הפעם היחידה שבה הגיוני ללוות כסף עבור השקעה - המכונה בלינגו פיננסי כ"השקיע הלוואה "- היא כאשר התשואה על ההשקעה של ההלוואה גבוהה ורמת הסיכון של ההשקעה נמוכה. לא יהיה ראוי שהמשקיע ישקיע הלוואה ברכב מסוכן, כמו שוק המניות או הנגזרים.
כמו כן, אם משקיע לוקח הלוואה, לא הגיוני למקם את הכסף בהשקעה שתתבגר לאחר פירעון ההלוואה. חשוב גם שהמשקיע יוודא שהתשואה על ההשקעה גבוהה מעלות ההלוואה.
תעודות הפיקדון (CD) ואגרות חוב נכנסות לקטגוריה זו, וכך גם השקעות אשר יבשילו בעוד 90 חודשים ומטה ותניבו יותר מ- 10% מעלות ההלוואה.
הבנה איתנה של איך ומתי המינוף והמרווח נכנסים לתמונה יכולה גם לעזור למשקיע לענות על שאלה זו.
