כיצד אוכל למצוא קרנות נאמנות העוקבות אחר מדדים?

קרן נאמנות מדד מנסה לשכפל את ביצועי המדד. זה יכול להיות כל מדד, כמו S&P 500, Nasdaq 100 וכן הלאה. קרנות אלה רוכשות את אותם מניות שנמצאות במדד ומשקלות אותן באותה צורה שבה עושה המדד.

סוגים אלה של קרנות אינדקס הם פופולריים מאוד מכיוון שהם נוטים לביצועים טובים יותר מאשר קרנות מנוהלות באופן פעיל. מנהלי הקרנות פשוט מתקשים להכות את השוק בעקביות. הבחירות של מנהל עשויות לעלות על מדד שנה אחת ואז לא מצליחות לעמוד בקצב שלה בשנה הבאה. בנוסף, לקרנות נאמנות מדד יש עלויות נמוכות יותר מכיוון שאינן קונות ומוכרות ניירות ערך לעתים קרובות כפי שעושה קרן מנוהלת באופן פעיל.

אז איך אתה מוצא את הכספים האלה?

המקומות המובילים לחיפוש

שני מקורות נוחים לשימוש למציאת קרנות אינדקס הם Fidelity Investments ו- Vanguard. הדרך הטובה ביותר לגשת למידע על קרנות אינדקס מ- Fidelity היא לגשת לאתר האינטרנט שלהם ולהיכנס ל"קרנות אינדקס "בתיבת החיפוש. זה יעביר אותך לרישום של קרנות האינדקס שלהם. על ידי לחיצה על שם קרן, תעלה מסך עם רשימת קישורי נתונים המספקים תמונה מקיפה מאוד של מאפייני ההשקעה של הקרן.

אותה גישה מומלצת עבור Vanguard, הנחשבת בדרך כלל לחברת הקרנות המובילה בתחום האינדקס. בדף הבית, לחץ על משקיעים אישיים, ואז על קרנות נאמנות ואנגארד וקרנות נסחרות בבורסה (תעודות סל) ואז על קרנות אינדקס בלבד כדי לקבל את הרישום המלא. כמו Fidelity, המידע על קרנות אינדיבידואליות מאוד אינפורמטיבי.

בחירת קרן נאמנות מדד מנצח

קל יותר לבחור בבחירת קרן אינדקס מאשר לבחור בקרן מנוהלת באופן פעיל. עליכם למדוד את הביצועים של הקרן כנגד מדד הייחוס שלה. פשוט השווה תרשים של המדד לזה של הקרן. אם קרן לא הצליחה להתאים את המדד, חצה אותה מהרשימה שלך. מבין הנותרים, התבונן בהוצאות. זה לא צריך לעלות הרבה לנהל קרן אינדקס, כי המנהל הוא פסיבי. המנהל קונה או מוכר לפי התאמת המדד. התאמות כאלה אינן מתרחשות לעיתים קרובות. אז השוו הוצאות. כל שאר הדברים שווים, זה עם העלות הנמוכה ביותר הוא בחירה טובה. ודא שאתה משווה קרנות העוקבות אחר אותו מדד.

בשורה התחתונה

קרנות נאמנות מדד יכולות להיות השקעה סולידית, צפויה למדי. הקרן שלך תרד בערכה כאשר המדד הבסיסי כן, אך היא תתאושש גם כאשר קרן המדד תעשה זאת. זו השקעה בקנייה והחזקה. אין טעם לקפוץ אל קרן אינדקס ומחוצה לה, מכיוון שלא סביר מאוד שתנצח את המדד כך. (ראו גם: השקעות מדדים , השקעה בקרנות מדד וקרנות אינדקס משופרות - נייר מבריק או מתנה נוצצת?