחת קרנות יכולה להציע קניות "חד פעמיות" למשקיעים. כאן תוכל למצוא רשימה של 100 המשפחות המובילות בקרנות נאמנות לפי נכסים המנוהלים.
חשבון משפחת הכספים
חברות השקעות ניהוליות, כמו Vanguard, מציעות למשקיעים מגוון רחב של אפשרויות ושירותי קרנות. ניתן לרכוש ולנהל כספים פתוחים באמצעות חשבון Vanguard, מה שמאפשר למשקיע לבנות פורטפוליו מקיף של קרנות פתוחות עם יעדים שונים. Vanguard מספקת גם שירותי תיווך המאפשרים למשקיעים לקנות את הקרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל) וכל קרנות סגורות המוצעות. בסופו של דבר, משקיע עם Vanguard יכול לבחור לבצע את כל ההשקעות שלהם כאשר Vanguard בונה פורטפוליו רחב עם קרנות Vanguard בלבד. משקיע זה יוכל לקבל דוחות השקעה מאוחדים בקרן מאוחדת בהצהרה חודשית אחת המציגים את כל השקעותיהם עם משפחת הקרנות.
החלפת כספים
משקיעים עם תיקים מגוונים בהרחבה דרך משפחת קרנות יחידה יכולים גם ליהנות מחילופי קרנות שמותר בדרך כלל בתשלום מינימלי או ללא. עשה זאת בעצמך המשקיעים נהנים במיוחד מהיתרונות של החלפת כספים במשפחת קרנות.
משקיעים יכולים להשתמש בהרשאות החלפה כדי לשנות הקצאות בסביבות שוק משתנות. עם חלק ממשפחות הקרנות המשקיעים יכולים גם לבצע חילופי אוטומציה שיכולים להועיל לתכנון פרישה. החלפת כספים יכולה לעזור למשקיעים להקטין את הסיכון. הרשאות חליפין יכולות גם לאפשר למשקיע להחליף בקרנות שמרניות יותר או בקרנות מזומנים ככל שקרוב לפנסיה.
מחקר השקעות
היתרונות של השקעה עם משפחת קרנות יכולים גם לחרוג מהקרנות המושקעות של המשקיע. מרבית משפחות הקרנות מציעות גם מחקר השקעות, חדשות על אקטואליה והתראות על מוצרים והצעות חדשות. מחקר השקעות ממשפחת קרנות יכול להיות דרך נהדרת להתעדכן במגוון רחב של נושאים בתחום הכספים האישיים, תוך שמירה על מודעות להצעות החברה ואפשרויות ההשקעה שלה.
