תוכן העניינים
- רצון שנכתב והיה עד לכך הוא הטוב ביותר
- סוגים אחרים של צוואות ירושה
- אל תשכח לעשות רצון חי
- מה מכסה רצון
- צוואות ונאמנויות
- אם אין לך רצון
- תחילת העבודה לפי רצונך
- הכנה ואימות של רצונך
- בחירת מוציא לפועל
- היכן לשמור על צוואה
- כיצד לשנות צוואה
צוואה היא מסמך משפטי המציג את רצונכם בנוגע לחלוקת הנכס שלכם ולטיפול בילדים קטינים כלשהם. אם אתה מת ללא צוואה, יתכן שלא יתקיים אחר המשאלות הללו. יתרה מזאת, יורשיכם עשויים להיאלץ לבזבז זמן נוסף, כסף ואנרגיה רגשית כדי להסדיר את עניינכם לאחר שתעלמו.
צוואות משתנות ביעילותן, וסביר להניח שאף אחד לא יפתור כל סוגיה העולה ממותך. להלן מה שאתה צריך לדעת על מסמכים חיוניים אלה.
Takeaways מפתח
- כישלון עריכת צוואה בדרך כלל משאיר החלטות לגבי עזבונך בידי שופטים או פקידי מדינה ועלול לגרום גם לסכסוך משפחתי. אתה יכול להכין צוואה תקפה בעצמך, אך יש למסמך שהיה עד כדי הקטנת הסיכוי לאתגרים מוצלחים בהמשך. חכם לבדוק את צוואתכם כל כמה שנים, עם כל שינוי שבדרך כלל כפוף לאותם נהלים כמו המסמך המקורי.
רצון שנכתב והיה עד לכך הוא הטוב ביותר
כדי למקסם את הסבירות כי רצונותיך יתבצעו, צרו את מה שמכונה צוואת-עדות. סוג הצוואה המוכר ביותר, מסמך זה נערך על ידי האדם שנכסיו מפוזרים ונחתם על ידים בנוכחות עדים. ניתן לטעון כי מדובר בביטוח הטוב ביותר כנגד אתגרים מוצלחים לרצונותיך מצד גורמים משפחתיים או עסקיים לאחר מותך.
סוגים אחרים של צוואות ירושה
דע מה צוואות אחרות אלה, אך נסו לא להשתמש בהן - למעט, אולי, בשני הסוגים האחרונים.
צוואות הולוגרפיות
צוואות שנכתבו, חתומות על ידי המצווה, אך לא עדים להן, ידועות כהולוגרפי - מהמשמעות המשנית הפחות נפוצה של המילה הולוגרף, כלומר מסמך שנכתב ביד על ידי מחברו. צוואות כאלה משמשות לרוב כאשר הזמן קצר ועדים אינם זמינים, למשל כאשר הנשלט נלכד בתאונה מסכנת חיים, למשל.
עם זאת, צוואות הולוגרפיות אינן מוכרות במדינות מסוימות. במדינות המאפשרות את המסמכים, הצוואה חייבת לעמוד בדרישות מינימליות, כמו הוכחה שהבוחן אכן כתב אותה והייתה לו היכולת הנפשית לעשות זאת. גם אז היעדרם של עדים מוביל לעתים קרובות לאתגרים בתוקף הרצון.
צוואות בעל פה
המעטים המוכרים ביותר הם צוואות בעל-פה, בהן מציין הנבדק את רצונותיו בפני עדים. מחוסר תיעוד כתוב, או לפחות כזה שהוכן על ידי הבוחן, צוואות בעל-פה אינן מוכרות באופן נרחב מנקודת מבט משפטית.
לצוות צוואות
סוג צוואה נוסף, המכונה צוואת לשפוך, משמש ביחד עם יצירת אמון שאליו זורמים הנכסים שלך. (ראה להלן "צוואות ונאמנויות").
צוואות הדדיות
צוואה מסוג זה מבוצעת לרוב על ידי זוג נשוי או מחויב. לאחר מות מפלגה אחת, הצד הנותר מחויב לתנאי הרצון ההדדי.
מטרתו לעיתים קרובות היא להבטיח כי הרכוש יעבור לילדי המנוח ולא לבן זוג חדש. בגלל הבדלי מדינה בדיני חוזים, יש לקבוע צוואה הדדית בעזרת איש מקצוע משפטי. אף כי המונחים נשמעים דומים, אין להתבלבל בין צוואה הדדית לבין צוואה משותפת.
אל תשכח לעשות רצון חי
למרות שהם מכנים מסמך זה צוואה חיה, אין לזה שום קשר לחלוקת הנכסים. במקום זאת, היא מציגה את רצונותיו של האדם לטיפול רפואי, אם אין להם כושר עבודה. זה עשוי לכלול תניות בשאלה אם יש להשתמש בהחייאה או תמיכה בחיים להאריך חיים. אמנם רצון מחיה לא אמור להיות חלק מהצוואה עצמה, אך הוא עשוי להיות מחובר אליו כתוספת, כך שניתן לגשת אליו בקלות במקרה חירום רפואי מסכן חיים.
מה עושה רצון - ולא - מכסה
צוואה מאפשרת לך בעיקר לכוון כיצד יש לחלק את חפציך - כגון יתרות בנקאיות, רכוש או רכוש מוערך -. אם יש לך עסק או השקעות, הצוואה שלך יכולה לציין מי יקבל אותם נכסים ומתי.
אמנם בדרך כלל צוואות מתייחסות לרוב הנכסים שלך, אך בדרך כלל מגוון פריטים אינם מכוסים בהוראותיהם. השמטות אלה כוללות תשלומים מפוליסת ביטוח החיים של הבוחן. מכיוון שהמדיניות קבעה מוטבים, אותם אנשים יקבלו את התמורה. הדבר יחול ככל הנראה על כל חשבונות השקעה המיועדים "העברה במוות".
יש יוצא מן הכלל העיקרי: אם המוטבים מנכסים אלה קבעו את העומד לפני כן, הפוליסה או החשבון חוזרים לעיזבון ומופצים על פי תנאי צוואה או, אם לא, על ידי בית משפט קמא - חלק ממערכת המשפט העוסק בעיקר בצוואות, עזבונות ועניינים קשורים.
בנוסף, הצוואה עשויה שלא להציע את המילה האחרונה על אופן סילוק הנכסים שהיו בבעלות משותפת בנישואין. לכל המדינות, פרט לג'ורג'יה, יש חוקים בנושאי רכוש קהילתיים או חלוקת רכוש השולטים בבעלות וירושה של נכסי זוגיות. אם צוואה מקצה חלק קטן יותר מנכסים כאלה לבן הזוג שנותר בחיים ממה שצוין בחוק המדינה, שהוא בדרך כלל בין 30% ל 50%, בית משפט רשאי לבטל את הצוואה ולהורות על מתן הפרופורציה.
צוואות ונאמנויות
צוואה מועילה גם אם יש לך אמון - מנגנון משפטי המאפשר לך לשים תנאים לחלוקת הנכסים שלך לאחר מותך, ולעתים קרובות, למזער מסי מתנה ועיזבון. הסיבה לכך היא שרוב הנאמנים עוסקים רק בנכסים ספציפיים, כמו ביטוח חיים או חלק מהרכוש, ולא בסכום הכולל של אחזקותיך.
תוכל גם לשקול הקמת אמון כדרך לספק למוטב הקטין. ברגע שהמוטב ייחשב כמסוגל לנהל את נכסיו, הוא יקבל חזקה על הנאמנות.
גם אם יש לך מה שידוע כנאמנות מחיה ניתנת לביטול, בה אתה יכול להכניס את עיקר הנכסים שלך, אתה עדיין זקוק למה שנקרא צוואה לשפוך. בנוסף לאפשר לך לתת שם אפוטרופוס לילדיך, זריקת יתר תבטיח כי כל הנכסים שהתכוונת להכניס לנאמנות יושמו שם, גם אם לא תצליח להחזיר חלק מהם לפני מותך.
כל הנכסים שלא מוחזרים על שם הנאמנות נחשבים כפופים לצוואה. כתוצאה מכך, אם לא ציינת בצוואה מי צריך להשיג את אותם נכסים, בית משפט עשוי להחליט לחלק אותם ליורשים שייתכן שלא בחרת בהם.
אם צוואה משאירה פחות לבן / בת זוג ממה שחוק חוקי המדינה, ייתכן כי חלק מהמסמך יוחלף, ובן הזוג יקנה את הסכום המנדט.
מה קורה אם אין לי רצון?
בגלל הוראות המניות ואל רכוש הקהילה שהוזכרו לעיל, הנוסחה בדרך כלל גורמת לכך שמחצית מהאחוזה שלך הולכת לבן / בת הזוג והחצי השני הולך לילדיך. תרחיש כזה מביא לעיתים למכירת הבית המשפחתי או נכסים אחרים, מה שעלול להשפיע לרעה על בן / בת הזוג שנותר בחיים, שאולי סמך על רוב הנכסים שלך כדי לשמור על רמת החיים שלו.
סיבוכים נוספים עשויים להיווצר אם ילדיכם קטינים, מכיוון שבית המשפט ימנה נציג לדאוג לאינטרסים שלהם.
למות גוסס עלולות להיות השלכות מס גם מכיוון שצוואה מוכנה כראוי יכולה למזער את חבות המס. זה חשוב במיוחד לאנשים עם אחוזות גדולות. החל משנת 2020 יש להגיש החזרי מס עיזבון בארה"ב על אחוזות בודדות בשווי של 11, 580, 000 $ ומעלה. לא יידרש מס עיזבון פדרלי אם האחוזה שווה פחות מסכום זה.
תחילת העבודה לפי רצונך
להכנת צוואה, התחל על ידי עריכת רשימת הנכסים והחובות שלך. הקפידו לכלול את התוכן של כספות, ירושות משפחתיות ונכסים אחרים שתרצו להעביר לאדם או גורם מסוים.
ניתן לכתוב את מכתב ההוראה בצורה יותר פורמלית מהצוואה. זה יכול לכלול גם פרטים שיסייעו למוציא לפועל שלך ליישב את האחוזה שלך, כולל מספרי חשבון, סיסמאות ואפילו הוראות קבורה. תוספות אחרות לרצון, כמו ייפוי כוח או הוראה רפואית, יכולות לכוון את בית המשפט כיצד לטפל בעניינים אם אדם ייפול חסר יכולת פיזית או נפשית.
אם גם לך וגם לבן / בת הזוג שלך חסרים צוואות, אתה עלול להתפתות להכין מסמך יחיד המכסה את שניכם. להתנגד לפיתוי. מתכנני נדל"ן מייעצים כמעט באופן אוניברסלי נגד צוואות משותפות, ויש מדינות שאפילו לא מכירות בהן. צוואות נפרדות הגיוניות יותר, גם אם הרצון שלך ושל בן / בת הזוג שלך עשוי בסופו של דבר להיראות דומה להפליא. (כאמור לעיל, אין להתבלבל בין צוואה משותפת לבין צוואה הדדית.)
הכנה ואימות של רצונך
בניגוד לחוכמה המבוססת, אינך זקוק לעזרה מקצועית להכנת צוואה תקפה. אם אתה מרגיש בנוח לטפל במשימה בכוחות עצמך, קיימות מספר תוכנות העוזרות לך, כמו גם מגוון אתרי אינטרנט של עשה זאת בעצמך. לאחר שניסחתם את המסמך, צריך להיות עדים לכך, בדרך כלל על ידי שני מבוגרים בעלי שכל טוב המכירים אתכם היטב.
כל אדם עשוי להתנהג כעד לרצון שלך, אך עדיף לבחור מה שמכונה עד לא מעוניין - מישהו שאינו נהנה ואין לו כל חלק כספי או אישי בבחירותיך. מדינות מסוימות דורשות שני עדים או יותר. אם עורך דין הכין את הצוואה, הם לא צריכים לשמש כאחד העדים.
בחלק מהמדינות, יש לציין גם צוואה נוטריונית, לכן בדוק את הכללים היכן אתה גר. גם אם פורמליות זו אינה נדרשת, תוכל לשקול את העדות שלך להשלים את מה שמכונה תצהיר המוכיח את עצמו. המסמך, שנחתם בנוכחות נוטריון, עשוי להקל על הליך הצוואה על ידי צמצום הסבירות כי עדים ייקראו לבית המשפט כדי לאמת את חתימותיהם ואת אמיתות הצוואה.
בחירת מוציא לפועל כרצונך
יהיה עליך לקרוא לאדם שעדיין חי כמוציא לפועל של האחוזה. אותו אדם אחראי על ניהול האחוזה. אתה חופשי למנות את בן / בת הזוג שלך, ילד בוגר, או חבר או קרוב משפחה אחר מהימן כמוציא לפועל שלך. אתה יכול גם לקרוא למנהלים משותפים, כמו בן / בת הזוג או בן / בת הזוג ועורך הדין שלך.
בית משפט קמא לרוב מפקח על המוציא לפועל כדי לוודא שהוא או היא מבצעים את המשאלות המפורטות בצוואה. ובכל זאת, אם ענייניך מורכבים, ייתכן שיהיה הגיוני יותר לקרוא לעורך דין או למישהו עם מומחיות משפטית וכלכלית.
המקרה להתעסקות עם עורך דין הוא עדיין חזק יותר אם העיזבון שלך הוא משמעותי (נע במיליוני דולרים) או שמצבך מורכב מבחינה משפטית. אם כן, הקפד לעבוד עם מישהו שמכיר את חוקי מדינתך ובעל ניסיון רב בכתיבת צוואות. לשכת עורכי הדין במדינה עשויה להיות מסוגלת לעזור לך לאתר עורך דין מתאים.
אחד הדברים החשובים ביותר שרצונך יכול לעשות הוא להעניק למנהל שלך לשלם את החשבונות שלך ולהתמודד עם גובי חובות. וודא כי ניסוח הצוואה מאפשר זאת ומעניק גם למנהל המרחב שלך לטפל בכל נושא הקשור שלא מתואר באופן ספציפי בצוואה שלך.
היכן לשמור על צוואה
בית משפט קמא דורש בדרך כלל גישה לצוואתך המקורית לפני שיוכל לעבד את עזבונך. חשוב אפוא לשמור את המסמך במקום בו הוא בטוח ועם זאת נגיש. הימנע מאחסון בכספת בבנק או בכל מקום אחר בו המשפחה שלך עשויה להזדקק לצו בית משפט כדי לקבל גישה. כספת אטומה בפני מים ואש בבית בביתכם היא אלטרנטיבה טובה.
ואז יידע לפחות למוציא לפועל שלך היכן מאוחסן הרצון המקורי, יחד עם מידע כמו סיסמת הכספת. בנוסף, חכם למסור עותקים כפולים חתומים למוציא לפועל, ולעורך הדין שלך אם יש לך כאלה. ניתן להשתמש בעותקים החתומים כדי לבסס את כוונותיך במקרה שהמקור ייהרס או יאבד. עם זאת, היעדר צוואה מקורית יכול לסבך את העניינים, ובלעדיה אין כל ערובה לכך שהאחוזה שלך תוסדר כפי שקיווית. אז אחסן את המסמך בזהירות.
כיצד לשנות צוואה
יתכן וייתכן שלעולם לא יהיה צורך לעדכן את הרצון שלך - או שתבחר לעדכן אותו באופן קבוע. ההחלטה היא שלך. זכור, הגרסה היחידה של צוואתך החשובה היא הגרסא העדכנית ביותר שקיימת בזמן מותך.
כלל אצבע טוב: בדוק את צוואתך כל שנתיים או שלוש. יתכן שתרצה לבקר שוב ברגעים מרכזיים בחייך, כמו נישואין, גירושין, לידת ילד, מותו של מוטב או מוצא להורג, רכישה או ירושה משמעותית וכן הלאה. הילדים שלך כנראה לא יזדקקו לאפוטרופוסים שנקראו בצוואה לאחר שהם מבוגרים, למשל, אך ייתכן שעדיין תצטרכו לתת שם אפוטרופוסים לתלויים עם מוגבלות.
קל לשנות את רצונך. אתה פשוט כותב צוואה חדשה שתחליף את הישן או תוספת באמצעות תיקון המכונה קודיקיל. בגלל האופי הרציני של הקודיקילים וכוחם לשנות את הצוואה כולה, בדרך כלל שני עדים נדרשים לחתום עם הוספת קודיקיל, בדומה למועד שנוצר הצוואה המקורית. עם זאת, יש מדינות ששחררו את התקנות החוקיות סביב קודיקילים וכעת מאפשרות לאשר אותן על פי נוטריון ציבורי.
באופן אידיאלי, אתה רוצה לבצע שינויים כשאתה בריא ובריאות טובה. זה מגביל את הסבירות שניתן יהיה לערער על רצונותיך בהצלחה ונמנע מהחלטות שהתקבלו בחיפזון או בלחץ רגשי עז.
