מהי העברת הונאה?
העברת הונאה הינה העברת רכוש בלתי חוקית או לא הוגנת לצד אחר באמצעות נאמן פשיטת רגל. סוג אחד, המכונה "הונאה בפועל", נועד לדחות, להפריע או להונאת נושים, או להוציא נכס כזה מהישג ידם של נושה לקראת הליכי פשיטת רגל או במהלך הליכי פשיטת הרגל, על פי חוק העברות הונאה אחידה (UFTA) וקוד פשיטת הרגל הפדרלי. העברת הונאה יכולה לחול על סכומי כסף קטנים - למשל, במקרה בו אדם מכר את כל רכושו בסכום כסף לא משמעותי לבן / בת זוג, קרוב משפחה, שותף עסקי או חבר. הסוג האחר של העברת הונאה, "הונאה בונה", מתרחש כאשר הנושים מקבלים פחות ממה שיש להם זכות על פי החוק.
העברת הונאה חלה תחת החוק האזרחי, לא פלילי, באופן כללי. אם נקבע כי העברת רכוש הונאה, בית משפט יכול לדרוש מהאוחז בנכסים (האדם שאליו הועבר ההעברה) למסור את הנכסים, או שווי כספי שווה, לנושה.
העברת הונאה נקראת גם העברת הונאה.
הסבר הונאה
קיימים שני סוגים של הונאה: הונאה בפועל והונאה בונה. לפי סעיף 548 של USC, הונאה בפועל מתרחשת כאשר חייב תורם או נפטר מכוונה מכוונת כחלק מתכנית הגנת הנכס. תקופת המבט לאחור היא שנה לפני הגשת עתירת פשיטת הרגל. יש להוכיח כוונה להונאה כדי שנאשם יימצא אשם, אך לרוב, פעולות מסוימות מתפרשות ככוונה, כמו הקמת תאגידים לקונכיות, סכימת שמירה על שליטה ברכוש שהועבר או העברת נכסים ליחיד עמו יש הנתבע. מערכת יחסים או הסכם שקט.
הונאה קונסטרוקטיבית מתרחשת אם חייב מקבל פחות מ"שווי שווה סביר "עבור רכוש שהוא מעביר לטובת הנושים ואם החייב" היה חדל פירעון ביום בו נעשתה העברה כזו או שהתחייבה כאמור, או הפך לחדלות פירעון כ תוצאה של העברה או התחייבות כאמור ", קובע סעיף 548 לחוק פשיטת הרגל. לעתים קרובות, "שווי שקול באופן סביר" נתון לסכסוכים בין החייב לנושים, אולם חלק זה של החוק נועד לאפשר לנושים לחזור בסכומי פיצויים לעיזבון פשיטת הרגל. שלא כמו הונאה בפועל, אין צורך למצוא ממצא ביחס לכוונת החייב.
