יועצים פיננסיים אינם נדרשים לתארים באוניברסיטה. עם זאת, הם נדרשים לעבור בחינות מסוימות המנוהלות על ידי הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית, או FINRA, האחראית על ניהול עסק בין ציבור המשקיעים לבין מתווכים כדי להבטיח כי היועצים יהיו כשירים. רוב היועצים אכן בעלי תואר ראשון בתחומים הקשורים למימון לפחות. מי שרוצה לקדם את הקריירה שלו נוטה לעבור לתואר שני במנהל עסקים (MBA).
דרישות FINRA
FINRA מחייב את מי שמעוניין להפוך ליועצים פיננסיים מורשים לעבור את הבחינה בסדרה 65 בפני עצמה, או את הבחינה בסדרה 7 יחד עם הסדרה 66. סוג הייעוץ הכספי שאתה רוצה לספק קובע איזו בחינה מתאימה ליעדי הקריירה שלך. מעבר בבחינה הנדרשת ב- FINRA חיוני בכדי להפוך למקצוען פיננסי מצליח, יותר מאשר בעל תואר.
מעבר במבחן סדרה 65 אינו מעניק איש מקצוע למכור ניירות ערך כלשהם אלא לספק ללקוחות ייעוץ השקעות ותכנון פיננסי. כמו כן, אותם אנשי מקצוע פיננסיים עם רישיונות סדרה 65 רשאים לעבוד רק על בסיס ללא התחייבות על ידי גביית דמי שעה עבור לקוחותיהם עבור שירותיהם.
הבחינה בסדרה 7 היא רישיון ניירות הערך הכללי ביותר העומד לרשות המעוניינים להפוך ליועצים פיננסיים. מעבר בסדרה 7 מאפשר לאנשי מקצוע פיננסיים למכור כל סוג של אבטחה פרט לעתיד סחורות, נדל"ן וביטוח חיים. עם זאת, בנוסף לסדרה 7, השגת רישיון סדרה 66 מעניקה מועמדות לנציג יועץ השקעות וכסוכן ניירות ערך.
תובנה של יועץ
רבקה דוסון
סילבר בנט פיננסי, לוס אנג'לס, קליפורניה
באופן כללי, אין הכרח להיות בעל תואר אקדמי כדי להיות יועץ פיננסי. עם זאת, חברות רבות יראו בכך תנאי מוקדם לשכירות חדשות, במיוחד אלה עם תכניות הכשרה יוקרתיות. מה שנדרש הם רישיונות והרשמה אצל FINRA, הגוף הרגולטורי לשירותים פיננסיים. הרישיונות העיקריים הם:
- סדרה 6: למכירת מוצרי השקעה ארוזים כמו קרנות נאמנות או קצבה משתנה. סדרות 7: רישיון מקיף יותר המכסה את כל המוצרים תחת סדרה 6 וכן את כל ניירות הערך האחרים כמו מניות, אג"ח ואופציות. סדרות 63 (ברוב המדינות): חוקי ניירות ערך הניתנים להחלה של כל מדינה.
חברות רבות נותנות חסות לעובדים חדשים בכדי לקבל אישורים אלה, לאחר מכן הם נרשמים רשמית ב- FINRA.
