תוכן העניינים
- מדוע הגשת מוקדם הגיוני
- ניכוי רגיל חדש
- מגבלת ניכוי מס חדשה
- החזר מהיר ומהיר יותר
- מניעת גניבת זהות
- ללא המונים וללא עונשים
- מכין גישה ומידע
- הימנע מחזרות מתוקנות
- העברת נטל מס
- זמן לחסוך
- בשורה התחתונה
מדוע הגשת מוקדם הגיוני
למרות שמשלמי מיסים רבים מגישים את החזרי המס שלהם ביום 15 באפריל או בערך בכל שנה, אין צורך לדחות זאת עד הרגע האחרון. אכן, הגשת החזרי מס מוקדמת יכולה להיות הגיונית מסיבות שונות ומגוונות ותוכלו להגיש לשנת 2019 כבר ב -1 בינואר 2020.
שירות ההכנסות הפנימיות (IRA) טרם הודיע מתי יתחיל לעבד החזרי מס לשנת 2019. לקראת החזרים לשנת 2018 - למרות שינויים בחוק המס בעקבות מעבר לחוק הפחתת מיסים ומשרות (TCJA) - היא החלה לעבד אותם ב- 28 בינואר, 2019. מס הכנסה הודיע כי היא תחזיק בכל החזרי המס לשנת 2019 עד 15 בפברואר., 2020.
גם אם לא מגישים מוקדם, יש סיבות להתחיל בהכנות ברגע שתוכלו. בתור התחלה, זה נותן לך את הזמן שאתה צריך לאסוף את הראיות שאתה צריך כדי לתבוע את כל הניכויים שלך. תוכלו להימנע מכאב הראש של הלחץ באמצע הלילה על פני נתונים ותקבולים. לרואה החשבון שלך יהיה לוח זמנים גמיש יותר וככל הנראה יוכל להתחיל לעבוד על חשבונותיך באופן מיידי. כמו כן, על ידי הגשת מוקדם סביר להניח שקצר הקצר יהיה גנבי זהות.
Takeaways מפתח
- חוק קיצוצי המס והמשרות הכפיל את הניכוי הסטנדרטי, ביטל את הפטור האישי, וביצע שינויים רבים אחרים שיכולים לשנות את אופן ביצוע המסים שלך, החל משנת המס 2018. הגשת קבועה תקבל החזר מהיר יותר ואולי גדול יותר. היעדר ממהרים נותן לך זמן להימנע מטעויות שעלולות להוביל לביקורת. תכנון מסים לפני חודש דצמבר נותן לך זמן להעריך רווחי הון, לקצור הפסדי מיסים, לבצע ניכויים של צדקה ברגע האחרון ולהעביר כמה פריטים מוכרים לשנת המס השימושית ביותר..
ניכוי רגיל חדש
אחת ההחלטות החשובות ביותר שמשלמי המסים צריכים לקבל היא האם לקחת את הניכוי הסטנדרטי החדש והגדול יותר, שיזם לשנת 2018 על ידי ה- TCJA, או לפרט. תיקים בודדים ומשלמים מס נשואים המגישים בנפרד יכולים לתבוע ניכוי תקני של 12, 200 דולר לשנת 2019. לזוגות נשואים המגישים במשותף הניכוי הסטנדרטי הוא 24, 400 דולר. ראשי משק הבית מקבלים ניכוי של 18, 350 דולר. ככל שתתחיל לעבוד על החזר המס שלך, כך תוכל להחליט מוקדם יותר.
מגבלת ניכוי מס חדשה
ה- TCJA גם מגביל את ניכוי המס הכולל של המדינה והמיסים המקומית (SALT) ל 10, 000 $. מגבלה זו עשויה לספק תמריץ נוסף לקחת את הניכוי הסטנדרטי אם ניכוי SALT שלך הוא בדרך כלל יותר מהמגבלה החדשה ואין לך הרבה ניכויים אחרים. התחלה ראשונה של המסים שלך תעזור לך להימנע משגיאה לא כפויה בכל הקשור לחלק חשוב זה של החזרי המס שלך.
החזר מהיר ומהיר יותר
הימנע מדחיינות, תן לעצמך שקט נפשי ובדוק את הפריט החשוב הזה מתוך רשימת המטלות של השנה החדשה שלך. ברגע שמס הכנסה אומר שזה יתחיל לעבד החזרות, למה לא להעביר את שלך ולקבל את המשימה הלא נעימה הזו?
בשנה שעברה 73% ממשלמי המס קיבלו החזר ממוצע של 2, 825 דולר. אם יש לך כסף שיגיע אליך, אין סיבה לתת לממשלה להחזיק אותו יותר מהנדרש. הגשת מוקדמות פירושה החזר מהיר יותר מכיוון שמס הכנסה לא יהיה עסוק באותה המוקדמות בעונת המס כפי שיהיה באפריל.
מנתוני מס הכנסה עולה כי אלה המגישים לא יאוחר מאמצע פברואר מקבלים החזרים גדולים יותר. זה יכול להיות, בחלקו, מכיוון שככל שתתחיל מוקדם יותר, תהיה פחות ממהר, והסיכוי שתנצל את כל הניכויים הזמינים במקום לקחת את הניכוי הסטנדרטי.
יש אנשים שסומכים על החזר מס הכנסה כדי לשלם חשבונות גדולים. הגשת מוקדם מכניסה את הכסף בידיכם מוקדם יותר ועשויה לעזור לכם להימנע מלקיחת הלוואה יקרה לזמן קצר לכיסוי ההוצאות, במיוחד אם אתם עדיין משלמים את חשבונות החג שלכם.
מניעת גניבת זהות
ככל שתגיש מוקדם יותר, כך יש פחות זמן לגנב זהות להגיש "עבורך" - ולקחת את ההחזר שלך. זה יכול להוביל לכל מיני מהומות, במיוחד אם הגנב טוען ניכויים כוזבים, לא מצליח לדווח על הכנסה, או בדרך אחרת משיג תשואה על שמך. תיקון בלגן כזה יכול לארוך חודשים.
הגשת מוקדם הופכת אתכם להרבה פחות חשופים לגניבת זהות; אתה מגיש לפני שהגנבים יכולים להיכנס ולהגיש "בשבילך".
ללא המונים וללא עונשים
הגשת מוקדם מעניקה לך זמן להבין באופן מלא את השינויים בחוק המס או להתמודד עם שינויים בחייך המשנים את מצב הגשתך. טעויות ממהר ברגע האחרון יכולות לעורר ביקורת שיכולה להוביל לעונשים ועניין. בהתחשב בשינויים שהובאו על ידי ה- TCJA, נקודה זו חשובה מתמיד.
גישה למכין ולמידע
רואה החשבון הציבורי המוסמך שלך (רואה חשבון) או מכינים מס אחרים לא יהיו עסוקים בינואר או בפברואר כמו באפריל. גישה מוקדמת פירושה שלמחיר לרכישה יהיה זמן נוסף לשקול את מצבך בצורה מדוקדקת יותר ולעזור לך בחזרתך.
קניית בית או חזרה לקולג 'דורשים מידע מההחזרים המס האחרונים. הכנת המסים שלך מוקדם תספק לך את המידע העדכני ביותר שיש.
הימנע מחזרות מתוקנות
התחלה מוקדמת נותנת לך את הזמן להגיש חזרה מדויקת. תשואה לא מדויקת תהפוך ככל הנראה להחזר מתוקן. החזרות מתוקנות מזמינות ביקורות. הנה כמה דברים שצריך להיזהר מהם כשאתה רודף אחר דיוק.
טעויות במסמכים הרשמיים
בדוק את כל ההצהרות הנכנסות, כולל W2s, 1099s, הצהרות ריבית וכל דבר שמשמש להצדיק ניכוי. חברות, בנקים ומוסדות פיננסיים טועים. תפוס אותם לפני שתגיש.
טפסים שמגיעים מאוחר
הגשת מוקדמות עשויה לגרום לך להחמיץ כולל 1099 או K-1 המגיעים מאוחר. ודא שיש לך את כל התיעוד הדרוש לך לפני שאתה לוחץ על "שלח" או שמור את ההחזרה שלך בתיבת הדואר.
עדכוני חוק מס אינם משתקפים בטפסים
אין לכלול חקיקה שהתקבלה לפני 15 באפריל בטפסי מס נייר או בתוכנת מס שלא עודכנה. תצפה בחדשות. היזהר אחר שינויים שאולי הוחמצו. במידת הצורך, אתה יכול להגיש החזר מתוקן.
היה כנה
אם אתה צריך לתקן את ההחזר שלך, אל תתקן רק את הדברים המועילים לך. תקן כל דבר שאינו תקין.
שינויים ב- TCJA
כאשר שנת 2019 תהיה רק השנה השנייה המושפעת מהשינויים שביצעה ה- TCJA, חשוב שתקדיש את הזמן להבנתם באופן מלא. אפילו טופס 1040 השתנה. לאמיתו של דבר, אם השתמשת בעבר ב- 1040EZ או 1040A, הטפסים הללו בוטלו, החל משנת 2018. אתה יכול להשתמש בחזרת 2018 שלך כתבנית לשנת 2019, אם כי ישנם הבדלים בין השניים, כמו סוף העונש על לא טיפול בריאותי. עם זאת אינך יכול להשתמש בתשואות לשנים שקדמו לה כדי להנחות אותך. ואם אתה בכיר ומעפיל, 2019 מביא את טופס המס הבכיר החדש, 1040-SR.
העברת נטל מס
אתה עדיין יכול למקסם את התרומות לחברה 401 (k) ו / או לכל תוכנית פרישה פרטנית (IRA) שיש לך ולבצע פיקדונות לחשבונות החיסכון הבריאותיים שלך עד 15 באפריל השנה שלאחר תאריך החזר המס שלך (15 באפריל, 2020, עבור מסי 2019 שלך).
זמן לחסוך
בשורה התחתונה
רוב המומחים מסכימים שעדיף לפחות להתחיל את ההחזרה מוקדם ככל האפשר. ההחלטה להגיש מוקדם עשויה להיות תלויה במורכבות חזרתך אם אתה מקבל החזר כספי. עקוב אחר עצות יועץ הכספים או המס שלך כדי לוודא שהתמורה שלך מדויקת ושלמה.
