מה זה משקיע מוסדי
משקיע מוסדי הוא אדם או ארגון חוץ בנקאי, הסוחרים ניירות ערך בכמויות גדולות מספיק של מניות או בסכומי דולר שהם כשירים לטיפול מועדף והוזלת עמלות.
משקיעים מוסדיים
פורץ את המשקיע המוסדי
משקיע מוסדי הוא ארגון שמשקיע בשם חבריו. משקיעים מוסדיים מתמודדים עם פחות תקנות הגנה מכיוון שיש להניח שהם בקיאים יותר ומסוגלים להגן על עצמם יותר. בדרך כלל ישנם שישה סוגים של משקיעים מוסדיים: קרנות ההקצאה, בנקים מסחריים, קרנות נאמנות, קרנות גידור, קרנות פנסיה וחברות ביטוח.
משאבים של משקיעים מוסדיים
למשקיעים מוסדיים יש את המשאבים והידע המיוחד לחקר מקיף של מגוון אפשרויות השקעה שאינן פתוחות למשקיעים קמעונאיים. מכיוון שמוסדות הם הכוח הגדול ביותר שמאחורי היצע וביקוש בשוק ניירות הערך, הם מבצעים את מרבית המסחר בבורסות הגדולות ומשפיעים מאוד על מחירי ניירות הערך. מסיבה זו, משקיעים קמעונאים לרוב חוקרים את הרישום הרגולטורי של המשקיעים המוסדיים אצל נציבות ניירות ערך (SEC) כדי לקבוע אילו ניירות ערך על המשקיעים הקמעונאים לקנות באופן אישי. משקיעים קמעונאיים בדרך כלל אינם משקיעים באותה ניירות ערך כמו המשקיעים המוסדיים כדי להימנע מתשלום מחירים גבוהים יותר עבור ניירות הערך.
0:58מה ההבדל בין משקיעים מוסדיים ולא מוסדיים?
משקיעים קמעונאיים לעומת משקיעים מוסדיים
משקיעים קמעוניים ומוסדיים משקיעים באגרות חוב, אופציות, חוזי עתיד ומניות. עם זאת, בגלל אופי ניירות הערך ו / או אופן התרחשות העסקאות, חלק מהשווקים מיועדים בעיקר למשקיעים מוסדיים ולא למשקיעים קמעונאיים. דוגמאות לשווקים כאלה בעיקר עבור משקיעים מוסדיים כוללות את החלפיות ושווקי הפורוורד. משקיעים קמעונאיים משלמים עמלות של חברות תיווך יחד עם עלויות שיווק והפצה עבור כל סחר. לעומת זאת, משקיעים מוסדיים שולחים עסקאות לבורסות באופן עצמאי או באמצעות מתווכים; הם מנהלים משא ומתן על עמלה עבור כל עסקה ונמנעים מתשלום עלויות שיווק והפצה.
משקיעים קמעונאיים קונים ומוכרים מניות במגרשים עגולים של 100 מניות ומעלה; משקיעים מוסדיים קונים ומוכרים בעסקאות בלוק של 10, 000 מניות ומעלה. בגלל היקפי הסחר הגדולים יותר, המשקיעים המוסדיים נמנעים מרכישת מניות של חברות קטנות יותר ורכישת אחוז גבוה מהבעלות על החברה. לא ניתן למכור את ההשקעה כשתרצה בגלל אובדן ערך מועט או חסר וביצוע מעשה כזה עשוי להפר את חוקי ניירות הערך. לדוגמה, קרנות נאמנות, קרנות סגורות וקרנות נסחרות בבורסה (תעודות סל) הרשומות כקרנות מגוונות מוגבלות באחוז ניירות הערך הצבעה של החברה שהקרנות יכולות להחזיק בהן. לעומת זאת, משקיעים קמעונאיים מוצאים את מחירי המניות הנמוכות של חברות קטנות אטרקטיביות; הם יכולים להשקיע תיקים מגוונים יותר בטווחי מחירים קטנים יותר מאשר בתיקים גדולים יותר.
