למרות שמחירי המניות נמצאים בשיא מרשים, סימנים המצביעים על מיתון הובילו את המשקיעים העשירים לנקוט 5 צעדים מכריעים כדי להגן על השקעותיהם בעתיד, על פי יועצי ניהול העושר כמו אשלי פולקס ב- Moors & Cabot, לעומק דו"ח של Business Insider. חמשת הצעדים הללו כוללים: מכירת אגרות חוב, מלאי מזומנים על מנת להגדיל את הנזילות, פנייה לתעודות סל כמגן מפני צרות שוק פוטנציאליות, פירעון חובות והפעלתו בטוחה בשוק. משקיעים עשירים במיוחד נקטו בצעדים אלה, גם כשמשקיעים אחרים נעו מדי פעם בכיוון ההפוך; בעוד שמשקיעים רבים מיהרו לרכוש אג"ח, מנהלי העושר מעודדים מכירה נמוכה כתוצאה מעקומת התשואה ההפוכה שהפכה מערכה של אג"ח רבות.
שלבים להכנה
למרות השיאים האחרונים בשוק המניות, נתונים בולטים כולל אסטרטג GLOBAL הראשי של דויטשה וראש הקצאת הנכסים בינקי צ'אדה הצביעו על הגדלת הסימנים לכך שהמיתון נמצא בדרך. צ'אדה מסביר כי משרדו "יטען שאתה רוצה להתמקם בהגנה" וכי "שוק המניות האמריקני התקדם, הרבה לפני הצמיחה", לפי דוח של ברון. להלן כמה צעדים שהמשקיעים עשויים לשקול לנקוט כדי להגן על השקעותיהם:
מכירת אג"ח
על ידי הגבלת החשיפה לאגרות חוב, המשקיעים יכולים גם להפחית את החשיפה לתנודות הריבית ולסערת השוק הכללית. במיתון, שני המרכיבים הללו יהיו בשפע.
שפר את הנזילות במזומן
במיתון הגישה לנזילות חיונית. שמירה על חלק ניכר מההשקעות שלך כהחזקות במזומן יכולה לסייע בהגבלת הסיכון הכללי בתיק, ותוספת היתרון בכך שהיא מספקת כלי ללכידת הזדמנויות השקעה שעשויות להיות זמינות בעסקה במהלך מיתון.
חיבוק תעודת סל
עבור אותם משקיעים שאינם מעוניינים לוותר יותר מדי על חלק ממניות המניות עד שנראה כי המיתון סביר עוד יותר, תעודות סל תנודתיות נמוכות יכולות להיות אופציה טובה, לפי פולקס. מניות שמשלמות דיבידנד ברמה הגבוהה ביותר עם היסטוריה משמעותית של הצלחה עשויות להיות גם הימור בטוח יותר.
הפחת חוב
נצל את הריבית הנמוכה יחסית על ידי מימון מחדש ופירעון חובות כעת, ובכך מאפשר לך לחסוך יותר כסף.
תפסיק לנסות לשחק את השוק
עבור כל המשקיעים, עשירים במיוחד או אחרת, המפתח להתביית מיתון הוא לא לשחק את המערכת יותר מדי. אכן, ביצוע שינויים רבים מדי בתיק יכול לזרוק את סובלנות הסיכון, הקצאת נכסים ועוד.
מה הלאה?
למרות שדיווח שנערך לאחרונה על ידי דבריו של Barron מדגיש "תרחישים של יום הדין" כולל מלחמת הסחר המתמשכת בין ארה"ב לסין, הפוטנציאל לפגיעה משמעותית בתשתית כתוצאה מהתקפות רשת או דפלציה רחבה, חשוב לזכור שאסטרטגיות השקעה לטווח הארוך הן בדרך כלל נועד להתאים לזמנים של סערה כלכלית. משקיעים המעוניינים לעקוב אחר האסטרטגיות ההגנתיות של בעלי עשירים אולטרה-חכמים יש לזכור זאת לפני שהם מגדילים לחלוטין גישה להשקעות.
