מניות מועדפות משלמות דיבידנדים לבעלי המניות לפני שהם משלמים דיבידנד לבעלי מניות משותפות. שיעור הדיבידנד קבוע. במקרה שחברה מפרקת, המחזיקים במלאי מועדף מקבלים תחילה חלוקות.
אחת הדרכים להשקיע במניות מועדפות היא באמצעות קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) המתמחות בסוג זה של הון עצמי. אתה מקבל את ההכנסה ממניות מרובות, ויש לך את הנוחות בכך שההשקעה שלך תתפרס על פני מספר חברות.
בחרנו בארבעה תעודות סל העדפות מועדפות על סמך ביצוע עדכני לשנה. כל תעודות הסל ברשימה שלנו הניבו מעל 7% בשנת 2017, אך נאבקו ב -2018.
קל לרכוש ולמכור תעודות סל כי הן נסחרות כמו מניות. עם זאת, תעודות סל אלו צריכות להיחשב כהשקעות לטווח ארוך עבור תיק מגוון. תעודות הסל ברשימה שלנו מייצגות דרך להשקיע חלק מהכספים שלך במכשירים מניבים, ועשויות לשמש כחלופה לאג"ח.
כל המידע עדכני החל מה- 24 בספטמבר 2018.
1. iShares המניה העדיפה הבינלאומית (IPFF)
קרן זו מחזיקה 90% מנכסיה במניות שנמצאות במדד S&P הבינלאומי העדיף, או בניירות ערך הדומים למניות במדד זה. חלק מהנכסים עשויים להיות מושקעים בחוזים עתידיים, אופציות וחוזי החלפה. IPFF משקיעה בשווקים מחוץ לארצות הברית, אך רק בשווקים מפותחים. זהו תעודת סל עבור משקיעים הסבורים כי המניות יניבו ביצועים בינלאומיים.
- ממוצע נפח: 24, 137 נכסים נטו: 65.80 MPE יחס (TTM) N / AYield: 3.68% 2017 תשואה: 22.88% 2018 YTD תשואה: -3.09% יחס הוצאה (נטו): 0.55%
2. תעודת סל תעודה מועדפת על ידי SPDR Wells Fargo (PSK)
PSK עוקב אחר הביצועים של מדד המצטבר של Wells Fargo Hybrid and Securities Aggregate. מכיוון שהמדד משוקלל לפי שווי שוק, האחזקות הבסיסיות בקרן נוטות להיות משוקללות באופן דומה. הקרן עשויה להשקיע בניירות ערך שאינם מלאי מועדף, אך נחשבים כשווים למניות מועדפת על סמך אופן פעולתם.
PSK שואפת לשמור על 80% מנכסיה בניירות ערך שנמצאים במדד. שימו לב כי הקרן אינה מנסה לקנות את כל ניירות הערך במדד, אלא משתמשת באסטרטגיית דגימה לפיה היא רוכשת חלק מניירות הערך של המדד שעלולים להניב תוצאות הדומות למדד. כל המניות וניירות הערך נרכשים במטרה מפורשת לייצג את התנהגות המניה המועדפת.
- ממוצע נפח: 104, 466 נכסים נטו: יחס 669.11MPE (TTM) N / AYield: 6.18% 2017 תשואה: 10.51% 2018 YTD תשואה: 2.16% יחס הוצאה (נטו): 0.45%
3. תעודת תעודה מועדפת על ידי Invesco (PGX)
מדד ה- PGX הוא מדד ניירות הערך המועדפים על קביעת ריבית קבועה BofA מריל לינץ '. כל האחזקות הן ניירות ערך בשיעור קבוע הנקובים בדולר אמריקאי. שים לב שהמדד הבסיסי משוקלל לפי היוון, ו- PGX מנסה לשכפל את ביצועי המדד על ידי שקלול אחזקות על בסיס היוון.
- ממוצע נפח: 1, 616, 091 נכסים נטו: 5.38 BPE יחס (TTM) N / AYield: 5.65% 2017 תשואה: 10.47% 2018 YTD תשואה: 2.15% יחס הוצאה (נטו): 0.50%
4. תעודת סל העדפה פיננסית של אינבסקו (PGF)
- ממוצע נפח: 240, 216 נכסי נטו: יחס 1.57BPE (TTM) N / AYield: 5.41% 2017 תשואה: 10.81% 2018 YTD תשואה: 1.55% יחס הוצאה (נטו): 0.63%
בשורה התחתונה
מניות מועדפות מציעות הכנסה למשקיעים שהיא אמינה מכיוון שהשערים קבועים. עם זאת, מניות מועדפות יכולות לאבד ערך בסביבה בה הריבית עולה. אם הריבית תעלה מהשיעור שהמניות משלמות, הן יהיו פחות אטרקטיביות למשקיעים ומחירי המניות עשויים לרדת. תעודות סל מסייעות להפחית סיכון זה על ידי קנייה של מספר מניות.
