איך לא חייבים כלום עם החזר המס הפדרלי שלך

זו מחשבה מרגיעה: לא נגרם דבר להחזר המס הפדרלי שלך. ואתה יכול לגרום לזה לקרות אם אתה מטפל בהחזקה אסטרטגית שלך. הנה איך.

טופס W-4 שאתה ממלא למעסיקך כשאתה מתחיל עבודה חדשה קובע כמה מס הכנסה יוחזר מתשלומי המשכורת שלך, ובסופו של דבר, כמה אתה חייב לחייב או תחזיר כהחזר כספי בסוף השנה.

מה שאתה אולי לא יודע זה לא דבר חד פעמי. אתה יכול להגיש למעסיקך טופס W-4 מתוקן ככל שתרצה. ניהול הסכום שמעכב המעביד שלך באמצעות טופס W-4 שלך יעניק לך יתרון טוב יותר ללא מסים באפריל.

עליכם להימנע כמובן מהימנעה מרובה מדי, כמובן. זה ייתן לדוד סם הלוואה ללא ריבית כל השנה.

כך תתקרב את חשבון המס שלך לאפס לפני שעת המס תגיע.

Takeaways מפתח

• טופס W-4 שתמלא עבור מעסיקך קובע כמה מס מונע מתשלומי המשכורת שלך לאורך השנה. מחשבון מקוון יכול לעזור לך להעריך את חבות המס שלך לשנה ולקבוע אם יש לך מעט מדי או יותר מדי ברגע שאתה יודע, אתה יכול להגיש W-4 חדש כדי לקרב אותך לאפס בגלל אפס בזמן המס.

העריך מה אתה חייב

מיליוני אמריקאים אינם נכללים בקטגוריה הנ"ל. הם עובדים פרילנסרים, יש להם עבודות מרובות, עובדים בתעריף לשעה או תלויים בעמלות, בונוסים או טיפים. אם אתה אחד מהם, עליך לבצע ניחוש משכיל על סמך היסטוריית הרווחים שלך וכיצד השנה שלך הלכה עד כה.

משם, ישנן מספר דרכים לקבל הערכה טובה של חבות המס שלך:

השתמש במחשבון צ'ק מקוון

ישנם מספר מחשבונים ללא מס הכנסה בחינם. אם תזין את השכר ברוטו שלך, את תדירות השכר שלך, את מצב הגשתך הפדראלי ומידע רלוונטי אחר, המחשבון יגיד לך את חבות המס הפדרלית שלך לכל שכר.

אתה יכול להכפיל את זה במספר תקופות השכר בשנה כדי לראות את חבות המס שלך.

שיטה זו היא קלה והתוצאה תהיה מדויקת למדי, אך יתכן שהיא לא תהיה מושלמת מכיוון שחבות המס שלך בפועל עשויה להיות תלויה בכמה משתנים אחרים, כמו למשל אם אתה מפרט ניכויים ואילו זיכוי מס אתה טוען.

השתמש במעריך ניכוי מס במקור

אומדן ניכוי ניכוי המס באתר שירות הפדיון הפנימי מועיל במיוחד לאנשים עם מצבי מס מורכבים יותר.

זה ישאל לגבי גורמים כמו זכאותך לזיכוי מס בגין ילדים ובטיפול תלוי, האם וכמה אתה תורם לתכנית פרישה נדחית ממס או לחשבון חיסכון בריאותי, וכמה המס הפדראלי שהחזקת מהמשכורת האחרונה שלך.

בהתבסס על התשובות לשאלותיך, הוא יגיד לך את חובת המס המשוערת שלך לשנה, כמה שילמת באמצעות ניכוי מס במקור בסוף השנה וצפוי לך תשלום יתר או תשלום יתר.

מלא דוא"ל מס לדוגמא

אפשרות נוספת היא להשלים דוח מס מדגם לשנה, בין אם באמצעות תוכנת מס או על ידי הורדת הטפסים הדרושים לכם ממס הכנסה ומילוים ביד.

שיטה זו אמורה לתת לך את התמונה המדויקת ביותר של חבות המס השנתית שלך.

אם אתה משתמש בתוכנות מס בשנה שעברה או במס הכנסה, וודא שלא חלו שינויים משמעותיים בכללים או בשיעורי המס שישפיעו על מצבך.

כיצד לקבל את מירב הכסף בהחזר המס שלך

התאם את הלנת המס שלך

ברגע שאתה יודע את הסכום הכולל שאתה חייב במיסים פדרליים, השלב הבא הוא להבין כמה אתה צריך להחזיק בכל תקופת שכר כדי להגיע ליעד זה, אך לא יעלה עליו עד ה -31 בדצמבר.

ואז מלא טופס W-4 חדש בהתאם.

אתה לא צריך לחכות למחלקת משאבי אנוש של המעסיק שלך שתגיש לך טופס W-4 חדש. אתה יכול להדפיס אחד בעצמך מאתר מס הכנסה.

אם לא די במניעה

לטופס W-4 יש מקום לציין את גובה המס הנוסף שתרצה להחזיק בכל תקופת תשלום.

אם שילמתם עד כה, גרעו את הסכום שאתם בדרך לשלם עד סוף השנה, ברמת הניכוי הנוכחית שלכם, מהסכום שתחייבו בסך הכל. ואז חלק את התוצאה במספר תקופות השכר שנותרו בשנה.

זה יגיד לך כמה תוספת ברצונך להימנע מכל תשלומי המשכורת.

אתה יכול גם לצמצם את מספר קצבאות המקדמה שאתה תובע, אך התוצאות לא יהיו מדויקות.

אם שילמתם יותר מדי

אלא אם כן אתה מצפה להחזר כספי גדול, נסה להגדיל את מספר קצבאות הניכוי שאתה תובע ב- W-4.

ההחלטה על המספר המדויק יכולה להיות קשה. השיטה הטובה ביותר היא לחבר מספרים שונים של קצבאות ניכוי למחשבון של משכורת עד שהוא יגיע לסכום הקרוב ביותר למס הפדרלי שתרצה להחזיק בכל תקופת שכר בעתיד.

שים לב שמס הכנסה מחייב שיהיה לך בסיס סביר לקצבאות המקדמה שאתה תובע, הוא לא רוצה להתעסק בצורתו רק כדי להימנע מתשלום מס עד הרגע האחרון.

זכור כי עליך להחזיק מספיק מס לאורך כל השנה כדי להימנע מעונשי תשלום וריבית. אתה יכול לעשות זאת על ידי הקפדה על כך שהניכוי במקביל שווה לפחות ל 90% מחבות המס של השנה הנוכחית שלך או 100% מחבות המס של השנה הקודמת שלך, הנמוך מביניהם.

תימנע גם מעונשים אם אתה חייב פחות מ -1, 000 דולר על החזר המס שלך.

שיקולים אחרים

אם זה כל כך מוקדם בשנה שעדיין לא קיבלת צ'קים משכורת כלשהי, אתה יכול פשוט לחלק את חבות המס שלך לשנה שזה עתה הסתיימה במספר הצ'קים שתקבל בשנה. לאחר מכן, השווה סכום זה לסכום שנמנע מתשלום המשכורת הראשון שלך בשנה לאחר שתשיג אותו ובצע את ההתאמות הנדרשות משם.

כמובן שאם הכנסותיך משתנות באופן בלתי צפוי, הכל קשה הרבה יותר. אך ביצוע הצעדים שלמעלה אמור לעזור לכם להתקרב למספר סביר.

וזכרו: תוכלו לבצע שוב את ה- W-4 מספר פעמים במהלך השנה במידת הצורך.