מנהל כספים הוא אדם או חברה פיננסית המנהלת את תיק ניירות הערך של משקיע אינדיבידואלי או מוסדי. בדרך כלל, מנהל כסף מעסיק אנשים עם מומחיות שונות החל ממחקר ובחירת אפשרויות השקעה ועד פיקוח על הנכסים והחלטה מתי למכור אותם.
בתמורה לתשלום, למנהל הכספים מוטלת החובה האמונית לבחור ולנהל השקעות בזהירות עבור לקוחותיו, כולל פיתוח אסטרטגיית השקעה מתאימה וקנייה ומכירה של ניירות ערך בכדי לעמוד ביעדים אלה. מנהל כספים עשוי להיקרא גם "מנהל תיקים" או "מנהל השקעות". דוגמאות למנהלי כסף מובילים כוללים Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) ו- JP Morgan Asset Management.
מנהל פירוק כסף
מנהלי כספים מספקים ללקוחותיהם שירות בהתאמה אישית, תיק אישי וניהול שוטף. בניהול מבוסס עמלות, בניגוד לניהול מבוסס עסקאות, הלקוח והיועץ שלו נמצאים באותו צד, מה שאומר שהלקוחות כבר לא צריכים להטיל ספק בהחלטות המתווך לקנות או למכור את ניירות הערך שלהם. מנהל כספים מקצועי אינו מקבל עמלות בעסקאות ומשולם על בסיס אחוז מהנכסים המנוהלים. לפיכך, לטובת מנהל הכספים וגם של הלקוח הוא לראות את התיק גדל.
שלטים שאתה צריך מנהל כסף עכשיו
סיבות להשתמש במנהל כסף
- מומחיות: למנהל כספים מיומן מקצועי יש את המומחיות לבחור את ההשקעות המתאימות ביותר עבור תיק הלקוח שלו. מנהלי כסף מחזיקים בדרך כלל ייעוד אנליסט פיננסי (Chartered Financial Analyst (CFA)) המסייע להם להעריך את היסודות של חברה על ידי ניתוח הדוחות הכספיים שלהם. מנהל כספים עשוי להיות בעל מומחיות בענף ספציפי. לדוגמה, ייתכן שהמנהל מילא בעבר תפקידים בענף הרכב המספק יתרון בבחירת מניות רכב. משאבים: למנהלי הכסף יש גישה לשפע של מידע וכלים כמו ראיונות עם מנהלי חברות, דוחות מחקר, נתוני אנליטי ותוכנות דוגמנות מתקדמות. השימוש במשאבים אלה מאפשר למנהלי הכספים לקבל החלטות השקעה שיש להם סיכוי גבוה יותר להצלחה. לדוגמא, מנהל כסף עשוי לגלות שלחברה יש יתרון תחרותי ייחודי לאחר הראיון עם המנכ"ל שלה.
דמי מנהל כסף
מנהלי כסף גובים בדרך כלל דמי ניהול שנעים בין 0.5% ל -2% לשנה, תלוי בגודל התיק. לדוגמא, חברת ניהול נכסים עשויה לגבות דמי ניהול של 1% על תיק מיליון דולר. במונחים דולר זה שווה דמי ניהול של 10, 000 דולר. (1, 000, 000 $ x 1/100). מנהלי נכסים וקרנות גידור עשויים לגבות גם עמלת ביצועים, שהיא תגמול בגין יצירת תשואות חיוביות. דמי ביצוע בדרך כלל נעים בין 10% ל 20% מרווח הקרן. לדוגמא, אם הקרן גובה עמלת ביצועים של 10% ומחזירה רווח של 250, 000 $, הלקוח משלם עמלות נוספות בסך 25, 000 $ (250, 000 x 10/100).
