בעוד ששוק המניות מלא בחוסר וודאות, עקרונות מנוסים ונכונים יכולים לעזור למשקיעים להגביר את סיכוייהם להצלחה לטווח הארוך. להלן 10 מושגים יסודיים שכל משקיע צריך לדעת:
חלק מהמשקיעים נועלים רווחים על ידי מכירת השקעותיהם המוערכות, תוך שהם מוחזקים במניות שאינן מצליחות לעמוד על תוצאותיהן. אבל מניות טובות יכולות לעלות רחוק יותר, ומניות עניות מסתכנות באפס לחלוטין. המידע הבא יכול לעזור בניווט החלטות אלה:
10 טיפים למשקיע המצליח לטווח הארוך
לרכוב על זוכה
פיטר לינץ 'דיבר במפורסם על השקעות "tenbaggers" שהעלו פי עשרה בערכן. את הצלחתו הוא מייחס למספר קטן של מניות אלה בתיק העבודות שלו. אבל זה דרש את המשמעת של תלייה במניות גם לאחר שהן גדלו בכפולות רבות, אם חשב שהוא עדיין קיים פוטנציאל הפוך משמעותי. התשלום: הימנע מהיצמדות לכללים שרירותיים, ושקול מלאי לגופו.
מוכר מפסיד
- אין שום ערובה לכך שמניה תיבול לאחר ירידה ממושכת, וחשוב להיות מציאותי לגבי הסיכוי להשקעות בעלות ביצועים לא טובים. ולמרות שהכרה באובדן מניות יכולה לאותת פסיכולוגית על כישלון, אין בושה להכיר בטעויות ולמכור השקעות כדי למנוע הפסד נוסף.
בשני התרחישים, חשוב לשפוט חברות לגופם, כדי לקבוע אם מחיר מצדיק פוטנציאל עתידי.
אל תרדוף אחר טיפ חם
ללא קשר למקור, לעולם אל תקבל טיפ של מלאי כחוק. בצע תמיד ניתוח משלך על חברה לפני שתשקיע את הכסף שהרוויח קשה. בעוד שלעיתים טיפים מתחלפים, הצלחה לטווח הארוך דורשת מחקר צלילה מעמיק.
אל תזיע את הדברים הקטנים
במקום להיכנס לפאניקה בגלל התנועות לטווח הקצר של השקעה, עדיף לעקוב אחר מסלול התמונות הגדולות שלה. סמוך ובטוח בסיפור הגדול יותר של השקעה ואל תתנודד מתנודתיות לטווח הקצר.
אל תדגיש יותר מדי את הפרש הסנט המועט שאתה יכול לחסוך משימוש במגבלה לעומת סדר שוק. בטח, סוחרים פעילים משתמשים בתנודות דקה לדקה כדי לנעול את הרווחים. אך משקיעים לטווח ארוך מצליחים על סמך פרקי זמן שנמשכים שנים ומעלה.
אל תדגיש יותר מדי את יחס הרווח / ה
לא פעם מומלץ להשקיע חשיבות רבה ביחס לרווחי המחירים, אולם לא לשים דגש רב מדי על מדד בודד. יחסי P / E משמשים בצורה הטובה ביותר בשילוב עם תהליכים אנליטיים אחרים. לכן יחס רווח / רווח נמוך לא בהכרח פירושו שערך הערך אינו מעריך, וגם יחס רווח / על גבוה לא בהכרח פירושו שמערכת שווי יתר.
התנגד לפיתוי של מניות פרוטות
יש המאמינים בטעות שיש פחות מה להפסיד עם מניות במחיר נמוך. אך בין אם מניה של $ 5 צונחת ל -0 $, או שמניה של 75 $ עושה את אותו הדבר, הפסדת 100% מההשקעה הראשונית שלך, לכן שתי המניות נושאות סיכון חסרון דומה. למעשה, סביר להניח שמניות פרוטה מסוכנות יותר ממניות במחיר גבוה יותר, מכיוון שהן נוטות להיות פחות מפוקחות.
בחר אסטרטגיה ונשמור עליה
ישנן דרכים רבות לבחור מניות, וחשוב להישאר עם פילוסופיה יחידה. התפצלות בין גישות שונות הופכת אותך למעשה ל טיימר שוק, שהוא טריטוריה מסוכנת. שקול כיצד ציין המשקיע וורן באפט את האסטרטגיה המכוונת הערכית שלו, והתרחק מהתנופה של דוטקום בסוף שנות ה -90 - ובכך נמנע מהפסדים גדולים כשסטארט-אפים טכניים התרסקו.
התמקדו בעתיד
השקעה מחייבת קבלת החלטות מושכלות על בסיס דברים שטרם התרחשו. נתונים העבר יכולים להצביע על דברים הבאים, אך הם לעולם לא מובטחים.
בספר זה "אחד למעלה בוול סטריט" ב -1990, פיטר לינץ 'הצהיר: "אם הייתי טורח לשאול את עצמי, ' איך המניה הזו יכולה לעלות גבוה יותר? ' מעולם לא הייתי קונה סובארו אחרי שהיא כבר עלתה פי שניים. אבל בדקתי את היסודות, הבנתי שסובארו עדיין זולה, קניתי את המניה ועשיתי פי שבעה אחרי זה. " חשוב להשקיע על בסיס פוטנציאל עתידי לעומת ביצועי עבר
אמץ נקודת מבט ארוכת טווח
בעוד שרווחים גדולים לטווח קצר יכולים לעתים קרובות לפתות ניאופיטים בשוק, השקעה לטווח ארוך חיונית להצלחה רבה יותר. ואף שמסחר פעיל בטווח הקצר יכול להרוויח כסף, זה כרוך בסיכון גדול יותר מאשר אסטרטגיות קנייה והחזקה.
היו עם ראש פתוח
חברות נהדרות רבות הן שמות משק בית, אך השקעות טובות רבות חסרות מודעות למותג. יתרה מזאת, לאלפי חברות קטנות יותר יש פוטנציאל להפוך לשמות השבבים הכחולים של מחר. למעשה, מניות עם כובעים קטנים הראו באופן היסטורי תשואות גבוהות יותר מאשר המקבילים הגדולים שלהם. בשנים 1926 - 2001, המניות עם כובע קטן בארה"ב החזירו בממוצע 12.27% ואילו מדד Standard & Poor's 500 (S&P 500) החזיר 10.53%.
זה לא כדי להציע שאתה צריך להקדיש את כל התיק למניות עם כובע קטן. אבל יש הרבה חברות נהדרות מעבר לאלה שנמצאים בממוצע התעשייה של דאו ג'ונס (DJIA).
היו מודאגים ממסים, אך אל תדאגו
העמדת מיסים מעל לכל דבר אחר עלולה לגרום למשקיעים לקבל החלטות מוטעות. למרות שההשלכות על המס הן חשובות, הן משניות להשקעה ובגידול בטוח של כספך. למרות שכדאי לך לשאוף למזער את חבות המס, השגת תשואות גבוהות היא המטרה העיקרית.
