תוכן העניינים
- ניהול ציפיות לקוח
- להישאר בקשר
- ניהול מידע
- מעורבות רגשית
- תמיכה קבוצתית
- בשורה התחתונה
יועצים פיננסיים כיום עומדים בפני מספר רב של אתגרים העומדים בפניהם בהתנהלות היומיומית שלהם. הם חייבים לחבוש כובעים רבים, כולל כאלה של מנהל נכסים, מתכנן פיננסי, פסיכולוג ומשווק כדי להצליח. ובעוד שרוב היועצים יכולים לחבוש כמה מהכובעים האלה היטב, תמיד יש תפקיד אחד או שניים שהכי מתאמצים לשחק.
להלן כמה מהאתגרים הגדולים ביותר שעומדים בפני היועצים כיום במאמציהם לצמוח את עסקיהם ולקידום המותג שלהם לציבור.
Takeaways מפתח
- אף אחד לא אמר להיות יועץ פיננסי זו עבודה קלה - אך רבים מהאתגרים העומדים בפני יועצים אינם קשורים למימון או בחירות השקעה. רוב האתגרים כרוכים בקשירת קשרים עם לקוחות וניהול הציפיות שלהם. יועצים תלויים שאינם עובדים עבור גם חברה גדולה יותר תרצה למצוא תמיכה מארגונים מקצועיים במקום ללכת לבד לחלוטין.
ניהול ציפיות לקוח
זהו תחום בו יועצים צריכים להבין את פסיכולוגיית הלקוחות על מנת להצליח. למרות שניהול תיק העבודות של הלקוח עשוי להיות מאמץ פשוט מאוד, ניהול הציפיות שלהם יכול להיות הרבה יותר קשה. ללקוחות רבים יש ציפיות לא מציאותיות בכל הנוגע להחזר השקעות ושיעורי ריבית.
היועצים צריכים להיות מסוגלים להראות ללקוחותיהם כיצד הם מוסיפים ערך למשוואת ההשקעה. אחת הדרכים בהן הם יכולים לעשות זאת היא לסייע ללקוחות לשמור על נקודת מבט ארוכת טווח בהשקעותיהם, כך שלא יתעלמו עם כל תנועה בשוק. כמובן שלוקח זמן לעשות זאת בעקביות אך לקוחות שיכולים להתחיל לראות כיצד היועץ שלהם ממשיך לעקוב אחריהם יהיה הרבה יותר סביר שיישארו נאמנים ליועץ שלהם.
להישאר בקשר
ליועצים יש דרכים רבות יותר מתמיד לשמור על קשר הדוק עם לקוחותיהם, אך רבים אינם מצליחים לעשות זאת כאשר הדברים מסתדרים כשורה. יש צורך בזרימה קבועה של תקשורת על מנת לשמור על מערכת יחסים איתנה עם מרבית הלקוחות, ללא קשר למה שעושים השווקים. יועצים עשויים לרצות לנצל שירותים כגון סקייפ והודעות מיידיות בכדי לשמור על קשר עם לקוחות מנוסים טכנולוגיים.
ניהול מידע
יש יועצים שדבוקים בניסיון להתעדכן באוקיאנוס של המידע הקיים באינטרנט ובמקומות אחרים. יועצים חכמים מתמקדים יותר בהתנהגות הלקוחות במקום להגיב לחדשות האחרונות. יועצים צריכים גם להיות מסוגלים לכוון את לקוחותיהם למקורות נתונים אמינים שעומדים במבחן הזמן מבחינת הדיוק. זה יכול לעזור למנוע אי הבנות ולמנוע מלקוחות לטעות על סמך מידע שגוי.
מעורבות רגשית
יועצים פיננסיים רבים הם אנשים מאוד רציונליים, אנליטיים שחושבים בצורה הגיונית. עם זאת, החלטות רבות מהלקוחות מבוססות על רגש. היועצים צריכים להיות מסוגלים להתייחס ללקוחות שלהם ברמה הרגשית על מנת לשמור על יחסי עבודה. זה עשוי לכלול הסבר על ההשלכות הרגשיות של החלטה או השקעה תכנונית, כך שהלקוח יוכל לראות כיצד זה ישפיע עליהם ברמה הרגשית.
תמיכה קבוצתית
יועצים פיננסיים עצמאיים עשויים לחוש לעיתים קרובות לבד בנוהגיהם ואין להם שום דרך לתכנן תמיכה. יועצים הנאבקים בכך יכולים למצוא תמיכה בארגונים כמו האיגוד לתכנון פיננסי וההתאחדות הלאומית לביטוח ויועצים פיננסיים (NAIFA) או האיגוד הלאומי ליועצים פיננסיים אישיים (NAPFA). קבוצות אלה יכולות לספק שפע של משאבים בתחום השיווק, המכירות, ניהול התרגול והיבטים נוספים של המקצוע שיכולים להקל על חיי היועצים.
בשורה התחתונה
יועצים יותר מאי פעם להבין מאיפה הלקוחות שלהם מגיעים ולגרום להם להבין את הערך שהם מציעים. מי שמצליח לנהל בהצלחה את ציפיות לקוחותיו יכול לשפר את השמירה ואת השורה התחתונה שלהם. הצטרפות לאחת העמותות המקצועיות יכולה לספק תמיכה נוספת.
