מהי השקפת השקעה
השקפת השקעה היא פעולה של ניתוח החלטה או תהליך קבלת החלטות בסיסי בהקשר של משאבים שהושקעו ורווח פוטנציאלי. תצוגת ההשקעה בוחנת פרויקט או עסק, תוך התחשבות בגורמים שהופכים את ההשקעה לאטרקטיבית.
השקפת השקעה היא השיטה בה המשקיע מסתכל על נכס.
פורץ השקעה למטה
השקפת השקעה היא הדרך הטובה ביותר להבטיח שתקבל את ההחלטות הטובות ביותר עבור משק הבית או העסק שלך. חלק מהמשקיעים עשויים לחפש "ערך", אותם הם קובעים על ידי בחינת יחס הרווחיות של החברה (P / E) בהשוואה לנורמה בענף, בעוד שאחרים עשויים לחפש מניה אמינה ומניבה דיבידנד כמו ג'נרל אלקטריק. כמובן שככל שאנשים מתבגרים או חווים שינויים מהותיים אחרים בחיים, השקפת השקעתם לעיתים קרובות משתנה.
השקפת השקעה איתנה וברורה יכולה לעזור למשקיעים למקסם את הרווחים על ידי מיקוד המאמצים שלהם בהשקעות שהם מכירים ומבינים. בבסיסה, השקפת השקעה מוצקה תקיף רעיונות כלליים, כמו פוטנציאל רווח וסובלנות סיכונים, וכן פריטים ספציפיים יותר כמו תעשיות מועדפות וסקטורים כלכליים.
השקפת ההשקעה שונה ממצב למצב אך תמיד שומרת על יעד ההשקעה כבסיס לניתוחו. יעד ההשקעה הוא המטרה העיקרית של ההשקעה, ומטרה זו תהיה תלויה בגורמים רבים. יעדי ההשקעה הכספיים הנפוצים ביותר הם בטיחות, הכנסה וצמיחה. יעדים אלה הם לרוב בלעדיים הדדית, ולכן על המשקיע לבחור מטרה אחת שתשמש בה כדי ליצור את השקפת השקעתם.
להחלטות עסקיות יכולות להיות מספר סיבות שונות לבניית מותג או לצמצום מתמודדים פוטנציאליים לתעשייה. עם זאת, כאשר נוקטת השקפת השקעה, תהיה מבט מובנה ביחסי עלות-החזר.
השקפות שמרניות להשקעות
אם הבטיחות היא הגורם הבסיסי בתפיסת ההשקעה שלך, ייתכן שתרצה לבצע השקעות שמרניות. השקעות שמרניות כאלה כוללות ניירות ערך שהונפקו על ידי הממשלה במערכות כלכליות יציבות, אג"ח קונצרניות שהונפקו על ידי חברות גדולות ויציבות, שטרות אוצר ממשלתיים (שטרות מט"ח), תעודות פיקדון (CD) או אגרות חוב עירוניות וממשלתיות עם הכנסה קבועה. ההשקעות הבטוחות ביותר בדרך כלל הן בעלות שיעור ההחזר או התשואה הנמוך ביותר.
