מה השנה לתאריך (YTD)?
שנה עד היום (YTD) מתייחסת לתקופת הזמן שמתחילה ביום הראשון של השנה הקלנדרית הנוכחית או השנה הכספית ועד למועד הנוכחי. מידע על YTD שימושי לניתוח מגמות עסקיות לאורך זמן או להשוואה של נתוני ביצועים למתחרים או עמיתים באותו ענף. ראשי תיבות לעתים קרובות משנה מושגים כמו תשואות השקעה, רווחים ושכר נטו.
Takeaways מפתח
- YTD מתייחס לתקופת זמן שמתחילה ביום הראשון של השנה הקלנדרית הנוכחית או שנת הכספים ועד למועד הנוכחי. לחברות סוכנויות וארגונים ממשלתיים יש שנים כספיות המתחילות בתאריך שאינו הראשון בינואר. ניתוח YTD מועיל למנהלים לבחון דוחות כספיים ביניים בהשוואה לדוחות הכספיים ההיסטוריים של YTD.
מתחילת השנה ועד היום
כיצד משתמשים בשנה עד היום (YTD)
אם מישהו משתמש ב- YTD בהתייחס לשנה קלנדרית, הוא מתכוון לפרק הזמן שבין 1 בינואר של השנה הנוכחית לתאריך הנוכחי. אם הוא משתמש ב- YTD בהתייחס לשנת הכספים, הוא מתכוון לפרק הזמן שבין היום הראשון לשנת הכספים המדוברת למועד הנוכחי.
שנת כספים היא פרק זמן שנמשך שנה אך לא בהכרח החל מ -1 בינואר. היא משמשת ממשלות, תאגידים וארגונים אחרים למטרות חשבונאות וביקורת חיצונית. לדוגמה, הממשלה הפדרלית שומרת על שנת הכספים שלה מה -1 באוקטובר ועד ה -30 בספטמבר, והשנה הכספית של מיקרוסופט היא מה -1 ביולי עד ה -30 ביוני. מקובל שלארגונים ללא כוונת רווח יש שנה כספית של 1 ביולי עד 30 ביוני.
מידע פיננסי של YTD שימושי לניהול, מכיוון שזו דרך טובה לבדוק את מצבה הבריאותי של חברה באופן ביניים ולא לחכות עד סוף שנת הכספים. דוחות כספיים של YTD מנותחים באופן שגרתי מול דוחות כספיים היסטוריים של YTD לאורך תקופת הזמן המקבילה.
לדוגמה, אם שנת הכספים של החברה תתחיל ב -1 ביולי, הדוח הכספי של YTD של שלושה חודשים יעבור עד 30 בספטמבר. ניתן להשוות את הדוח הכספי של YTD של ספטמבר לשנה הנוכחית לדוח הכספי של YTD בספטמבר מהשנה הקודמת, על מנת לזהות מגמות או חריגות עונתיות.
דוגמאות לשנה עד היום (YTD)
החזרות לשנה
החזר YTD מתייחס לסכום הרווח שהשקיעה מאז היום הראשון של השנה הנוכחית. משקיעים ואנליסטים משתמשים במידע החזר YTD כדי להעריך את ביצועי ההשקעות והתיקים.
כדי לחשב תשואה על ההשקעה ב- YTD, גרע את הערך ביום הראשון של השנה הנוכחית מהשווי הנוכחי שלה. לאחר מכן, חלקו את ההפרש בערך ביום הראשון, וכפלו את המוצר ב 100 כדי להמיר אותו לאחוזים. לדוגמה, אם תיק היה שווה 100, 000 $ ב -1 בינואר, והוא שווה 150, 000 $ כיום, התשואה שלו ל- YTD היא 50%.
רווחים שנה עד תאריך
הרווחים ב- YTD מתייחסים לסכום הכסף שהרוויח אדם החל מה -1 בינואר למועד הנוכחי. סכום זה מופיע בדרך כלל בדל השכר של העובד, יחד עם מידע על ניכוי דמי ביטוח לאומי ותשלומי מס הכנסה.
רווחי YTD עשויים גם לתאר את סכום הכסף שקבלן קבלן עצמאי או עסק הרוויח מתחילת השנה. סכום זה מורכב מהכנסות בניכוי הוצאות. בעלי עסקים קטנים משתמשים ברווחי ה- YTD כדי לעקוב אחר יעדים פיננסיים ולהעריך את תשלומי המס הרבעוניים.
שכר נטו לשנה לתאריך
שכר נטו הוא ההפרש בין הרווחים לעובד והניכוי מהכנסות אלה. כדי לחשב שכר נטו, העובדים מפחיתים את המס והניכוי במקורות אחרים מהשכר ברוטו. שכר הנטו של YTD מופיע במספר גדול של תלושי המשכורת, ונתון זה כולל את כל הכסף שנצבר מאז 1 בינואר של השנה הנוכחית בניכוי כל המסים וסכומי ההטבה האחרים שהוחזקו.
חודש לתאריך לעומת שנה לתאריך
חודש עד היום (MTD) מתייחס לפרק הזמן שבין ה- 1 לחודש הנוכחי ליום העסקים האחרון שנקבע לפני התאריך הנוכחי. בדרך כלל, MTD אינו כולל את התאריך הנוכחי מכיוון שסיום העסק עדיין לא התרחש באותו יום.
לדוגמה, אם התאריך של היום הוא 21 במאי 2019, MTD מתייחס לתקופת הזמן שבין 1 במאי 2019 ל 20 במאי 2019. מדד זה משמש בדרכים דומות לערכי YTD. כלומר, בעלי עסקים, משקיעים ואנשים פרטיים משתמשים בנתוני MTD כדי לנתח את הכנסותיהם, הרווחים העסקיים שלהם ואת תשואות ההשקעה שלהם לחודש עד כה.
