הגדרה של סדרה 23
הסדרה 23 היא בחינה המוצעת על ידי הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA). סדרה 23 מיועדת לאנשי מקצוע פיננסיים המבקשים להפוך למנהלי ניירות ערך כלליים או למפקחי מכירות. ניתן לקחת את הסדרה 23 רק לאחר שעברו הבחינות בסדרה 9/10.
פורץ סדרה 23
סדרה 23 נקראת גם מודול פיקוח כללי על מכירת ניירות ערך. הבחינה מורכבת ממאה שאלות מרובות-בחירות הנוגעות לתהליך בנקאות ההשקעות (שווקים ראשוניים ומשניים), פעילויות ייצור ומסחר ברמת המשרד, ניהול צוות המשרד ותקנות FINRA עדכניות. דרוש ציון של 70% ומעלה. הבחינה בסדרה 23 מתמקדת בבדיקת ידע פרטני בתחומים של:
- פיקוח על בנקאות השקעות ופעילויות נלוות - 25 שאלות ניהול פעילויות מסחר ושיווק - 29 שאלות משרד ניהול משרד - 16 שאלות פיקוח על פעילויות מכירות, ניהול עובדים ותקנות FINRA - 19 שאלות כללי אחריות פיננסית - 11 שאלות
למנהל ניירות ערך כללי הסמכות לנהל קרנות נאמנות, קצבה משתנה ורכבי נכס מאגרים אחרים בתוך חברות FINRA ומוסמכות SEC. מפקחי מכירות יכולים לנהל את צוות המכירות והתיווך, או לעבוד כשותפים כלליים עבור משרד. אנשי מקצוע הניגשים לבחינה זו עובדים בדרך כלל בענף זה מספר שנים ומחפשים להפוך למנהלי קרנות נאמנות או למנהלי משרדים.
מרבית הבחינות ב- FINRA מחולקות לשתי קטגוריות: נציג רשום ורמות עיקריות רשומות. הסדרה 23 היא בחינה ברמת מנהלת רשומה. FINRA מגדיר מנהלים כיחידים העוסקים באופן פעיל בניהול עסקאות בנקאות השקעות או ניירות ערך של החבר, כולל פיקוח, שידול, ניהול עסק או הכשרה של אנשים הקשורים לחבר באחת מתפקידים אלה.
ניתן לעקוף את סדרה 23 על ידי בחינת מבחן סדרה 24, שהוא מקיף יותר וכולל מידע המוצג בבחינות 9/10.
הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית
הרשות הרגולטורית לתעשייה הפיננסית (FINRA) נבעה ממיזוג ועדת הרגולציה של הבורסה בניו יורק וההתאחדות הלאומית לסוחרי ניירות ערך. FINRA, כגוף רגולטורי, מוטלת עליו לשלוט בכל העסקאות המתנהלות בין עוסקים, מתווכים וכלל המשקיעים הציבוריים. איחוד שני הרגולטורים הללו מכוון ל- FINRA שמטרתה לסלק את הרגולציה החופפת ואת העלויות הלא יעילות.
FINRA הוא הגוף הרגולטורי העצמאי הגדול ביותר עבור חברות ניירות ערך הפועלות בארצות הברית. בעוד שמשימתה העיקרית של FINRA היא להגן על המשקיעים על ידי הבטחת שתעשיית ניירות הערך האמריקאית תפעל בצורה כנה והוגנת, על FINRA להתמודד עם אלפי משימות קטנות יותר על בסיס קבוע כדי לגרום לזה לקרות.
