קרן מדד שוק כוללת היא קרן נאמנות או קרן הנסחרת בבורסה (ETF) העוקבת אחר מדד מניות כמו מדד ראסל 3000, מדד S&P 500 או מדד סך הכל Wilshire 5000, כמדד. על ידי השקעה במניות צמודות למדד נתון, הביצועים של קרן השוק הכוללת מכוונים לשקף את המדד המדובר. המניות הבסיסיות בהן קרנות מסוג זה משקיעות הן לרוב מגוונות ביותר ועשויות לכלול הן מניות בעלות שווי גדול שהונפקו על ידי תאגידים ידועים, כמו גם מניות בעלות שווי קטן שהונפקו על ידי חברות פחות ידועות.
להלן ארבעה מהבולטים בימינו. סך הנכסים, דירוג מורנינגסטאר, תשואות עדכניות (YTD) ונתוני יחס ההוצאות הם שוטפים החל מה 23 באוקטובר 2019.
Takeaways מפתח
- סך קרנות מדדי השוק עוקבות אחר מניות מדד מניות נתון. שלושת המדדים המובילים המשמשים כמדדים הם מדד ראסל 3000, מדד S&P 500 ומדד השוק הכולל של וילשייר 5000. קרן מדדי השוק הכוללת הבולטת כוללת את Vanguard Total מדד שוק המניות (VTSMX), קרן מדד שוואב סך כל מניות השוק (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB), וקרן ההשקעות אינדקס Wilshire 5000 (WFIVX).
1. מדד שוק המניות הכולל של החלוץ
מדד שוק המניות הכולל Vanguard (VTSMX) מבקש לעקוב אחר תוצאות ההשקעה של מדד השוק הכולל של CRSP בארה"ב, המהווה כ 100% משוק המניות בארה"ב הניתן להשקעה. חברותיה, המייצגות חתך של היוון שוק, נסחרות בעיקר בבורסה של ניו יורק ובנאסד"ק.
חברות הטכנולוגיה מהוות את החלק הגדול ביותר בתיק VTSMX, ועומד על 22.3%. לחברות שירותים פיננסיים יש הקצאה של 15.6%, ואילו לחברות שירותי הבריאות יש 14.5%. חברות מחזוריות ותעשייה צרכניות מסיימות את חמשת המגזרים המובילים, עם הקצאות של 12.3% ו -11% בהתאמה.
בערך 70% מנכסי VTSMX מושקעים בחברות גדולות עם שווי שוק. חברות בינוניות מהוות 19% מתיק הקרן, וחברות קטנות מתהדרות בהקצאה של 9%. חמש האחזקות המובילות בקרן - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway ו- Facebook - מהוות כ- 11.7% מסך הנכסים שהושקעו.
- נכסים המנוהלים: 827.06 מיליארד דולר תשואה על ההשקעה: 19.90% יחס הוצאה: 0.14% דירוג מורנינגסטאר: 4 כוכבים
2. קרן מדד שוק המניות הכולל של שוואב
קרן מדד שוק המניות הכולל של שוואב (SWTSX) עוקבת אחר התשואה הכוללת של שוק המניות האמריקני כולו, כפי שהוא נמדד על ידי מדד שוק המניות הכולל של דאו ג'ונס. SWTSX מתמקדת כיום בטכנולוגיה (הקצאה של 22.4%), שירותים פיננסיים (15.6%), שירותי בריאות (14.4%), צרכנים מחזוריים (12.4%) ותעשייה (10.9%).
מניות בעלות שווי גדול מהוות כ -70% ממניות SWTSX, אשר חמש האחזקות המובילות שלהן זהות לאלה של קרן ואנגארד כאמור, והן מהוות 11.7% מהתיק.
- נכסים המנוהלים: תשואה של 9.96 מיליארד דולר על ההשקעה: 20.03% יחס הוצאה: 0.03% דירוג מורנינגסטאר: 4 כוכבים
3. iShares ראסל 3000
IShares Russell 3000 (IWV) היא קרן הנסחרת בבורסה העוקבת אחר ביצועי מדד הראסל 3000, המודד את תוצאות ההשקעה של שוק המניות האמריקני הרחב.
בדומה לעמיתיה, IWV משתמשת בגישה של אינדקס לבחירת מדגם של מניות המייצגות את הסמן הבסיסי. הקצבות המגזרים והחזקות הבכירה של IWV דומות לאלו של קרנות הוונגארד ושוואב, שם חמשת השמות הראשונים מהווים 12% מהתיק שלה. הקרן משקיעה כ 75% מנכסיה בחברות גדולות שווי.
- נכסים המנוהלים: תשואה של 9.62 מיליארד דולר על סך ההשקעה: 21.23% יחס הוצאה: 0.20% דירוג מורנינגסטאר: 4 כוכבים
מניות קטנות הרשומות בקרן מדד שוק הכוללת נסחרות לרוב באופן דק, מה שעלול לגרום למרווחי סחר גבוהים ועלויות עסקאות משמעותיות.
4. קרן השקעות אינדקס של וילשייר 5000
קרן השקעות מדד Wilshire 5000 (WFIVX) היא קרן נאמנות העוקבת אחר תוצאות ההשקעה של מדד Wilshire 5000, אינדקס משוקלל היוון של שווי השוק של כל המניות הנסחרות בבעלות אמריקאית.
בעוד שהמדד מונה כ -3, 600 חברות, הקרן מחזיקה בדרך כלל 1, 000 עד 2, 500 מניות. הקרן שמה דגש על חברות גדולות עם שווי שוק, המהוות 74% מהתיק הכולל שלה. לחברות בינוניות או אמצע שווי שווי יש הקצאה של 18%, ואילו לחברות שווי כובע יש הקצאה של 8%.
בדומה לשאר הקרנות ברשימה, WFIVX ממקדת תחומי טכנולוגיה, שירותים פיננסיים, שירותי בריאות, מחזוריות צרכנית ותעשייה, אם כי חמש האחזקות המובילות שלה מהוות רק 14% מהתיק שלה. בשונה מהקרנות האחרות, WFIVX לבדה כוללת את אלפבית בע"מ (חברת האחזקות של גוגל) בחמישייה העליונה של אחזקות המניות שלה.
- נכסים המנוהלים: 190.45 מיליון דולר על ההחזר על ההשקעה: 19.27% יחס הוצאה: 0.60% דירוג מורנינגסטאר: 3 כוכבים
