אמנם קנייה נמוכה ומכירה גבוהה היא אסטרטגיה שהביאה להצטברות עושר גדולה, אך לא כך אנשי המקצוע מוצאים את הצלחתם. במקום זאת, משקיע מנוסה מפריש אסטרטגית את כספם על מנת לאפשר לו לעבוד ביותר מכמה דרך - הם מרבים למלא את כספם.
המשקיע הקמעונאי שרגיל לעבוד עם מניות יכול במקביל להכניס את כספו לעבודה בשלוש דרכים:
- פעולת מחיר - המניה תעלה בתקווה בערך. דיבידנד - העמלה שחברה משלמת לך בתמורה לשימוש בכספך. הכנסה מתקשרת - הכסף שמשקיע משלם לך כשאתה מוכר שיחה מכוסה כנגד המניה שלך.
אסטרטגיות פעולה במחיר
אם ההשקעה הייתה משחק, הדרך בה הייתם מנצחים הייתה לקנות מניה במחיר נמוך ולמכור אותה במחיר גבוה יותר, במועד מאוחר יותר. אם יש לך בית, אתה מבין מושג זה בצורה מאוד פרקטית.
כדי להרוויח מההשקעה שלך, לרוב עדיף להשתמש באחת משתי אסטרטגיות כדי לעשות זאת. הראשון נקרא השקעת ערך. מניות, ממש כמו המוצרים שאתה רוכש כל יום, מוצעות למכירה מדי פעם ושווי המשקיעים מחכים למחיר המכירה ההוא. זה מקל עוד יותר להרוויח, מכיוון שלמניות שמוערכות (במכירה) יש יותר מקום לצמוח.
ייתכן שהמניה המועדפת עליך לא תפעל עבור אסטרטגיה זו, מכיוון שהיא חייבת לשלם דיבידנד, עליה להיות מחיר זול מספיק כדי שתוכל לרכוש 100 מניות, והיא חייבת לסחור הרבה מניות בכל יום; לפחות מיליון מניות מהנפח היומי הטוב ביותר. זכור כי שווי חברה אינו מבוסס על מחירו. יש הרבה מניות באיכות גבוהה שמתחת ל -30 דולר למניה ויש הרבה מניות באיכות נמוכה הנסחרות מעל 100 דולר. מניות בין 15 ל -30 דולר, עם תשואת דיבידנד של לפחות 2%, הן אידיאליות. לבסוף, אינך מעוניין במניה תנודתית במיוחד. אם יש לו תנודות מחיר פרועות, זה יהיה קשה הרבה יותר לנהל.
כאן אתה מציב את כישורי המחקר וההערכה שלך על מלאי. לאחר שתמצא את המניה שלך, בהנחה שאתה רוצה להעריך השקעה, חפש שהשם הזה יהיה באמצע, או לכיוון התחתון, של טווח המסחר במשך 52 השבועות האחרונים. אם הוא לא קיים עכשיו, חכו שהוא ייתן לך מחיר שאתה רוצה, או מצא חברה אחרת. יש המון מועמדים ראויים לאסטרטגיה זו.
הדרך השנייה היא סחר במומנטום. חלק מהמשקיעים מאמינים כי התקופה הטובה ביותר לקנות מניה היא כאשר היא ממשיכה לעלות גבוהה יותר, מכיוון שכמו שלמדנו בבית הספר בכיתה, אובייקט בתנועה נוטה להישאר בתנועה. הבעיה במסחר במומנטום היא שהיא נוטה לעבוד טוב יותר עבור משקיעים לטווח הקצר. לגבי האסטרטגיה שלנו, אנו רוצים לחשוב לטווח ארוך. ככל שתחזיקו יותר שנים במניה, התשואות הפוטנציאליות שלכם יכולות להיות טובות יותר.
השקיעו עבור דיבידנדים
בעולם המסחר במניות היי-טק השקעה לצורך דיבידנד עשויה להיחשב כמשעממת, אך דיבידנדים יכולים להוות מקור הכנסה גדול עבור המשקיע לטווח הארוך.
הדיבידנד מעניק לנו שני יתרונות שעוזרים לכספינו לעבוד עבורנו ביותר מאופן אחד. ראשית, זה נותן לנו הכנסה יציבה. בטח, חברה יכולה לבחור לשלם או לא לשלם דיבידנד, כפי שהם היו רוצים, אבל עבור חברה באיכות גבוהה, עם יחס תשלום נמוך, יש סיכוי נמוך יותר שהדיבידנד בתשלום רבעוני ייחתך. שנית, זה מוריד את בסיס העלות שלך למלאי שרכשת.
נניח שעשית את המחקר שלך והחלטת על מלאי XYZ. קנית 100 מניות תמורת 30 דולר למניה, שהייתה באותה תקופה תשואת דיבידנד של שלושה אחוזים.
3, 000 $ x 3% = 90 $ בכל שנה.
לא רק שאתה מרוויח 90 דולר בכל שנה, אלא מכיוון שמשלמים דיבידנד לחשבונך כמזומן (רוב הזמן), בכל שנה שאתה הבעלים של 100 המניות שלך, אתה יכול להחיל את תשלום הדיבידנד על מה ששילמת עבור המניה ובמקרה זה, חיסרו 90 סנט למניה. אחרי חמש שנים בלבד המניה שלך שעולה לך 30 $ למניה, יורדת ל 25.50 $ למניה. משקיעים רבים לטווח הארוך מורידים את המחיר ששילמו עבור מניה ל -0 $, רק מהדיבידנד.
השקעה אחרי תור הזהב
השתמש בשיחה מכוסה
שיחות מכוסות מעט יותר מסובכות. אם אינכם חשים בטוחים ברגל זו של האסטרטגיה, רכישת מניה וגביית הדיבידנד ככל שתעלה גבוהה עדיין תהיה רווח מרשים.
לפני שאנחנו מוכרים את השיחה המכוסה עלינו לקבל שתי החלטות חשובות:
- מה מחיר השביתה? כמה חודשים בעתיד אנו רוצים שהחוזה שלנו יפוג?
מחיר המימוש
שיחה מכוסה היא אסטרטגיית חוזה אופציות המעניקה לבעל החוזה את הזכות לרכוש 100 המניות שלך, אם היא עומדת על מחיר השביתה או יותר. יש להניח שאתה לא רוצה שהמניות שלך ייקחו ממך, למרות שאתה עשוי לשנות את דעתך בשנים מאוחרות יותר, כך שמחיר השביתה שלך צריך להיות גבוה מספיק כדי שהמניה לא תעלה מעל מחיר השביתה, אבל מספיק נמוכה שתוכל עדיין תגבה פרמיה בריאה עבור הסיכון שאתה לוקח.
ההחלטה הזו קשה. אם המניה שלך נמצאת במגמת ירידה, סביר להניח שאתה יכול למכור אופציה עם שביתה שאינה גבוהה בהרבה מהמחיר הנוכחי של המניה. אם המניה נמצאת במגמת עלייה - למען הבטיחות - שקול לחכות למכור את השיחה עד שתאמין שהעלייה במעלה תעלה, והמלאי עוד מעט יעבור לכיוון השני. זכור, כאשר המניה עולה בערך, הערך של האופציה שלך נופל. זה מוסיף גם את היתרון של השיחה המכוסה שמשמשת כגידור.
תאריך תפוגה
ככל שתקדם את האופציה שלך בעתיד, כך ישולמו לך פרמיה רבה יותר בכדי למכור את השיחה, אבל זה גם יותר זמן שהמניה שלך תצטרך להישאר מתחת למחיר השביתה, כדי להימנע מלהיות "נקרא" ממך. עבור החוזה הראשון שלך, שקול ללכת שלושה חודשים לעתיד.
השיחה המכוסה תעשה עבורך כסף ברגע שתמכור אותו, מכיוון שהפרמיה ששילם הקונה מופקדת ישירות בחשבונך. זה ימשיך להרוויח כסף בשבילך אם מחיר המניה שלך ייפול. ככל שהמחיר נופל, כך גם הפרמיה. אתה יכול לרכוש את החוזה מהקונה בכל עת, כך שאם הפרמיה תיפול, תוכל לרכוש אותו בפחות ממה שמכרת אותו. זה שווה לרווח. מצד שני, אם המניה עולה מעל מחיר השביתה, אתה יכול לרכוש את החוזה עבור יותר ממה שמכרת אותו וספג הפסד, אך זה חוסך ממך את הצורך לוותר על 100 המניות שלך.
אחת הדרכים הטובות ביותר לשימוש בשיחה המכוסה היא לגביית הפרמיה בתחילת הדרך, ולמרות שתוכל לקנות את האופציה בחזרה אם היא עולה או יורדת, שמור זאת בנסיבות קשות. כמו כן, זכרו כי הכסף שתאספו במכירת השיחה המכוסה יכול להיות מופרע גם מהמחיר ששילמתם עבור המניה.
הדרך הטובה ביותר ללמוד אסטרטגיית השקעה מסובכת, כמו השיחה המכוסה, היא באמצעות פלטפורמה וירטואלית בה אינך צריך לדאוג להפסיד כסף אמיתי. אתה עדיין יכול לרכוש את המניה ולאסוף את הדיבידנד, אך המתן למכור את השיחה המכוסה עד שתרגיש בנוח עם אופן פעולתה.
בשורה התחתונה
עבור מרבית המשקיעים, העמדת כסף במניות איכותיות לפרקי זמן ארוכים, תוך רתימת הכנסות מדיבידנד, היא הדרך הטובה ביותר להרוויח כסף בשוק. מאוחר יותר, ברגע שתבינו כיצד להשתמש בשיחה המכוסה, תוכלו להגדיל את התשואה שלכם באופן משמעותי. אף על פי שצד ההשקעה הקבועה של השקעות אינו מלהיב לצפייה, הוא המתאים ביותר למשקיעים קמעונאיים וכפי שאנו יכולים לראות, המספרים יכולים להצטבר במהירות.
