עשר חברות הביטוח המובילות בעולם

תוכן העניינים

• קבוצת AIA בע"מ
• AIG
• אליאנץ SE
• AXA
• ברקשייר האת'ווי
• ביטוח חיים בסין
• קבוצת ING
• פינג אן מסין
• MetLife
• קבוצת יונייטד בריאות
• בשורה התחתונה

כולנו עומדים בפני סיכונים שונים - הסיכון להיפגש עם תאונה, לחלות, להיות קורבן לאסון טבע או שריפה, ובעיקר, סכנת החיים. כל הסיכונים הללו לא רק מגיעים עם כאב וסבל, אלא הם גם פוגעים כלכלית. ביטוח הוא דרך אחת להיות מוכנים לרעה ביותר. זה מציע את הבטוחה כי החלק הכלכלי של הכאב יטופל.

, אנו מסתכלים על כמה מחברות הביטוח המובילות בעולם. ישנם קריטריונים רבים אשר על בסיסם ניתן להכין רשימה כזו: אוספי פרימיום, הכנסות, רווח, אזור גאוגרפי, נכסים ועוד. הרשימה הבאה מתמקדת בהוון שוק, כאשר חברות רשומות בסדר אלפביתי. כל הנתונים הם עדכניים החל מה 22 באפריל, 2019.

Takeaways מפתח

• חברות הביטוח מגנות על צרכנים לאחר תאונות, אסונות טבע, שריפות, וכנגד אירועי חיים. שתי החברות המובילות לפי שווי שוק הן ברקשייר הת'אווי עם 514.57 מיליארד דולר ופינג אן מסין עם 243.57 מיליארד דולר. AIG הייתה אחת השירותים הפיננסיים וחברות הביטוח שהסתבכו במשבר הפיננסי בין השנים 2007–2008, שקיבלו חילוץ ממשלתי בסך 180 מיליארד דולר. ארגון הבריאות, עם שווי שוק של 221.43 מיליארד דולר, מספק יתרונות בריאותיים ושירותי בריאות עבור יותר מ 115 מיליון איש.

קבוצת AIA בע"מ

קבוצת AIA הוקמה בשנת 1919 בסינגפור וכיום היא ממוקמת בהונג קונג. זוהי קבוצת ביטוח החיים הפאן-אסייתית הגדולה ביותר, עם נוכחות ב -18 שווקים שונים, כולל סין, אוסטרליה, ניו זילנד, הודו וקמבודיה. היא מתמחה בביטוח חיים ושירותים פיננסיים אחרים.

נכון ליום 31 בדצמבר 2018, לפי הדיווחים, ל- AIA נכסים של 230 מיליארד דולר ושווי שוק של 121.65 מיליארד דולר.

AIG

AIG, או אמריקאית אינטרנשיונל גרופ, משרדים ב- 80 מדינות שונות. החברה, שנוסדה בשנחאי בשנת 1919, ממוקמת כיום בעיר ניו יורק. היא פועלת בעיקר בשלושה מגזרים הכוללים ביטוח כללי (ביטוח מסחרי ואישי), חיים ופרישה, וכן חברת בת טכנולוגית בשם Blackboard Insurance.

אתה בטח תכיר בשם זה כאחת החברות שקיבלו חילוץ בסך 180 מיליארד דולר מממשלת ארה"ב בעקבות המשבר הכלכלי 2007-2007. על פי הנציבות לבדיקת משבר פיננסי, החלפות ברירת מחדל באשראי נמכרו ללא בטחונות, מה שגרם לכישלון AIG.

החברה דיווחה על הפסד נקי של 622 מיליון דולר ברבעון השלישי של 2018 והייתה שווי שוק של 40.01 מיליארד דולר.

אליאנץ SE

Allianz, שנוסדה בשנת 1890, הינה חברת שירותים פיננסיים מובילה, המספקת מוצרים ושירותים מביטוח וכלה בניהול נכסים.

אליאנז מתאימה ללקוחות ביותר מ- 70 מדינות. מוצרי ביטוח נעים בין מוצרי רכוש ופצועים ועד למוצרי ביטוח בריאות וביטוח חיים ללקוחות עסקיים ופרטיים. החברה ממוקמת בגרמניה.

שווי השוק של אליאנץ דווח על 101.57 מיליארד דולר.

AXA

עם למעלה מ- 102 מיליון לקוחות ב -56 מדינות ובסיס עובדים של למעלה מ 125, 000, AXA היא אחת מקבוצות הביטוח המובילות בעולם. עסקיה העיקריים הם ביטוחי רכוש ופצועים, ביטוח חיים, חסכון וניהול נכסים. היא הוקמה בשנת 1816 כאשר כמה חברות ביטוח התמזגו ליצירת AXA. החברה ממוקמת בפריס, אך קיימת נוכחות ברחבי אפריקה, צפון אמריקה, מרכז ודרום אמריקה, אסיה פסיפיק, אירופה והמזרח התיכון.

AXA רכשה 51% מפעילות הביטוח של קולפטריה סגורוס בקולומביה בשנת 2013. באותה שנה היא הפכה למבטחת הבינלאומית הגדולה שפעלה בסין כתוצאה מרכישתה של 50% את טיאן פינג (מבטח סיני ונפגע סיני). AXA רכשה גם את פעילות ביטוח הכללי של HSBC במקסיקו.

שווי השוק של קבוצת AXA היה 56.56 מיליארד דולר.

ברקשייר האת'ווי

ברקשייר הת'אווי (BRK.A) הוקמה בשנת 1889 וקשורה לורן באפט שהפך גורם בינוני לאחת החברות הגדולות בעולם.

ברקשייר הת'אווי היא כיום קונצרן מנהלי השקעות מוביל, העוסק בביטוח, בין מגזרים אחרים כמו הובלות רכבות, פיננסים, שירותים ואנרגיה, ייצור, שירותים וקמעונאות באמצעות חברות הבת שלה.

וורן באפט החל לקנות מניות בברקשייר הת'אווי בשנות השישים.

הוא מספק ביטוח ראשוני, כמו גם ביטוח משנה לסיכוני רכוש ונפגעים. חברות כמו Berkshire Hathaway Reinsurance Group, GEICO, Berkshire Hathaway Group, General Re, National שיפוי לאומי, חברת מגן רפואית, חתמים מיושמים, חברה לביטוח חבות אמריקני, חברת שיפוי המדינות המרכזיות וקבוצת ביטוח המשמר הן חברות בת של ברקשייר.

שווי השוק של החברה עמד על 514.57 מיליארד דולר.

ביטוח חיים בסין

סין ביטוח חיים (LFC) היא אחת מחברות הביטוח והשירותים הפיננסיים הגדולים בבעלות המדינה בסין, כמו גם שחקן מפתח בשוק ההון הסיני כמשקיע מוסדי.

החברה הוקמה בשנת 1949 כאשר הוקמה חברת הביטוח העממי של סין (PICC). חברת PICC (Life) Co. בע"מ הינה מחוץ לחברה שנוצרה לאחר שנפרדה דרכים עם PICC בשנת 1996. PICC (Life) Co. בע"מ הוחלף לשמה כחברה לביטוח חיים בסין בשנת 1999. החברה לביטוח חיים בסין הוקמה מחדש בשנת 2003 כחברת ביטוח חיים של סין (קבוצה) חברה, המונה שבע חברות בנות. העסקים פרוסים על ביטוח חיים, תכניות פנסיה, ניהול נכסים, רכוש ונפגעים, אחזקות השקעות ופעולות בחו"ל.

החברה רשומה בבורסה של ניו יורק, בבורסה בהונג קונג ובבורסה בשנגחאי והיא החברה הגדולה ביותר בביטוח חיים מבחינת שווי השוק בעולם. החברה מתהדרת בשווי שוק של 118.95 מיליארד דולר.

קבוצת ING

קבוצת ING רב-לאומית הולנדית נוסדה בשנת 1991. החברה מספקת מגוון שירותים הכוללים בנקאות קמעונאית, ישירה, מסחרית, בנקאות השקעות, ביטוח וניהול נכסים. ING משרתת יותר מ- 37 מיליון לקוחות בלמעלה מ- 40 מדינות שונות.

בשנת 2018 הכריזה ING על שותפות עם חבר אחר ברשימה זו - AXA. יחד, בין השניים יש שותפות דיגיטלית בלעדית ורבת מדינות, המספקת מוצרי ביטוח ללקוחות ברשת באמצעות פלטפורמה ריכוזית.

שווי השוק של ING נרשם כ- 52.33 מיליארד דולר.

פינג אן מסין

פינג אן מסין עוסקת בעיקר בביטוח, שירותים פיננסיים ובנקאות. זוהי אחת מחמישים החברות המובילות בבורסת שנחאי. החברה הוקמה בשנת 1988 והייתה החברה הראשונה בסין שאימצה מבנה אחזקות מניות.

החברה, שבסיסה בשנג'ן, סין, היא אחת מחברות הביטוח היקרות בעולם ואחת מחברות הניהול וההשקעות הגדולות בעולם. החברות הבנות שלה כוללות פינג אן לייף, פינג נכס ופצועים, פינג אנונה ופינג אן בריאות. שווי השוק של החברה עמד על 243.57 מיליארד דולר.

MetLife

MetLife משרתת למעלה מ- 90 מיליון לקוחות ביותר מ -60 מדינות, עם שווי שוק של 44.65 מיליארד דולר. זהו אחד המבטחים הגדולים בעולם ומספק שירותים גם בהטבות וקצבות עובדים.

חברות השותפות והחברות הבנות של החברה כוללות MetLife משקיעים, MetLife Bank - שנמכרה ל- GE Capital בשנת 2013 - MetLife Securities, Metropolitan Property וחברת ביטוח נפגעים.

MetLife סיימה את שותפותה ליותר מ 30 שנה עם בוטנים - שדמויותיהם שימשו במיתוג החברה - בשנת 2019.

MetLife דיווחה על רווח נקי של 2 מיליארד דולר ברבעון הרביעי של 2018, עם הכנסות כוללות של 15.66 מיליארד דולר.

קבוצת יונייטד בריאות

קבוצת UnitedHealth (UNH) היא בין אחד מעסקי הבריאות המגוונים ביותר בארצות הברית. שתי הפלטפורמות העסקיות שלה - UnitedHealthcare לטובת בריאות ואופטיום לשירותי בריאות - עובדות יחד ומשרתות למעלה מ- 115 מיליון אנשים בכל מדינה בארה"ב וב- 125 מדינות.

קבוצת UnitedHealth משתמשת בניסיונה ובמשאביה בתחום הטיפול הקליני כדי לשפר את הביצועים של מגזר שירותי הבריאות.

שווי השוק של החברה עמד על 221.43 מיליארד דולר.

בשורה התחתונה

כמה מהשמות הנחשבים האחרים הנחשבים בעסקי הביטוח הם חברת ביטוח פרודנסנטל של אמריקה - חברת בת של Prudential Financial (PRU), Manulife Financial (MFC) וקבוצת הביטוח ציריך.

בחירת חברת הביטוח הנכונה שתשקיע בה חשובה ואסור להתבסס על גודל החברה בלבד. כמה דברים ברשימת הבדיקה שלך צריכים להיות הדירוג של החברה, חוזקה הכלכלי אם החברה מתמחה בכל סוג ביטוח מסוים, סירוב לתביעות בעבר, קרבת המשרה, שיעורי פרמיה והנחות המוצעות בפוליסות מרובות.