כשמחפשים להוסיף קרן השקפה ממוקדת בבורסה (ETF) למניית תיקים, בדרך כלל עליכם לבחור בין אחת משתי קטגוריות רחבות: צמיחה וערך. תעודות סל מבקשות להשקיע בעיקר במניות של חברות שנחשבות לא מוערכות, תוך שימוש במדדים כמו יחס מחיר לרווח (P / E) בהשוואה לשני העמיתים שלהם או לשוק הרחב. לעומת זאת, תעודות סל צמיחה מתמקדות בהשקעה בחברות הצומחות במהירות, ולעתים קרובות גם תנודתיות יותר, בתקווה לממש תשואות מעל הממוצע.
שתי האסטרטגיות הללו יכולות להניב תשואות מכות בשוק. סיבולת הסיכון האישית שלך, יעדי ההשקעה והרכב התיק הנוכחי הם הגורמים החשובים ביותר לקביעת האם להוסיף תעודת סל צמיחה או ערך לתיק. באופן כללי, בעלי תעודות סל צמיחה בעלות ערך וצמיחה בתיק מספקים יתרונות חשובים להפחתת סיכונים.
Takeaways מפתח
- תעודות סל צמיחה וערכיות יכולות להיות חלק חשוב מכל תיק עבודות. הבחירה להתמקד בתעודות תעודות ערך או תעודות סל צמיחה מסתכמת בסובלנות לסיכון אישי. תעודות סל גדולות עשויות לקבל תשואות גבוהות יותר לטווח הארוך, אך מגיעות עם סיכון גבוה יותר תעודות סל יכולות להחזיק הערך שלהם טוב יותר בשווקים נדיפים, אך יכול להגיע עם פחות פוטנציאל לצמיחה.
אופקי זמן צריכים להיות גם שיקול. בדרך כלל אתה יכול לקחת סיכון רב יותר אם הכסף שלך יישאר מושקע יותר. אופקי זמן ארוכים יותר מאפשרים לך סיכוי טוב יותר לצאת לתנודתיות בשוק לטווח הקצר. למשל, למשקיעים צעירים יותר המצטרפים לחשבון פרישה פרטני (IRA) נותרו עשרות שנים להישאר מושקעים ויכולים לקחת סיכון נוסף כדי להמשיך בתשואות גבוהות יותר.
תעודות סל ערך
גורם חשוב בבחירה בין צמיחה לערך הוא התיק הנוכחי. אם אתה מתחיל, בנה תיק סביב ליבת תעודות סל בעלות דירוג גבוה. קרנות אלה נוטות להיות מורכבות מחברות המייצרות מוצרים המשמשים כל יום כמעט על ידי כולם. דוגמאות למניות ערך מסורתיות כוללות AT&T, פרוקטר אנד גמבל, ג'נרל אלקטריק וקוקה קולה. חברות אלה נראות לספק צמיחה שמרנית לטווח ארוך עם תנודתיות נמוכה יחסית.
יתרון נוסף בהוספת תעודות סל בעלות ערך לתיק הוא תשואות הדיבידנד שלהן. חברות אלה נוטות להיות מחוללי תזרים מזומנים גדולים יותר, וכי תזרים המזומנים משולם לעיתים קרובות בצורה של דיבידנדים. דיבידנדים מספקים לך זרם הכנסה צפוי שיכול להפוך לאחוז ניכר מתשואת בעלי המניות הכוללת של תעודת סל.
תעודות סל צמיחה
תעודות סל צמיחה בדרך כלל משלימות תיק ליבה. חברות צמיחה פופולריות כמו פייסבוק, אמזון ואלפבית יכולות לספק תשואות מעל הממוצע, אך הן גם מגיעות עם תנודתיות רבה ויכולות להיאבק, במיוחד בתקופות של חולשה כלכלית. פורטפוליו המורכב בעיקר מתעודות סל צמיחה יכול לחשוף אתכם לסיכון מוגזם, אך כשאתם מאוזנים עם תעודות סל שווי ערך, הם יכולים ליצור פרופיל סיכון / תשואה מושך.
אם אתה מחפש הכנסה קבועה מתעודת סל צמיחה, סביר יותר שתתאכזב. חברות רבות המכוונות צמיחה משקיעות מזומנים זמינים מחדש בגידול העסק במקום להוציא ישירות רווחים לבעלי המניות. רבות מחברות אלה משלמות מעט, אם בכלל, בדיבידנדים רגילים.
שיקולים מיוחדים
בדוק במה בדרך כלל משקיעה הקרן וכיצד היא מנוהלת. קרן עם מנהל שנמצא בתפקיד זה כמה שנים מספקת תיעוד של ביצועים היסטוריים ותחושה של אופן ניהול הקרן.
חלק מהקרנות, למשל, מסווגות כקרנות ערך אך נושאות הקצאות גדולות לסקטורים מסוכנים כמו טכנולוגיה. וודא שאתה יודע מה אתה קונה. כמו כן, יש לקחת בחשבון את יחס ההוצאה של הקרן. הוצאות הקרן נחתכות ישירות בתשואות; הימנע מקרנות עם יחס הוצאות מעל הממוצע.
בחירה בין תעודת סל בעלת ערך לצמיחה היא רק חלק מתהליך קבלת ההחלטות. בחירה בתעודת תעודה נכונה חשובה לא פחות.
