קרנות MainStay מוצעות על ידי חברה בת של חברת ביטוח החיים של ניו יורק. ניו יורק לייף היא אחת מחברות השירותים הפיננסיים הגדולים והוותיקים במדינה, עם היסטוריה של למעלה מ -170 שנה של ניהול נכסים. חברות ביטוח גדולות מוכשרות במיוחד לניהול תיקי נכסים מעורבים.
חמש קרנות נאמנות של MainStay מתאימות מאוד ליצירת תיק מגוון לחיסכון בפנסיה. כל התשואות מבוססות על שווי הנכסים הנקי (NAV) של מניות ה- A של הקרן.
MainStay Balanced Fund
קרן ה- MainStay Balanced (MBAIX) מבקשת לספק תשואה כוללת באמצעות שילוב של צמיחה והכנסה שוטפת. הקרן מורכבת מתיק מעורב של ניירות ערך הוניים וניירות ערך עם קבוע קבוע. הוא מנסה להקצות 60% במניות ו 40% בהכנסה קבועה. מנהלי קרנות עשויים לשנות הקצאה זו כדי לנצל את ההזדמנויות בשוק, אך עליהם להחזיק לפחות 25% ברווח קבוע.
הקרן משקיעה בעיקר בניירות ערך בארה"ב אך היא עשויה להשקיע עד 20% מהנכסים בהנפקות בינלאומיות. האחזקות העיקריות של הקרן הינן מניות משותפות המכוונות לערך גדול ובינוני בשילוב אגרות חוב בדרגת השקעה. לקרן תשואה של 1.41%. פילוסופיית האיזון מספקת מגוון רחב יחד עם שיעור תשואה סביר.
MainStay Fund Builder Income
MainStay Income Builder Fund (MTRAX) היא קרן מורנינגסטאר בדירוג ארבעה כוכבים שפועלת על פי אותם עקרונות השקעה כלליים כמו הקרן המאוזנת. ההבדל הוא שקרן בונה הכנסות עשויה להשקיע בספקטרום נרחב יותר של מחלקות נכסים וציונים של ניירות ערך קבועים. קרן בונה הכנסות משקיעה גם על בסיס גלובלי יותר עם אחזקות גדולות יותר של ניירות ערך בינלאומיים.
לקרן תשואה של 3.24% והיא השקעה מצוינת לחשבון רוט IRA המגן על כל התשואה ממס הכנסה פדרליים.
MainStay S&P 500 Fund
MainStay S&P 500 Index Fund (MSXAX) היא קרן מנוהלת באופן פסיבי שמבקשת להתאים לתשואה הכוללת של מדד Standard & Poor's (S&P) 500. היא מבצעת משימה זו על ידי השקעה בכל המניות המרכיבות את מדד S&P 500 בהתאם לממוצע המשוקלל של כל מניות במדד. המשקיעים מקבלים גיוון מוגבר שכן הם בעלי אינטרס חלקי בכל אחת מ -500 התאגידים הגדולים הנסחרים בארצות הברית.
עמוד התווך של קרן הזדמנויות המניות בארה"ב
לכל תיק פרישה מתוכנן היטב יש רכיב המיועד להערכת שווי הון נוספת. הקרן המרכזית להזדמנויות המניות בארה"ב (MYCIX) מתמקדת בצמיחה ארוכת טווח. הקרן משקיעה במניות הנפוצות של תאגידים במדד ראסל 1000 או בתאגידים עם היוון שווה בערך למדד. זה לא מתמקד בהכנסה. במקום זאת, מנהלי הקרנות מנסים לבחור מניות של חברות עם הכנסות הולכות וגדלות שלדעתם יעלו על העולה על המדד הכללי. הקרן שונה מקרנות מניות מסורתיות רבות בכך שהיא עשויה לתפוס מנוף למיקומים קצרים או ארוכים בניירות ערך של עד 40% מהנכסים. זה מאפשר למנהלי הקרנות את היכולת הייחודית להרוויח מתנאים כלכליים משתנים ויכול לספק ריפוד בשוק נופל. הקרן היא זוכת פרס קרן לipper בשנת 2015 ומדורגת חמישה כוכבים על ידי מורנינגסטאר.
MainStay להמרה
הקרן MainStay להמרה (MCOAX) מוסיפה גיוון נוסף על ידי השקעה בסוג ניירות ערך ייחודי. ניירות ערך הניתנים להמרה הם מכשירים כמו אג"ח, מניות מועדפות או חוב תאגידי הניתנים להמרה למניה המשותפת של התאגיד בזמן שמשלמים כיום ריבית או דיבידנד לקרן. מנהלי הקרנות לוקחים בחשבון את יציבות הכספים של החברה ואת פוטנציאל הצמיחה של המניה המשותפת שלה. אפשרות ההמרה מציבה את הקרן לנצל יתר על כן שוק מניות עולה. ההמרה מגן גם על המשקיעים בניירות ערך ברבעון קבוע בתקופות של עליית ריביות, שכן ניירות ערך להמרה מחזיקים את ערכם טוב יותר מאשר ניירות ערך אחרים בעלי קבוע קבוע. התשואה הנוכחית של קרן Morningstar זו בעלת ארבעת הכוכבים היא 3.7%.
