תוכנית השקעות דיבידנד (DRIP) היא כלי רכב המאפשר לבעלי המניות להשקיע דיבידנדים מחדש, על מנת לרכוש מניות מלאות או חלקיות במניות. כמה מהחברות המוכרות ביותר הנסחרות על ידי פומבי מציעות תוכניות DRIP, ומאפשרות למשקיעים להשקיע מעט עד 10 דולר להשקעות שלהם.
חברות משתמשות ב- DRIPS כדי למכור כמויות קטנות של מניות מכיוון שבסופו של דבר זה נותן להן גישה בעלות נמוכה לעוד הון. כאשר משקיעים רוכשים מניה בבורסה, הם בעצם קונים אותה ממשקיעים אחרים, ולכן החברה לא רואה שום תועלת מהמכירה. אבל עם DRIPs, מניות נקנות ישירות מהחברה, הנהנית מהתמורה שהושקעה מחדש תחת קורת גג משלה.
אם חברה עצמה מפעילה DRIP, היא תקבע זמנים ספציפיים לאורך השנה - לרוב על בסיס רבעוני, לביצוע עסקאות DRIP. מניות שנמכרות באמצעות DRIP נלקחות משורת המניות של החברה ולא ניתן למכור אותן בשוק. לכן, כאשר המשקיעים מוכנים לפרוק את מניות ה- DRIP שלהם, עליהם למכור אותם בחזרה לחברה המנפיקה. עסקאות אלה אינן משפיעות על מחיר המניה של המניות בשוק.
לחילופין, אם DRIPs מופעלים על ידי חברת תיווך, אותו גורם פשוט רוכש מניות מהשוק המשני ומוסיף אותם לחשבון התיווך של משקיע. מניות אלה נמכרות בסופו של דבר בשוק המשני, במחירי שוק. כתוצאה מכך, DRIPs המופעלים על תיווך משפיעים זהה על מחירי המניות כמו עסקת קנייה או מכירה רגילה בשוק החופשי.
Takeaways מפתח
- תוכנית השקעות דיבידנד (DRIP) היא כלי רכב המאפשר לבעלי המניות להשקיע דיבידנדים מחדש, על מנת לרכוש מניות מלאות או חלקיות של מניות. DRIPs המופעלים על ידי חברות הינן ללא עמלה מכיוון שאין צורך במתווך בכדי להקל על המכירה. יקר להפעלת תוכניות DRIP פונה לעתים קרובות לצדדים שלישיים, או סוכני העברה, המאפשרים את כל פרטי ה- DRIP מטעם החברה.
כיצד DRIPs מועילים למשקיעים
- DRIPs המופעלים על ידי החברה הם ללא עמלה מכיוון שאין צורך במתווך בכדי להקל על המכירה. זה מושך משקיעים קטנים, שלא יכולים להרשות לעצמם עמלות גבוהות. חלק מה- DRIPs מציעים רכישות במזומן ללא תשלום של מניות נוספות ישירות מהחברה, בדרך כלל בהנחה של 1% -10%. וללא דמי עמלה, בסיס העלות של מניות אלה נמוך משמעותית מכפי שהיה נרכש מחוץ ל- DRIP. דרישות ה- DRIP הן גמישות מטבען, ומאפשרות למשקיעים להשקיע עד $ 10 או עד 500, 000 $ בפעם אחת. DRIPs מעסיקים טכניקה הנקראת ממוצעת עלות דולר - ממוצעת של המחיר בו משקיעים רוכשים מניות כאשר היא נעה למעלה או למטה, לאורך תקופה ממושכת. באמצעות מערכת זו המשקיעים לא קונים מניה לא בשיאה ולא בשלה.
סוגי DRIPs
ניתן לארגן DRIPS בדרכים השונות הבאות:
- חברות המפעילות DRIP משלהן מסתמכות בדרך כלל על מחלקות קשרי המשקיעים שלהן שיטפלו בכל ההיבטים של התוכנית, מה שלעתים מאפשר לאנשים לקנות ישירות נתח מהחברה כדי להקים חשבון DRIP, ולא לעבור באמצעות מתווך. חברות שמוצאות זאת גם יקר להפעלת תוכניות DRIP פונה לעתים קרובות לצדדים שלישיים או סוכני העברה, המאפשרים את כל פרטי ה- DRIP מטעם החברה. תיווך מוביל לעתים קרובות תוכניות DRIP, כאשר הם מזהים חברות שאינן אפשרות זו. אולם תיווכים כאלה מאפשרים רק השקעה מחדש של דיבידנדים ואינם מציעים אפשרות לרכישה במזומן, והם מספקים שירות זה רק ללקוחות שכבר משתמשים בחשבונם לצורך ביצוע עסקאות שהוזמנו.
תחילת העבודה עם DRIPs
פתיחת חשבון DRIP דורשת עבודות רגליים מסוימות של משקיעים, שעליהם לבדוק תחילה אילו חברות מציעות להם, כמו שלא כולם עושים. האינטרנט הוא משאב נהדר לחיפוש זה. לאחר שיתברר אילו חברות מציעות תוכניות DRIP, חיוני לקבוע אם התוכנית מנוהלת על ידי החברה או סוכן העברות.
לבסוף, על המשקיעים לרכוש תחילה מניות בחברה, על מנת להקים חשבון DRIP. כדי להעפיל לתכנית זו, חברות הפועלות על ידי DRIP דורשות לעיתים קרובות בעלי מניות לרשום את שמם בתעודות המניות. זה בדרך כלל לא במקרה של תיווכים, שרושמים חשבונות בשם רחוב, לעומת שם בעל המניות.
כיצד מסים משפיעים על השקעות DRIP
למרות שהמשקיעים אינם מקבלים דיבידנד במזומן מ- DRIP, הם בכל זאת חייבים במיסים, בשל העובדה שהיה דיבידנד במזומן בפועל - גם אם הושקע מחדש. כתוצאה מכך היא נחשבת להכנסה ולכן היא חייבת במס. וכמו בכל מניה, רווחי הון ממניות המוחזקות ב- DRIP אינם מחושבים ומוספים עד למכירה של המניה סוף סוף, בדרך כלל מספר שנים בהמשך הדרך.
שורה תחתונה
DRIPs מציגים תכונות רבות המועילות הן למשקיעים והן לחברות כאחד. היכרות עם DRIPs והשתתפות בתוכניות DRIP יכולה להוסיף ערך לכל תיק השקעות.
