למרות שמשקיעים ואנליסטים רבים מתמקדים בשיעורי הריבית נמוכים, הריבית עולה עולה את נוף השוק לעסקים ולמשקיעים בודדים. כך יוכלו המשקיעים להרוויח מעליית הריבית.
Takeaways מפתח
- השקעה בריבית עולה יכולה להיעשות בהצלחה על ידי השקעה בחברות שתצליח טוב עם שיעורים גבוהים יותר - כמו מתווכים, מניות טק ובריאות, וחברות שיש להן יתרת מזומנים גדולה. משקיעים יכולים גם לנצל את הסיכוי לשיעורים גבוהים יותר על ידי קניית נדל"ן ומכירת נכסים לא נחוצים. אגרות חוב לטווח קצר וריבית משתנה הן גם השקעות טובות בשיעורי עלייה מכיוון שהם מצמצמים את התנודתיות בתיק.
1. השקיעו בחברות תיווך
חברות תיווך מרוויחות כסף מהריבית שנצברו על יתרות מזומנים המוחזקות בחשבונות לקוח. באופן טבעי, הם מרוויחים ריביות רבות יותר כאשר הריבית גבוהה יותר. מבדיקה של תקופת 2003-2004, אז עלה שיעור הכספים הפדרליים מ -1.25% ל -2.25%, נראה כי מתווכים מקוונים גדולים כמו E * Trade וצ'רלס שוואב נהנו מעלייה של 38% בהכנסות הריבית ושיפור של 10% כתוצאה מכך. שולי רווח.
2. השקיעו בחברות עשירות במזומן
חברות עשירות במזומן ייהנו גם הן מהעלאת השיעורים, וירוויחו יותר מיתרות המזומן שלהן. משקיעים יכולים לחפש חברות עם יחסי הון עצמי (D / E) או חברות עם אחוזים גדולים מהערך בספרים בצורה של מזומנים.
3. נעול תעריפים נמוכים
מומלץ לאנשים עם משכנתא בריבית מתכווננת (ARM), או חברות עם מימון בריבית מתכווננת מכל סוג שהוא, לממן מחדש את המימון במימון בריבית קבועה, ולנעול את הריבית הנמוכה ביותר האפשרית לטווח הארוך.
4. קנה במימון
אנשים או עסקים המתכננים רכישות גדולות או הוצאות הון צריכים לשקול לקנות עכשיו בעוד שהם עדיין בעלי יכולת לנעול תעריפים נמוכים לטווח הארוך. רכישות שבוצעו לפני שהריבית תתחיל לעלות משמעותית עלולות לגרום לחיסכון משמעותי בהוצאות המימון ובעלויות לטווח הארוך.
5. השקיעו בטק, בריאות
מרבית החברות בענפי הטכנולוגיה והבריאות מחזיקות בכמויות גדולות יותר של רווחים כהרווחים שנשארו כדי להשקיע מחדש בצמיחה, במקום לשלם אותם בצורת דיבידנדים. היסטוריה קודמת מראה כי עמדה כזו בדרך כלל מביאה לעלייה בהכנסות בסביבת העלייה בשיעור. ב -13 התקופות האחרונות של עליית הריבית - במהלך מחצית המאה האחרונה - חוו ענפי הבריאות והטכנולוגיה עליות ממוצעות של 13% עד 20% במהלך השנה הראשונה בעקבות עליית הריבית. לשם השוואה, הרווח הממוצע הממוצע של מדד S&P 500 היה רק בין 6% ל -7%.
6. חיבוק אגרות חוב לטווח קצר או צף
משקיעי אגרות החוב יכולים להפחית בתנודתיות בתיק בסביבות העלייה על ידי מעבר לאג"ח עם תנאים קצרים יותר לפדיון או על ידי רכישת אגרות חוב בשיעורי קופון שצפים בקנה אחד עם שער השוק.
7. השקיעו בחברות לעיבוד שכר
מעבדי שכר, כגון Paychex ועיבוד נתונים אוטומטי, נוהגים לשמור על יתרות מזומנים גדולות עבור הלקוחות בתקופות שבין תלושי המשכורת, כאשר הכסף מחולק כשכר שכר. חברות אלה צריכות לראות הכנסות ריבית משופרות כאשר הריבית עולה.
8. מכרו נכסים
אנשים או עסקים עם נכסים שלא היו נחוצים או נכסים אחרים עשויים להיות מסוגלים להרוויח ממכירת נכסים כאלה לפני ששיעורים יתחילו לעלות. הקונים עשויים לחפש מתי הם עדיין יכולים לנעול שיעורים נמוכים וארוכי טווח, כך שהם עשויים להיות מוכנים לשלם פרמיות כדי לרכוש נכסים נחוצים לפני שהשערים יתחילו לעלות.
9. נעול חוזי אספקה ארוכי טווח
בדרך כלל, עלייה בשיעורים עליית מחירים. עסקים שיכולים לנעול חוזים ארוכי טווח עם ספקים יוכלו ליהנות ממרווחים טובים יותר על ידי הימנעות ממחירים מוגדלים למשך זמן רב ככל האפשר.
10. קנו או השקיעו בנדל"ן
מחירי הנדל"ן נוטים לעלות עם שיעורי הריבית ולעתים אף מעבר לשטחם. קניית נדל"ן או השקעה בנאמני השקעה בנדל"ן (REITs) היא דרך נוספת לממש רווחים מסביבת ריבית עולה.
עליית הריבית עשויה להישמע כמו דבר רע למי שצריך לקחת הלוואה או לקנות משהו באשראי, אך משקיעים יכולים להרוויח על ידי תכנון קדימה ורכישת סוגי ההשקעות הנכונים.
