חוק הבנקאות השוויצרי משנת 1934 הפך את פלילי לבנקים בשוויץ לחשוף את שמו של בעל חשבון. בדומה להגנות הסודיות בין רופאים לחולים או עורכי דין ולקוחותיהם, ההגנות הללו הן המבדל העיקרי שהופך את חשבונות הבנק השוויצרים לכל כך פופולריים בקרב לקוחות בנקאיים ברחבי העולם.
פתיחת חשבון בנק שוויצרי
באופן מפתיע, פתיחת חשבון בנק שוויצרי אינה שונה בהרבה מפתיחת חשבון בנק רגיל. עליכם למלא טפסים ולספק תיעוד שיוכיח מי אתם ומה אתם עושים. עם זאת, בשל כמה נסיבות מיוחדות הנוגעות לפרטיות, רמת הבדיקה לגבי מתן תיעוד רשמי של זהותך מחמירה יותר. לדוגמה, יתכן שתצטרך להציג את הדרכון הרשמי שלך כדי לספק את זהותך, ואילו רישיון נהיגה כנראה יספיק בארה"ב. קיימות גם דרישות לאיזון מינימום שונים, תלוי בסוג החשבון שאתה רוצה. אלה יכולים לנוע בין כמה אלפי דולרים למיליוני דולרים.
Takeaways מפתח
- בנקים בשוויץ מעסיקים רמה קפדנית של הערכת התיעוד הרשמי של זהותך. תושבי שוויץ חייבים להיות בני 18 לפחות כדי לפתוח חשבון בנק שוויצרי, וזה בערך ההגבלה היחידה. היתרונות העיקריים של חשבונות בנק שוויצרים כוללים את הנמוך רמות סיכון פיננסיות ורמות פרטיות גבוהות. החוק המדויק מונע מהבנק לחשוף כל מידע הנוגע לחשבון (אפילו קיומו) ללא אישור המפקיד, למעט במקרים בהם יש חשד לפעילות פלילית קשה.
חשבונות בנק שוויצרי ותושבי חוץ של שוויץ
תושבי שוויץ חייבים להיות לפחות בני 18 כדי לפתוח חשבון בנק שוויצרי, וזה בערך המגבלה היחידה. בעלי זכות חשבון יכולים לבחור את המטבע שלהם, ורובם בוחרים להחזיק את כספם בפרנק שוויצרי, דולר אמריקאי, אירו או לירה שטרלינג. לרוב אין יתרה מינימלית הנדרשת לפתיחת חשבון, אך ברגע שמנהל חשבון מפקיד כספים, לרוב יש דרישת יתרת מינימום, המשתנה בהתאם לבנק.
חוקים נגד הלבנת הון שוויצרית מחייבים בעל חשבון בנק שוויצרי פוטנציאלי לספק מספר סוגים של מסמכים כדי לפתוח חשבון. אלה כוללים עותקים מאומתים של הדרכון שלך ומסמכים המסבירים את מקצועך, כגון החזרי מס, מסמכי חברה, רישיונות מקצועיים וכו '; הוכחה למקור הכספים שלך; ומידע אישי טיפוסי אחר.
היתרונות של חשבונות בנק שוויצרים
היתרונות העיקריים של חשבונות בנק שוויצרים כוללים רמות נמוכות של סיכון פיננסי ורמות פרטיות גבוהות שהם מציעים. הכלכלה השוויצרית היא מהיציבות בעולם, והיא לא הייתה מעורבת בסכסוכים מזה מאות שנים. יתרה מזו, החוק השוויצרי מחייב כי לבנקים יש דרישות הון גבוהות והגנה חזקה על הפיקדון, מה שמבטיח למעשה כי כל פיקדונות יהיו בטוחים ממשבר פיננסי וסכסוך.
חשבונות המוחזקים בפרנקים השוויצרים ירוויחו סכום קטן של ריבית, אך הם יצטרכו לשלם את מס במקור במקור השוויצרי. מסיבה זו, לרוב בעלי החשבונות הזרים יש את חשבון הבנק השוויצרי שלהם במטבע אחר.
מבחינת פרטיות החוק השוויצרי מונע מהבנק לחשוף כל מידע הנוגע לחשבון (אפילו קיומו) ללא אישור המפקיד. היוצא מן הכלל היחיד, הדרך היחידה להיחשף למידע, הוא אם סוכנות ממשלתית תעלה את הטענה כי מפקיד מעורב במעשה פלילי חמור או מעורב בסוגיה פיננסית אחרת (כמו פשיטות רגל, גירושין וירושות). יתר על כן, התקנות השוויצריות נגד הלבנת הון מחייבות גם מפקידים לספק הוכחות לגבי מקור הכספים שהם מציבים בחשבונותיהם.
