ספסלי עבודה מקוונים הופכים במהירות לצורך הכרחי לכל מי שמכירות. קבלת נתונים בזמן אמת והיכולת להציג מצגות בהישג ידך בכל עת היא חיונית בעולם המחובר דיגיטלית. זה חיוני במיוחד למקצוענים להלוואות אשר לעיתים קרובות פוגשים רוכשי בתים פוטנציאליים בריצה. לפני האינטרנט, קציני הלוואות היו מצטיינים שער ומספקים גיליון עבודה של דמי עסקה עבור אפשרות הלוואה יחידה. הלווה נאלץ לסמוך שקצין ההלוואות מציג את האפשרות הטובה ביותר. רוכשי בתים בשנת 2016 הם יותר מנוסים בטכנולוגיה ותובעניים הרבה יותר, עם ציפיות לקבל את כל המידע הדרוש להם כאשר הם זקוקים לו. בשוק שהפך לסחורה רבה, קציני הלוואות צריכים להיות מסוגלים לבדל את עצמם ולהפגין ערך מוסף. לכאן נכנסות מערכות תכנון והצגת המשכנתא המקוונות שנוצרו על ידי עדשת משכנתא ומאמן משכנתא; שניהם יכולים לצייד אנשי מקצוע מהלוואות בכלים הדרושים להם כדי לחנך את לקוחותיהם ולגרום ללקוחות להרגיש שהם בשליטה על תהליך ההחלטה. להלן פירוט של שני השירותים וכיצד הם עובדים עם אנשי מקצוע בתחום ההלוואות למכירת הלוואות נוספות.
עדשת משכנתא
עדשת משכנתא היא שירות תכנון ומצגת מבוסס אינטרנט המציע לאנשי מקצוע להלוואות 26 מודולי ניתוח נפרדים לכל דבר, החל מחישוב עלויות סגירה, להשכרה לעומת השוואות רכישה ועד ניתוח עלות כוללת. כל מודול מאפשר להזין נתונים לייצר ניתוח או חישובים מיידיים. המודולים כוללים מחשבון עלויות סגירה, איחוד חובות, משכנתא קיימת, השוואת ARM לשנה, שכר דירה לעומת קנייה וניתוח עלות כולל. עדשת משכנתא מבוססת דפדפן, כך שהיא מאפשרת להציג מצגות בכל מחשב המחובר לאינטרנט. משתמשים יכולים להגדיר מצגת וידיאו באמצעות כל תוכנית שיתוף בשולחן העבודה כמו WebMeeting123. עדשת משכנתא היא שירות מבוסס מנוי עם תעריפים חודשיים המתחילים סביב 47 $ החל מאפריל 2016.
מאמן למשכנתאות
מאמן למשכנתאות הושק בשנת 1997 כשירות תכנון והצגת משכנתא תוך שימוש בגיליונות אלקטרוניים של Excel ותוכנת ההצגה הבסיסית הקיימת באותה העת. מאמן משכנתאות התפתח עם הטכנולוגיה ומציע יישומים שולחניים וניידים הניזונים בנתונים בזמן אמת. ניתן להשתמש בחבילת הכלים שלה על פני פלטפורמות מרובות ובכל מכשיר, ומאפשרת לאנשי מקצוע להלוואות לספק אפשרויות מאוירות בבירור עם מידע פיננסי, תרשימים, קריינות וידיאו ועדכונים חיים, כמעט או באופן אישי.
בניגוד לכלים אחרים לניתוח הלוואות, מאמן משכנתאות מציע פלטפורמה משולבת של כלים המספקת תהליך שלם מקצה לקצה של ניהול קשרי לקוחות (CRM), תכנון, הצגה ומעקב. משתמשים עובדים על לוח מחוונים אינטואיטיבי עבור כל לקוח לקחת לקוחות באמצעות ניתוח עלות כולל, מיקום הון עצמי, שכר דירה לעומת ניתוח הלוואות ואיחוד, לפי הצורך בכמה אפשרויות בכל פעם. ניתן להעביר מידע או מצגות ללקוח באמצעות אפליקציה או להציג באופן אישי. ניתן לשתף את המצגת עם מספר משתמשים שהורידו את האפליקציה. בנוסף, מאמן משכנתאות כולל תכונת עדכון בזמן אמת בשם RateWatch המשתמשת בטכנולוגיית התרשימים האינטראקטיבית האחרונה למעקב אחר שיעורי ריבית ומגמות, ומספקת למשתמשים מידע עדכני. הגרפיקה צבעונית עשירה וקלה להבנה. מאמן למשכנתאות פועל כספק שירותי תוכנה מבוסס מנוי, עם תעריפים חודשיים המתחילים בסביבות 70 $.
עדשת משכנתא או מאמן משכנתא?
עדשת משכנתא היא השירות הזול יותר והוא מספק את מרבית החישובים החיוניים שאנשי מקצוע צריכים להלוות כדי לחנך את לקוחותיהם לגבי אפשרויותיהם. למרות שהוא נגיש בקלות מכל מחשב המחובר לאינטרנט, הוא אינו מציע גרסה או אפליקציה מבוססת סלולרי. מאמן משכנתאות הוא אפליקציה, אותה ניתן להוריד על ידי אנשי מקצוע מהלוואות ולקוחותיהם. אנשי מקצוע מהלוואות המקווים להתמודד על בני דור המילניום חייבים להיות מסוגלים להפגין שהם מכוונים טכנולוגית לאופן בו לקוחותיהם מעדיפים לתקשר. מאמן משכנתאות הוא השירות היקר יותר, אך הוא מציע פלטפורמה חזקה יותר לארגון נתוני לקוחות, הכנה והצגת מצגות בהתאמה אישית ומעקב אחר לקוחות. מאמן משכנתאות כרוך באימונים מעטים יותר בכדי לנצל את מלוא הכלים שלה, אך לחברה יש מספר כלי אימונים מקוונים וצוות תמיכה ייעודי.
