מדד S&P 500 החל במקור בשנת 1926 כ"מדד המורכב "שכלל 90 מניות בלבד. על פי רישומים היסטוריים, התשואה השנתית הממוצעת מאז הקמתה בשנת 1926 עד 2018 היא כ -10%. התשואה השנתית הממוצעת מאז אימץ 500 מניות למדד בשנת 1957 עד 2018 היא בערך 8% (7.96%).
כיצד האינפלציה משפיעה על החזר ה- S&P 500
אחת הבעיות העיקריות עבור משקיע בתקווה לשחזר באופן קבוע כי התשואה הממוצעת של 10% היא אינפלציה. מותאם לאינפלציה, התשואה השנתית הממוצעת ההיסטורית היא רק סביב 7%. קיימת בעיה נוספת הנובעת מהשאלה האם אותו ממוצע מותאם אינפלציה הוא מדויק, שכן ההתאמה נעשית באמצעות נתוני האינפלציה ממדד המחירים לצרכן (CPI), שמספר האנליסטים סבורים שמאוד מעריכים את שיעור האינפלציה האמיתי.
כיצד משפיע על תזמון השוק על החזר ה- S&P 500
גורם מרכזי נוסף בתשואות השנתיות עבור משקיע ב- S&P 500 הוא כאשר הם בוחרים להיכנס לשוק. לדוגמה, ה- SPDR® S&P 500® תעודת סל, שתואמת את המדד, הצליחה טוב מאוד עבור משקיע שקנה בין 1996 ל -2000, אך המשקיעים ראו מגמת ירידה עקבית בין השנים 2000-2002.
משקיעים שקונים במהלך השפל בשוק ומחזיקים את השקעתם, או מוכרים בשיא השוק, יחוו תשואות גדולות יותר מאשר משקיעים שקונים במהלך שיא השוק, במיוחד אם הם מוכרים אז במהלך מטבלים.
לא מומלץ לנסות את השוק, במיוחד עבור משקיעים מתחילים.
ברור כי העיתוי של רכישת מניות ממלא תפקיד בתשואותיו. למי שרוצה להימנע מההחמצה של מכירה בזמן שפל בשוק, אך אינו מעוניין בסיכון של סחר פעיל, ממוצע עלות דולר הוא אופציה.
ההיסטוריה של מדד S&P 500
מדד Standard & Poors 500 הוא אוסף של מניות שנועדו לשקף את מאפייני התשואה הכוללים של שוק המניות בכללותו. המניות המרכיבות את ה- S&P 500 נבחרות לפי שווי שוק, נזילות ותעשייה. חברות שייכללו ב- S&P נבחרות על ידי ועדת אינדקס S&P 500 המורכבת מקבוצת אנליסטים המועסקים על ידי Standard & Poor's.
505
מספר המניות ב- S&P 500 עקב מספר חברות במדד עם מספר מניות. אלה כוללים את גוגל בע"מ, דיסקברי תקשורת בע"מ וברקשייר הת'אווי בע"מ.
המדד משקף בעיקר את הביצועים הכוללים של מניות גדולות. S&P 500 נחשב על ידי אנליסטים כאינדיקטור כלכלי מוביל הן בשוק המניות והן עבור הכלכלה האמריקאית. שלושים המניות המרכיבות את הממוצע Dow Jones התעשייה נחשבו בעבר לאינדיקטור המידה העיקרי למניות בארצות הברית, אך S&P 500, קבוצת מניות גדולה ומגוונת בהרבה, החליפה אותה בתפקיד זה לאורך זמן.
לרוב המשקיעים האישיים קשה להשקיע במניות S&P 500 עצמן, מכיוון שזה כרוך בקניית 500 מניות בודדות. עם זאת, המשקיעים יכולים בקלות לשקף את ביצועי המדד על ידי השקעה בקרן הנסחרת בבורסת S&P 500 כמו תעודת הסל SPDR® S&P 500®, אשר המסמן שלה הוא SPY, שתואם את המחיר והתשואה של המדד. מכיוון שתעודות תעופה מומלצות לעיתים קרובות למשקיעים מתחילים ו / או שוחרי סיכון, ה- S&P 500 הוא בחירה פופולרית עבור משקיעים רבים המנסים לתפוס מבחר מגוון של השוק.
השקעה בנכסים מסוג זה תדרוש סוכן מניות. למתווכים יכולים להיות מחירים, תכונות וכוונות משתנים. בעוד שמתווכים מסוימים עשויים להתמחות במסחר מתקדם יותר, אחרים עשויים להיות מכוונים יותר למתחילים.
