למומחים פרטיים פרוספקטיבים וניהול תיקים מגוון מבחר ייעודים שיכולים לשפר את מומחיותם בתחומם. לעומת זאת, לסוחרי מטבע חוץ אין תמיד גישה דומה לאותם סוגים של מיומנויות מקיפות לשיפור תוכניות כמו המתכנן הכספי המוסמך וציוני אנליסטים של השכר. עם זאת, ישנן כמה חלופות לחינוך מתקדם שסוחרי מט"ח יכולים לנצל כדי לשפר את היעילות שלהם בתחום.
אנליסט פיננסי Chartered (CFA)
למרות שתוכנית CFA מתמקדת בעיקר בהערכת שווי מניות וניהול תיקים, חלק מיעדי הלמידה החשובים ביותר תלויים בידע עובד במושגים הקשורים למט"ח. לדוגמה, על מועמדי CFA ללמוד כיצד לאחד את הדוחות הכספיים של תאגיד המייצר הכנסה בשווקים זרים, כיצד משפיעים תנועות מטבע על סיכון המניות, חיזוי שערי חליפין ויסודות היסוד המניעים את שוק הפורקס. בהתבסס על הקושי והמטרות המגוונות של תוכנית CFA, בעלי הוכחות הוכיחו את יכולתם ללמוד חומר פיננסי מורכב ולהבין היטב את התעשייה הכוללת.
ניהול חשיפה לפורקס הוא חלק בלתי נפרד מתהליך ניהול התיקים. בעוד שמנהלים מסוימים עשויים לנקוט בגישה פאסיבית למיטוב סיכון שער החוץ, מוסדות מרכזיים לרוב יפעילו באופן פעיל מנהל מוסמך לגידור סיכון המטבע הקשור להחזקות השקעות בינלאומיות. ככל שהגיוון הבינלאומי הופך למרכיב הולך וגדל בתהליך ניהול התיקים, תוכנית CFA מתייחסת לרבים מהנושאים העיקריים שעליהם צריך להכיר משקיעים.
מנהל סיכונים פיננסיים (FRM)
תכנית FRM מכסה גם מגוון רחב של נושאים כמותיים כמו הערכת שווי ומידול סיכונים, ניהול סיכונים, מדידות סיכוני אשראי ומדידת סיכוני שוק. מי שמשיג את ייעוד מנהל הסיכונים הפיננסיים, נחשף למגוון רחב של הזדמנויות קריירה כמו ניהול סיכוני השקעה וניתוח סיכונים. פעולות בנקאות, ממשלתיות וקרנות גידור מושפעות מאוד משוק הפורקס, ולכן הן דורשות מומחים בניהול סיכונים.
כמעט כל ארגון רב לאומי מרכזי מקדיש מאמצים למתן את ההשפעות של תנודות מטבע חוץ. וול-מארט, למשל, עשוי לקנות את תשומותיו מסין ביואן ולמכור את הסחורה לקונים מקסיקנים, ולקבל פזו. אם היואן ייעריך בעוד שהפסו יורד ביחס לדולר האמריקאי, וול-מארט יחווה הפסד כפול של מטבע חוץ ברכישה ובמכירה שלאחר מכן. ראשית, יהיה צורך להוציא יותר דולרים על מנת לקנות את הסחורה הסינית ופחות יתקבלו מקונים מקסיקנים. מכיוון שתנודות כאלה יפגעו באופן משמעותי בביצועיה של החברה, יש לגדר את חשיפת הסיכון באופן הולם.
טכנאי שוק מוסמך (CMT)
היכולת להבין דפוסי פיבונאצ'י, Bollinger Bands®, נקודות ציר, תצורות פמוטים, גלי אליוט ודפוסי תרשים אחרים היא תכונה נפוצה בקרב סוחרי פורקס מצליחים. ספקולנטים, המיישמים בדרך כלל אסטרטגיות ניתוח טכניות כאלה, מהווים את המרכיב הגדול ביותר בהיקפי המסחר היומי במט"ח. תכנית טכנאי שוק השכר שמה לה למטרה לשפר את כישורי הניתוח הטכני של בעלי המחזור. בדומה לתוכניות CFA ו- FRM, בחינות CMT שמות דגש כבד על הבנת יישומים מעשיים של דפוסי תרשים.
ניתוח טכני יכול לשמש למטרות פורטפוליו אישיות או לצורך השלמת האסטרטגיות הבסיסיות של מוסדות. תרשימים עשויים לעזור לעתים קרובות לאנליסטים להבין את המרכיבים ההתנהגותיים הייחודיים של צמד מטבעות בהם ניתן להשתמש כדי לחזות ולחזות תנועות פורקס עתידיות. לאחר שלמדו כיצד לשלב דפוסי תרשימים עם אותות כלכליים שונים, מחזיקי האמנים משיגים יתרון תחרותי חזק ביישום אסטרטגיות מסחר מורכבות.
דוקטור לפילוסופיה (דוקטורט)
דוקטורט כמעט בכל תחום כמותי כמו מתמטיקה, סטטיסטיקה, מימון או כלכלה יכול להועיל כמועיל ביותר עבור סוחרי מט"ח. מודלים רבים לניהול סיכוני פורקס מסתמכים בכבדות על מספר מוגזם של חישובים ותשומות רגישות. הדמיית מונטה קרלו, למשל, דורשת לעתים קרובות אלפי מניפולציות משתנות אפשריות על מנת לדגמן בצורה היעילה ביותר את ביצועי המשרה. אפילו הבנה מלאה של כלי ניתוח בסיסיים יותר כמו ערך במודלים של סיכון דורשת בסיס מתמטי חזק.
אלה שקיבלו תואר שלישי לעתים קרובות בכלכלה יכירו את תחומי הכלכלה ואת תחזיות המגמה הכלכלית. כישורים אלה ניתנים להעברה לשיפור יכולות אלו בשוק המט"ח בגלל המתאם ההדוק בין המדיניות הכלכלית לשערי חליפין. אם, למשל, כלכלן צופה כי האינפלציה האירופית צפויה לרדת בגלל מדיניות מוניטרית קפדנית, ניתן בקלות לקבוע את המיקום המתאים.
סדרה 34
בחינת מבחן מט"ח בחו"ל קמעונאות מסדרה 34 אינה קשה כמעט כמו להשיג כל אחד משלושת הייעודים הנ"ל או השלמת תואר שלישי. סדרה 34 מורכבת מ- 40 שאלות מרובות-בחירות אשר מכסות נושאים כמו חישובי מסחר במט"ח, דרישות רגולטוריות של פורקס ומדדים בסיסיים למט"ח. למרות שבחינה זו מכסה רק את היסודות של שוק הפורקס, היא דרישה עבור אלו העובדים עם לקוחות קמעונאיים.
נציבות המסחר בחוזים עתידיים על סחורות מחייבת כי "אנשים המבקשים הזמנות, יפעילו סמכויות סחר שיקול דעת ויפעלו בריכות ביחס למט"ח קמעונאי מחוץ להחלפה" לעבור את הבחינה בסדרה 34.
סיכום
שוק הפורקס מציע הזדמנויות קריירה רבות ומגוונות שלעתים קרובות יכתיבו את האישורים הנוספים הנדרשים כדי לפרוץ לתחום. מתווכים יחפשו בדרך כלל את הסדרה 34, צפויים קרנות גידור להחזיק דוקטורטים, מנהלי סיכונים נוטים לרדוף אחר ייעוד ה- FRM, משקיעים מוסדיים עשויים להפיק תועלת מהייעוד של CFA וסוחרים נוהגים ללכת בדרך CMT. חובבי כספים שאפתניים עשויים אפילו לשלב מספר ייעודים ותוכניות המתאימים בצורה הטובה ביותר לצרכים שלהם.
