בנובמבר 2017, הפעלה של הקריפטריפט הקשור לקריפטו בשם Confido נעלמה הלילה לאחר שגבתה 175, 000 דולר באמצעות הצעת המטבעות הראשונית שלה (ICO). בעקבות הידיעה על הונאת היציאה מקונפידו, היקף השוק של הקריפטו נפל מכ -6 מיליון דולר ל -70, 000 דולר בתוך שבוע.
LoopX הוא עוד הפעלה קריפטו אשר ICO הבטיח "רווחים מובטחים בכל שבוע בזכות תוכנת המסחר המתקדמת ביותר שקיימת עד כה." היא נסגרה בפתאומיות בפברואר 2018 לאחר שגייסה 4.5 מיליון דולר ממשקיעים באמצעות שילוב של ביטקוין ואתרום.
ברוך הבא לעבר הונאות היציאה - צורת הזיוף החדשה האורבת כיום בעולם הקריפטוק האנונימי והמבוזר. (לפרטים נוספים, ראו 9 מיליון דולר שאבדו כל יום בהונאות cryptocurrency.)
מהי תרמית יציאה?
הונאת יציאה הינה הונאה של מקדמי cryptocurrency לא אתיים שנעלמים בכספי המשקיעים במהלך או אחרי ICO.
אופן הפעולה הוא פשוט - מקדמים משיקים פלטפורמת cryptocurrency חדשה המבוססת על קונספט מבטיח; לאחר מכן מגייס ה- ICO כסף ממשקיעים שונים; העסק עשוי או לא יתנהל במשך זמן מה; ואז נעלמים המקדמים שגבו את כספי ה- ICO והותירו את המשקיעים בפתח.
בגלל הפעולות המבוזרות, האנונימיות ונטולות הרגולציה של המערכת האקולוגית של המטבעות הווירטואליים, קשה להתחקות אחר רמאים שמטפטפים את המשקיעים. (לפרטים נוספים, ראה סטיב ווזניאק: הונאה של ביטקוין גנבה לי את הקריפטו.)
דגלים אדומים
למרות שקשה לזהות בבירור ICO מפוקפק, משקיעים יכולים לזכור את הנקודות הבאות לפני שהם מקבלים החלטת השקעה.
1. אמינות צוות: האתגר הגדול ביותר בעולם הווירטואלי הוא אחריות ובעלות. לפני שהוא משקיע את הכסף שהרווחת קשה ב- ICOs שעשוי להראות מבטיח מאוד, על משקיע לאמת את אישורי צוות הקריפטו. זכור שאתה יכול לרכוש לייקים, ציוצים ועוקבים בפלטפורמות המדיה החברתית השונות כדי לבנות אמינות מקוונת מזויפת. לכן, עליכם לבצע בדיקה בסיסית על מקדמי ICO ועל התומכים בפרויקטים של cryptocurrency, וסוג הקשרים / העוקבים שיש להם.
בלוקונומי מזכיר זאת בעניין דפי הלינקדאין של צוותי קונפידו: "הניתוח המת היה העובדה שהדפים של ארבעת הרמאים העיקריים שהיו מעורבים - שני מפתחים ושני מנהלים - היו חדשים לגמרי ובקושי היו קשרים."
2. תחזיות חזרת אקסטרווגנטיות: האם זה טוב מכדי להיות אמיתי? אז כנראה שזה לא. לדוגמה, BitConnect הבטיחה תשואה יומית קבועה של 1%, מה שהיה הופך השקעה ראשונית של 1, 000 דולר לתשואה של יותר מ 50 מיליון דולר תוך 3 שנים! מייסד אתרום, ויטליק בוטרין, כינה זאת בצדק תכנית פונזי.
בינואר 2018, ביטקונקט השבתה בפתאומיות את שירותי ההלוואות והחליפין שלה לאחר שחוותה עלייה מטאורית ובסיס לקוחות מתפתח מאז ה- ICO בדצמבר 2016. תפיסת השוק של BitConnect, שעברה בדצמבר 2017 על 2.7 מיליארד דולר, התגלגלה לפתע ל -17 מיליון דולר עד מרץ 2018..
3. תקני תיעוד: הנייר הלבן הוא מסמך מפתח המפרט כיצד מתוכנן ומפותח פרויקט cryptocurrency, כיצד התפתח וכיצד הוא יוצר עסקים. ניירות לבנים לא מובנים, לא ברורים וכתובים בצורה מעורפלת הם דגל אדום גדול למשקיעים על הונאת יציאה אפשרית.
4. מודל עבודה שאינו קיים: האם לפרויקט cryptocurrency יש מודל עובד עם עצמות חשופות? אם מדובר במוצר קונספט בלבד ולא קיים, כנראה שהוא לא יעבוד. נכון שאולי כמה טכנולוגיות מהעידן החדש צריכות להיות מתוכננות לחלוטין מאפס, אך מקדמים שרוצים לגייס מיליוני דולרים צריכים להוכיח ששווה להשקיע בפרויקט שלהם. כדי להיות בטוחים, על המשקיעים להימנע מהצעות מפוקפקות של אנשים מעורפלים.
5. הצעות מאוד מקודמות: מבצעים גדולים עשויים להוות סימן נוסף להונאת יציאה. מקובל לראות מודעות בדף מלא של ICOs חדשים על ידי מייסדים פחות ידועים בתקשורת המודפסת במדינות אוכלוסיות כמו הודו. על פי הדיווחים, קונפידו שילם לבלוגרים כדי להפיץ את הבשורה בפורומים המקוונים השונים.
בעוד שכל ההצעות של ICO עם מבצעים גדולים אולי אינן מפוקפקות, משקיע צריך לנקוט בגישה זהירה ולעשות את בדיקות הרקע של הטענות המופיעות.
בעיקרו של דבר זה מסתכם בייעוץ ההשקעות הפשוט והגילאי - אם אתה לא מבין את עסקי החברה ולא סומך על האנשים שמאחוריה, אל תשקיע במניותיה. כך גם בפרויקטים של cryptocurrency.
בשורה התחתונה
הונאות והונאות נפוצות אפילו בשווקי המניות המבוססים של מאות שנים אשר מוסדרים היטב. העולם האנונימי של cryptocururrency מוסיף סיכון רב יותר בגלל אופיו הלא מוסדר.
בסופו של דבר, המשקיע הוא זה שמוטל על עצמו אחריות שלא להיזרם מכספו הרוויח הקשה. יש לבחון מקרוב צוותים שאינם קיימים, תחזיות רווח בזבזני ומודלים עסקיים לא ברורים לפני שהם מבצעים השקעה כלשהי. (לפרטים נוספים, ראו היזהר מחמש הונאות ביטקוין אלה.)
