המכונה גם תשואה על השווי הנקי, החזר ההון של החברה (ROE) הוא מדד נפוץ המשמש את המשקיעים לניתוח הרווחיות. ביטוי כאחוז, ROE מחושב על ידי חלוקת הרווח הנקי של החברה בשנה הקודמת בהון העצמי שלה. לדוגמה, אם לחברה הכנסה נטו של מיליון דולר וההון העצמי הכולל של 10 מיליון דולר, התשואה להון שווה 0.1, או 10%. המשקיעים יכולים להשתמש בחישוב זה כדי לקבוע את הרווחיות ואת היעילות, מכיוון שהיחס מסביר כמה רווח של דולרים ניתן לייצר מרמה ספציפית של הון שהשקיעו בעלי המניות. ברוב הענפים, החזר ROE גבוה יותר הופך את החברה לאטרקטיבית יותר עבור המשקיעים.
תשואה ממוצעת על ההון עבור ענף השירותים הפיננסיים
ענף השירותים הפיננסיים מהווה חלק ניכר מהתוצר המקומי הגולמי (התוצר הלאומי), וככזה, מעניין צמיחה ומשקיעי ערך. חברות בתחום ענף השירותים הפיננסיים פועלות במגזרים כמו בנקאות צרכנית ועסקית, שירותי אשראי והלוואות, ניהול נכסים וכן שירותי תיווך השקעות ברמה האזורית והארצית. הבנת ה- ROE לחברות בענף השירותים הפיננסיים חשובה בקביעת ההשקעה בענף היא הקצאה מתאימה בתיק המשקיע.
ענף השירותים הפיננסיים מחזר הפדיון הממוצע של 7.79% נכון לפברואר 2015. הממוצע בענף מורכב עבור מדגם רחב של ענפי שירותים פיננסיים מרוכזים יותר, כולל חברות חסכונות והלוואות עם ROE ממוצע של 7.20%, פעילות תיווך השקעות ברמה הלאומית עם ROI ממוצע של 8.4% וחברות שירותי אשראי עם ROI ממוצע של 18.1%. חברות הפועלות בתחום תיווך ביטוח וניהול נכסים הן בעלות ממוצעי החזר ה- ROE הגבוהים ביותר - 18.1% ו -20.6% בהתאמה, בעוד שחברות הפועלות בנאמנות השקעות נדל"ן בתחום הבריאות (REIT) הן הנמוכות ביותר ב -5.4%.
