תוכן העניינים
- תחשוב עולמי פעל מקומי
- מול אתגרים
- הגודל אינו הכל - שירות, מדי
- מתכונן לצמיחה עתידית
- בשורה התחתונה
משקיעים בעלי ערך נטו דורשים הרבה מהיועצים הפיננסיים שלהם. במיוחד בעלי ההון מצפים לקבל פלטפורמה בשירות מלא ממנהלי העושר שלהם. יותר ויותר הם מחפשים יועצים שיכולים להציע להם שירותי ניהול עושר גלובליים מכיוון שרבים מהם מחזיקים כמויות גדולות של עושר מחוץ לארה"ב.
Takeaways מפתח
- מיליונרים של עד מיליארדרים לא פעם אין להם זמן לנהל את האימפריות הפיננסיות שלהם ולחפש יועצים ייעוץ המתמחים בקהל לקוחות בעל ערך נטו גבוה. אנשים עשירים רבים שומרים על נכסים מעבר לים, ולכן מתעוררים אתגרים ייחודיים למזער מסים ויש להם נוכחות מקומית בכל מקום ניתן לאחסן נכסים. השירות, מעל הכל, צפוי להיות איכותי ויחסי ברמה זו של ניהול עושר.
תחשוב עולמי פעל מקומי
כדי לעמוד בדרישות הללו, חברות רבות לניהול עושר גדולים מחפשות להתאים ולהגדיל את עסקיהן כדי לענות על הצרכים הייחודיים של לקוחות שיש להם נכסים מעבר לים אך מעוניינים שיוגשו באופן מקומי. קבוצת ניהול העושר של דויטשה בנק, דויטשה נכס וניהול עושר, בפרט, מצאה שלקוחותיה העשירים העשירים דורשים כעת גישה למחלקות שונות בבנק השקעות כדי להשלים את שירותי ניהול העושר שהם מקבלים כאשר הם נראים להשקיע בבנק ארה"ב, אירופה ואסיה.
עם שפע של יועצים פיננסיים חדשים שנכנסים לשוק, חברות תיווך ובנקים כבר לא מחזיקות במעוז בענף ניהול העושר. יועצי השקעות רשומים (RIA) נותנים כעת לחברות אלה רווח לכספם וזה שימש לשיפור איכות ההיצע של התעשייה בכללותה.
מול אתגרים
הקפדה על תחרות דורשת שמירה על כישרון עליון. המשמעות היא גם לוודא כי אותם יועצים מובילים עומדים בדרישות לקוחותיהם ומתעדכנים בסביבה הפיננסית המשתנה ללא הרף . לאחר היציאה מהמשבר הפיננסי, היועצים הפיננסיים למדו שהם צריכים להיות קשובים יותר לצרכי הלקוחות שלהם ולהתמקד יותר בבניית מערכות יחסים אלה מאי פעם.
זאת מכיוון שלקוחות בעלי ערך גבוה נטו, כיום, הרבה יותר מידע על השווקים ושירותי ניהול הכסף מבעבר. כעת הם דורשים יותר מבחינת רמת התחכום שהם רוצים שיועציהם יחזיקו ורמת האמון שהם מוכנים לשים בידי היועץ שלהם. עם זאת בחשבון, חברות לניהול עושר יהיו גם חכמות להחזיק ביועציה המוכשרים ביותר ולהמשיך לפתח כישרון זה לאורך השנים.
הגודל אינו הכל - שירות, מדי
חברות הייעוץ הגדולות עשויות להיות מסוגלות לספק את צרכיו של המשקיע האולטרה-גבוה-נטו מאשר חברות בוטיק קטנות יותר, מכיוון שיש להם מגוון מחלקות שהם יכולים להסתמך עליהם כאשר הם מספקים את צרכי הלקוחות שלהם. אבל גדול יותר לא תמיד אומר טוב יותר. מה שחשוב יותר ללקוחות הוא השירותים שהחברות הללו מסוגלות להציע והגישה שהם יכולים לספק לפתרונות ניהול עושר.
בימינו, לקוחות דורשים גם מערכות יחסים מונחות ייעוץ עם יועצי העושר שלהם, והם רוצים ייעוץ לניהול סיכונים רב יותר. המשבר הפיננסי גרם ללקוחות רבים במיוחד בעלי ערך נטו להתמקד יותר בשימור עושרם מאשר ליצור ממנו יותר. עם זאת, הם עדיין אופורטוניסטים בכל הקשור להשקעה. בתגובה, חברות מסוימות התמקדו ביצירת מודלים להשקעה אשר שניהם ממהרים להגיב למגמות והתפתחויות חדשות בשוק והן עונות על צרכי הלקוחות המתוחכמים ביותר של החברה.
מתכונן לצמיחה עתידית
בתגובה למגמות המשתנות ביצירת עושר, דויטשה בנק מבקש להרחיב את עסקי ניהול העושר של החוף המערבי ולהגדיל את השירותים שהוא מספק בחגורת האנרגיה של המדינה. היא תתמקד גם בשיפור זיהוי המותג שלה גם בצפון אמריקה וגם בדרום אמריקה.
בשורה התחתונה
יועצים פיננסיים המספקים לעשירים אולטרה ראויים לשקול להרחיב את הפתרונות המתוחכמים שהם מספקים, לשפר את מערכות היחסים בין יועץ לקוח ולהציע שירותים גלובליים כדי למשוך ולשמור טוב יותר על הלקוחות.
