למרות מלחמת הסחר ההולכת וגוברת בין סין לסין, המאיימת לפגוע בצמיחה כלכלית עולמית והיפוכים חלקיים של עקומת התשואה המצביעים על מיתון מתקרב, מניות שירותי האשראי המשיכו לעלות על מדד S&P 500, בין השימוש בכרטיסי האשראי והגידול בקניות המקוונות. חברת המחקר הפיננסי RBR צופה כי הוצאות הכרטיסים העולמיות יגדלו בשיעור של 10% בשנה בין 2017 ל 2023, ויעלו מ 25.1 טריליון דולר ל 45.2 טריליון דולר לאורך התקופה.
יתרה מזאת, לחברות במרחב יש פוטנציאל להתרחב בתחומים, כמו להקל על תשלומים בין חשבונות על ידי אנשים, הגדלת עסקאות חוצות גבולות ומתן פתרונות שכר לעסקים קטנים. בנק ההשקעות מורגן סטנלי מאמין שחשיפות שירותי האשראי לחשיפה למערכת הבנקאית והשלכות השפעת הצמיחה מציבות אותן במצב חיובי.
"אנו מצפים שמגזר התשלומים יהיה נהנה נטו מתמשך בגלל המעבר החילוני לטווח הארוך לייצור אלקטרוניציה ויעילות מורכבת", אומר ג'יימס פאק, אנליסט מניות MS, לפי CNBC.
הנסיגה האחרונה לרמות תמיכה מכריעות בשלוש מניות מובילות בתחום שירותי האשראי מספקת אפשרות לקנות את הסחר בסחרור הנדנדה. בואו נדון בכל נושא בפירוט נוסף ונצביע על כמה אסטרטגיות טקטיות להצטרף לתנופה השורית לטווח הארוך.
תאגיד פיננסי של Capital Capital (COF)
התאגיד הפיננסי Capital One (COF) מספק מוצרים ושירותים פיננסיים שונים בארצות הברית, בריטניה וקנדה. חברת מקלין שבווירג'יניה פועלת באמצעות שלוש חטיבות: כרטיסי אשראי, בנקאות צרכנית ובנקאות מסחרית. קפיטל וואן רשם רבעון שני ברבעון השני (הרבעון השני) בהתאמה של 3.37 דולר למניה, ועבר את הציפיות של האנליסטים על 2.84 דולר למניה כדי להפתיע רווח של 18.66%. הנתון מייצג צמיחה בשורה התחתונה של 4.7% בהשוואה לרבעון לפני השנה. למרות שההכנסות של החברה לתקופה הצטמצמו 1% משנה לשנה (YOY), היא הצליחה לעלות על תחזיות של 1.76%. ההנהלה ציטטה עלייה בהכנסה מריבית נטו, תוך שיפור יתרות ההלוואות והחוזק בעסקי הכרטיסים שלה לתוצאות העילאיות. למניה של Capital One יש שווי שוק של 39.64 מיליארד דולר, מציעה תשואת דיבידנד של כמעט 2% והיא נסחרת בעלייה של 13.08% בשנה נכון ליום 27 באוגוסט 2019.
מחיר המניה של החברה התגבר בהתמדה בין סוף דצמבר ליולי. לאחרונה, המניות חזרו בתבנית טריז נופלת לעבר תמיכה בקו אופקי משמעותי ובממוצע נע של 200 יום (SMA). סוחרים יכלו להשתמש בצלב של קו ההבדל בין ההתכנסות הממוצע הנע (MACD) מעל קו האות שלו כאות קנייה. מי שלוקח עמדה צריך לשקול להזמין רווחים במבחן של השנה העדכנית (YTD) הגבוה ב 98.19 דולר. נהל את הסיכון על ידי הצבת צו הפסד מתחת לשפל של החודש במחיר של 82.68 דולר.
גלה שירותים פיננסיים (DFS)
Discover Services Financial (DFS) מציעה שירותי בנקאות ותשלום ישיר בארצות הברית. בנוסף להנפקת כרטיסי חיוב ואשראי, החברה מספקת חשבונות פיקדון ומגוון סוגי הלוואות. רשת ה- Discover שלה מעבדת עסקאות עבור כרטיסי אשראי וחיוב ממותגים של Discover ומספקת שירותי עיבוד וביצוע הסדרי תשלום. על 24.84 מיליארד דולר להמשיך ולתמוך היטב בתוכניות לרכישת מניות. על פי נתוני קרדיט סוויס AG (CS), Discover Financial קנתה כ -8% מהיקף השוק שלה במהלך 12 החודשים האחרונים, כאשר הבנק השוויצרי ציפה שהחברה תרכוש 8% נוספים ממניותיה בשנת 2020. נכון לאוגוסט. 27, 2019, Discover מניות פיננסיות מניבות 2.29% והיא בעלת עלייה של YTD של 34.35%, מה שהשיגה את מדד S&P 500 בכמעט 20% בתקופה המקבילה.
מניות מעבדי התשלומים המשיכו גבוהות יותר במשך מספר חודשים לאחר ש- SMA בן 50 הימים חצה מעל ה- 200 יום SMA בתחילת אפריל כדי לייצר אות קנייה "צלב מוזהב". עם זאת, מאז סוף יולי, מחיר המניה ביצע נסיגה חדה כדי לסחור כעת באזור תמיכה בין 75 ל 77.50 $. מי שנכנס ברמות הנוכחיות צריך לצפות להתקדם לעבר התנופה של החודש האחרון, ברמה של 92.47 דולר. שלוט על החיסרון על ידי קביעת צו עצירה איפשהו מתחת ל 75 $ ותקן אותו לנקודת פריצה אם המחיר מטפס מעל שטח של התנגדות תקורה ב 82 $.
Navient Corporation (NAVI)
Navient Corporation (NAVI) מספקת פתרונות ניהול הלוואות חינוך ופתרונות עיבוד עסקיים ללקוחות חינוך, בריאות ולקוחות ממשלתיים בארצות הברית. שלושת מגזרי הפעילות העיקריים כוללים הלוואות חינוך פדרליות, הלוואות צרכנים ועיבוד עסקי. חטיבת ההלוואות לצרכן של החברה הצליחה ביעילות רבה ברבעון השני, והדיווחה על רווחים של 85 מיליון דולר, עלייה של 28.8% בהשוואה לרבעון המקביל. הפרשות והוצאות נמוכות יותר בשילוב עם מרווח ריבית נטו גבוה יותר - עליית נקודת בסיס אחת - סייעו להניע את ביצועי המגזר. אנליסטים מציבים יעד של 12 חודשים על המניה במחיר של 17.14 דולר, המהווים 35% מההפסקה של יום שני של 12.70 דולר. שווי המניות של נייבינט שווי שוק של 2.93 מיליארד דולר וספורט רווח YTD מרשים של 47.79% נכון ליום 27 באוגוסט, 2019. המשקיעים זוכים גם לתשואת דיבידנד מפתה של 5.14%.
Navient זינקה לשיא חדש בן 52 שבועות ב- 24 ביולי לאחר שהניבה את הרווחים הרבעוניים המרשימים שלה. בדומה למניות Capital Capital, המניה התאגדה בתוך טריז נופל במהלך חמשת השבועות האחרונים ונראה שהיא מצאה תמיכה מקו מגמה אופקי של 12.50 דולר. מהלך הטרנד הנגדי מספק נקודת כניסה מתאימה לסוחרים שאולי פספסו את הפריצה בסוף יולי. כשתהיה במצב ארוך, חשוב על קביעת הזמנת רווח בסביבת השיא של 52 השבועות על 15.67 דולר והגבלת סיכון החיסרון עם עצירה הממוקמת מעט מתחת ל- 200 יום SMA.
StockCharts.com.
