יועץ ה- eMoney, חברת הפינטק שנרכשה על ידי פידליטי השקעות, נהנתה משנת צמיחת הכנסות בשנת 2016 הודות בין היתר לשינויים שביצעה כדי לפשט ולהפחית את העלות של חלק מכלי התכנון שלה המשמשים את היועצים הפיננסיים.
אד או'בריאן, מנכ"ל eMoney, אמר ל- InvestmentNews כי הכנסות החברה גדלות מעט יותר מ -30% לעומת התקופה שעברה בשנה שעברה וכי צמיחה זו הובילה על ידי עלייה כללית בביקוש לייעוץ פיננסי המתמקד ב תוכנית פיננסית כוללת. הכנסות החברה עלו למעשה בכמעט 60% מאז שהשקיעה פידליטי במשרד בפברואר 2015 והיא צברה מאז כ- 17, 000 משתמשים חדשים. (לפרטים נוספים, ראו: חמש התוכניות המובילות בהן משתמשים היועצים הפיננסיים .)
"ענף הייעוץ בכלל מתחיל להיות יותר רציני בכל הקשור לעיסוק לקוחות בתכנון והובלה בתכנון", אמר אובראיין במאמר ההשקעה InvestmentNews . "הטכנולוגיה שלנו מגיעה עם כל מה שיועץ צריך לבנות תוכנית פיננסית, " הוסיף.
הפלטפורמה הבלתי מעורבקת של eMoney ליועצים
החברה פירקה את הפלטפורמה שלה ליועצים בתחילת השנה וכעת היא מאפשרת להם לבחור בין שלוש רמות שירות שונות, החל במחיר של בין 162 דולר לחודש ל- 324 דולר לחודש. החברה מתכננת גם להציג מחצית הראשונה של 2017 קבוצה חדשה של כלי תכנון דיגיטלי, שיאפשרו ליועצים לספק שירותים אוטומטיים עבור חלק מלקוחותיהם. (לפרטים נוספים, ראה: כלים מובילים שכל יועץ פיננסי זקוק להם .)
eMoney תציג גם מערכת חדשה של תוכניות דור לידים ליועצים, שיאפשרו להן לבצע קמפיינים שיווקיים מולטימדיה אוטומטיים עם הודעות מותאמות אישית ודיווחים לערכים. תכנית זו מכונה כיום "שיווק ממותג של יועץ" והיא תאפשר ליועצים להוציא את המותג שלהם אל העולם הדיגיטלי בצורה מהירה ויעילה.
עזרה ליועצים בשלטון הנאמנות
eMoney הציגה גם מסגרת שלמה ליועצים שנועדו לעזור להם להתאים לכלל הנאמנות החדש שהונהג על ידי מחלקת העבודה (DOL) בתחילת השנה. הכלל נכנס רשמית לתוקף ב -10 באפריל ויועצים רבים עדיין צריכים להבין את תפקידיהם החדשים בתור נאמנים. התוכנית מחולקת לארבעה מודולים: איסוף נתונים, פיתוח יעדים, המלצות מציגות ובקרה והערכה. המודולים מכילים את האלמנטים הבאים:
איסוף מידע
- צבירת חשבון מקוון זרימת עבודה אוטומטית לגילוי לקוח ביצוע שינויים במעקב אחר לקוח ויועץ יומני אירועים מקיפים
פיתוח יעדים
- חבילה של כלי תכנון מתקדמים ובסיסיים אישורי לקוחות על אינטראקציות עם מפתח יומן וארכיון באופן אוטומטי
המלצות הווה
- מצגות מעוצבות עבור כל תרחיש סקירת תאימות מתואמת / אישור מצגות מבני דוחות מותאמים אישית, הצהרות וחשיפות
לפקח ולהעריך מחדש
- ניתוחים עסקיים מתקדמים עם מסננים ספציפיים ל- DOL דואר אלקטרוני בהתראות והודעות על אירועים גדולים יותר זרימת עבודה עם עובדות בנושא עניין
ל- eMoney יש גם תוכנית אחרת בשם Advisor Analytics, המאפשרת ליועצים ליצור יותר מ- 25 תרשימים שיכולים לעזור להם לפרט את נתוני הלקוחות שלהם, פעילויות עסקיות ומידע חיוני אחר שיכול לעזור להם לנהל את הנהלים שלהם בצורה יעילה יותר. בכוונת החברה לספק שירותי סוהר מקיפים שיועצים יכולים להשתמש בהם כדי להצמיח את העסק שלהם ולנהל כסף בצורה נוחה ומדרגית. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד טכנולוגיה עוזרת ליועצים פיננסיים .)
בשורה התחתונה
2016 הייתה שנה נהדרת עבור eMoney, שכן היא הוסיפה כמעט 17, 000 משתמשים חדשים והוציאה פתרונות חדשים ליועצים פיננסיים. יועצים המשתמשים בשירות זה יכולים לצפות למלא את תפקידם בצורה יעילה יותר ולחשוף אלמנטים חדשים של נתונים שיכולים לעזור להם להגדיל את התרגול שלהם ולציית לכלל הנאמנות. (לפרטים נוספים ראו: יועצים: כך מרגישים התחרות שלך על הוצאות טכניות .)
