מהן מניות מוסדיות?
מניות מוסדיות הן סוג של מניות קרנות נאמנות הזמינות למשקיעים מוסדיים. בדרך כלל שיעורי המניות של קרנות נאמנות מוסדות בעלי שיעורי ההוצאה הנמוכים ביותר מבין כל שכבות המניות של קרנות נאמנות. הם בדרך כלל דורשים השקעה מינימלית של כ- 200, 000 $ ועשויים לדרוש מפרט אחר להשקעה.
מבוא לקרנות נאמנות
כיצד מניות מוסדות עובדות
כיתות מניות מוסדיות הן אחת משכבות המניות הרבות המוצעות בהצעת קרנות נאמנות מנוהלות. חברות השקעות מציעות ריבוי מניות של מניות של קרן, ומעניקות למשקיעים את האפשרות לבחור את סוג המניות המתאים ביותר לאינטרסים ההשקעות שלהם.
Takeaways מפתח
- קרנות נאמנות מציעות סוגים שונים של מניות, כאשר מניות מוסדיות שמורות למשקיעים מוסדיים ובדרך כלל בעלות יחס ההוצאה הנמוך ביותר. ההשקעה המינימלית במניות מוסדיות היא בדרך כלל 200, 000 $. משקיעים מוסדיים כוללים מנהלי השקעות של תכניות הטבות פרישה, הקצאות, קרנות וקרנות השקעה מוסדיות, בין היתר.
כיתות מניות קמעונאיות יכולות לכלול כיתות A, B, C ו- R. לכל מחלקת מניות קמעונאיות יש עמלות שונות הקשורות בה, אך כל שכבות המניות שנרכשו מחוברות לקרן אחת המנוהלת על ידי מנהל התיקים המיועד. חברות השקעות משתמשות במבני קרנות מקושרים כדי לנהל את הצעות הקרנות שלהן כדי להקל על השקעות קרנות מאגדות מכל שכבות המניות.
בנוסף להצעות המניות הקמעוניות, חברות השקעות מציעות גם מניות מוסדיות של קרן נאמנות. למניות מוסדיות יש פירוט מבנה ועמלות משלהם.
בדרך כלל יש למניות המוסדיות יחס ההוצאה הנמוך ביותר מבין כל מניות המניות.
שיקולים מיוחדים
קרנות נאמנות ידועות בכך שהן מציעות שיעורי מניות מרובים עם מבני עמלות מרובים. בדרך כלל שיעורי המניות המוסדיים הם בעלי יחס ההוצאות הנמוך ביותר מבין כל שיעורי המניות שמציעה קרן נאמנות. בדרך כלל הם לא דורשים חיובי מכירה.
עמלות נמוכות הופכות את מחלקות המניות המוסדיות לסוג העמלות האטרקטיבי ביותר עבור משקיעי קרנות נאמנות. מסיבה זו חברות רבות בקרנות עשויות להציע סוגים שונים של שיעורי מניות מוסדיים, חלקם מותאמים למשקיעים בעלי ערך נטו גבוה.
דרישות למניות מוסדיות
יש מגוון רחב של משקיעים מוסדיים הזכאים לרכוש מניות מוסדיות. משקיעים אלה בדרך כלל שומרים על עמדות השקעה גדולות של מעל 250, 000 $. ברוב המקרים, משקיע מוסדי יהיה מנהל כסף שאחראי על החלטות השקעה של תוכניות השקעה גדולות.
המשקיעים המוסדיים כוללים מנהלי השקעות של תכניות הטבות פרישה, הקצאות, קרנות, יחידות ממשלתיות, חשבונות ביטוח מוסדיים, חשבונות מוסדיים של חברות וקרנות השקעה מוסדיות. משקיעים מוסדיים יכולים לכלול גם מתווכים פיננסיים המבקשים להשקיע עבור לקוחות בעלי ערך נטו גבוה.
דוגמא למניות מוסדיות
מניות האדמירל של ואנגארד הן דוגמא אחת. יחסי ההוצאה של מניות אדמירל 0.11% בממוצע. קרנות אינדקס דורשות את ההשקעה המינימלית הנמוכה ביותר ב -3, 000 דולר. לקרנות מנוהלות באופן פעיל יש מינימום השקעה של 50, 000 $. קרנות אינדקס ספציפיות למגזר מסוימות עשויות לדרוש השקעה מינימלית של 100, 000 $.
