Putnam Investments היא אחת החברות הוותיקות בקרן הנאמנות. היא החלה להציע כספים למשקיעים בשנת 1937 ומנהלת נכסים בסך 177 מיליארד דולר ומציעה למשקיעים שלה מעל 100 קרנות נאמנות שונות החל משנת 2018.
מספר הקרנות שלה מועמדות טובות לחיסכון בפרישה, ומספקות למשקיעים הכנסות, יציבות, צמיחה וגיוון. האיזון בין הקרנות תלוי בצרכי המשקיע הבודד. כלל אצבע כללי למשקיעים המתקרבים לפרישה הוא לנקוט בגישה שמרנית יותר ביחס להכנסות, בעוד שמשקיעים החוסכים לפרישה צריכים להיות ממוקדים יותר בצמיחה. המשקיעים ב- IRA או ברוט IRA מקבלים את הטיפול הנוסף המועיל למיסים ברווחי התיקים כיתרון נוסף.
הכספים הבאים מתאימים לשימוש בתוכנית פרישה או מחוצה לה.
קרן הכנסה מהון (PEYAX)
קרן אידיאלית לתיק גיוון פרישה היא קרן הכנסות המניות. הקרן משקיעה בחברות אמריקאיות גדולות שמשלמות דיבידנד ומוערכות. זה מחפש חברות שיש להן פוטנציאל הערכה לטווח הארוך בשווי המניה והיכולת להגדיל את הדיבידנד בהתמדה. דיבידנדים הם המפתח שכן 40% מהתשואה הכוללת לטווח הארוך של S&P 500 מיוחסים לדיבידנדים.
קרן בעלת דירוג גבוה החזירה 11.35% שנתיים בחמש השנים האחרונות (לפני דמי המכירה), החל מה- 30 בספטמבר 2018. היא בעלת תשואה של 1.29%, החל מה -5 בנובמבר 2018. היא ראויה ל התחשבות בכספי המשקיעים ומתאימה מאוד ל- IRA Roth או ל- IRA מסורתי.
ג'ורג 'פוטנאם איזון קרן (PGEOX)
הקרן המאוזנת מציעה למשקיעים תערובת של מניות ואגרות חוב מאז שנת 1937. יש לה היסטוריה ארוכה של תשואות קבועות ומציבה את הבסיס לחלק ניכר מפילוסופיית ההשקעות של פוטנם. השקעה באגרות חוב עשויה להיות רעיון רע כאשר הריבית עולה - ערכי האג"ח יורדים ככל שהריבית עולה. מרבית אגרות החוב בתיק הקרן הינן שטרות לטווח קצר יותר. כאשר השטרות הללו מתבגרים, ניתן להשקיע את הכסף באג"ח חדשות בשיעור גבוה יותר ללא הפסד קרן. מיצוב זה מראה על ניהול תקין.
מבין אחזקות הקרן 60% מורכבים ממניות של תאגידים מקומיים גדולים. הקרן מגוונת מאוד במגזרים רבים ובחברות רבות. התשואה השנתית לחמש השנים האחרונות היא 8.69% (לפני חיוב המכירה), החל מה- 30 בספטמבר 2018. התשואה הנוכחית שלה היא 1.32%, נכון ל -5 בנובמבר 2018.
סגנון חיים 1 של קרן הכנסה לפרישה (PRMAX)
סגנון חיים 1 של קרן ההכנסה לפנסיה מיועד לאלה שמתקרבים או שכבר נמצאים בפנסיה המחפשים לקחת חלוקות מחסכונותיהם תוך שמירה על הון. הקרן נוקטת בגישה שמרנית ומעדיפה נכסים בעלי תנודתיות נמוכה יותר מבחינה היסטורית, כמו הכנסה קבועה ותשואה מוחלטת, על פני מניות.
לקרן כמעט 75% מההחזקות בהשקעות ברווח קבוע והניבה תשואה שנתית של חמש שנים של 3.12% (לפני דמי המכירה), נכון ליום 30 בספטמבר 2018. היא מציעה למשקיעים תשואה של 1.75%, נכון ליום 30 בספטמבר 2018. מיום 5 בנובמבר 2018.
