אתה יכול לבדוק את שווי הנכסים הנקי (NAV) של מניות קרנות הנאמנות שלך בכל מקום מיום ליום. מומלץ בדרך כלל לבדוק את ה- NAV של הקרן לפחות אחת לרבעון.
שווי הנכסים הנקי הוא המחיר של כל מניה בקרן נאמנות. הערך מחושב מדי יום, תוך שימוש במחיר בשוק קרוב למניות בתיק הקרן. ה- NAV הוא שווי הדולר למניה של הקרן, המחושב על ידי חלוקת השווי הכולל של כל אחזקות הקרן, בניכוי ההתחייבויות, במספר המניות המצטיינות.
למרות שקרנות הנאמנות מתוכננות ומופעלות על ידי מנהלי כספים מקצועיים, בכל זאת מומלץ לעקוב בעצמך אחר התקדמות תיק העבודות שלך.
באיזו תדירות עליכם לבדוק את ה- NAV של מניות קרנות הנאמנות שלכם, היא שאלה שתענה בצורה הטובה ביותר על פי היעדים והאינטרסים הפיננסיים שלכם. ישנם זמנים מרכזיים שבהם בדיקת מצבה של הקרן הגיונית מההשקעה:
• בכל פעם שאתה שוקל לבצע שינויים בתיק ההשקעות שלך, בין אם אתה בוחן לרכוש מניות נוספות בקרן קיימת או לרכוש מניות בקרן חדשה, או אולי לשקול למכור חלק או את כל מניות הקרן שלך.
• כאשר אתה בודק את ההשקעות הקיימות שלך למטרות מס או למטרות אחרות.
• בעקבות כל שינוי או אירוע משמעותי שיוביל לשינויים משמעותיים בשוק בכללותו, כמו למשל התרסקות שוק או עלייה לשיאים חדשים. זה הגיוני לפעמים כמו אלה לבדוק את תיק ההשקעות שלך כדי לראות כמה הוא מצליח בהשוואה לשוק הכולל.
• כחלק מכל סקירת השקעות כוללת. עליכם, לפחות, לבדוק את תיק ההשקעות שלכם לפחות פעם בשנה, ולנסות להעריך את ביצועיו, במיוחד ביחס לציפיות שלכם. התקדמות הקרן יכולה לשמש גם להקמת צמיחה אפשרית בעתיד.
