על המשקיעים לעבור עודף משקל במגזר הפיננסי, כך מייעצת קבוצת גולדמן זקס בע"מ (GS) בדו"ח שפורסם לאחרונה, על סמך "הגברת תשואת ההון, עודפי רגולציה, עמלות ייעוץ בנושא מו"פ, הרחבת מרווח נטו, צמיחת הלוואות סולידיות והערכת שווי אטרקטיבית ודינמיקת צמיחה. " מבין 23 הבנקים שניתחו על ידי גולדמן, ארבעה אלה מתבלטים עם הרווחים הגבוהים ביותר הצפויים למחירי היעד שלהם: בנק האמון State Street Corp. (STT), מוסד בנקאות במרכז הכספים Bank of America Corp. (BAC), הבנק האזורי Citizens Financial Group בע"מ (CFG) ומנפיק כרטיסים Capital One Financial Corp. (COF).
באופן מקרי, כל אחת מהחברות הללו מייצגת את אחת מארבע קטגוריות הבנקים כפי שהוצגה בדו"ח Kickstart של ארה"ב, מיום 18 במאי. כל אלה גם מדורגים לפי קנייה על ידי גולדמן.
מנהל התקן מפתח: שיעורי ריבית
עליית הריבית מייצגת את הסיבה העיקרית לכך שגולדמן ממליץ למשקיעים לעבור עודף משקל במניות פיננסיות, ובמיוחד במניות בנקאיות. עם עליית הריבית, הבנקים בדרך כלל מעלים את מרווחי הריבית הנקיים שלהם בין מה שהם משלמים למפקידים לבין מה שהם גובים ללווים, ובכך מרחיבים את שולי הרווח שלהם.
גולדמן מוסיף כי התשואה על שטר האוצר האמריקני ל -10 שנים הגיעה ל- 3.11% בשבוע שעבר, ומוסיפה כי העלייה של השנה עד היום עמדה על 71 נקודות בסיס (נקודה נקודתית) בשנה החולפת ו -29 נקודות בסיס לכל היותר במהלך החודש האחרון. הכלכלנים שלהם צופים עלייה הדרגתית ל -3.25% בסוף 2018, ול -360% בסוף 2019. שוק הפורוורד מצביע בינתיים על שיעורים של 3.16% ו- 3.22% בהתאמה.
סיכום סטטיסטי
להלן ארבע המניות הללו, הנה הרווח המרומז שלהן ביעדי המחירים של גולדמן, צפוי שיעורי צמיחה של EPS לשנת 2019 וצפי גידול בתשואות ההון לבעלי המניות במהלך 12 החודשים עד יוני 2019:
| הרווח למטרה | צמיחת EPS לשנת 2019 | צמיחת תשואה הון לשנת 2019 | |
| מדינת רחוב | 23% | 13% | 56% |
| בנק אמריקה | 20% | 13% | 32% |
| אזרחים פיננסיים | 20% | 11% | 26% |
| קפיטל 1 | 20% | 6% | 148% |
החזר ההון כולל דיבידנדים וכן הוצאות על רכישות חוזרות של מניות. כל נתוני המחירים הם החל מ -17 במאי.
עוד בנקים עם הפוך
מבין 23 המניות בדוח, ארבע אחרות הצליחו עלייה למחיר יעד של 14% ומעלה. אלה הם: Regional Financial Corp. (RF), 19%; Northern Trust (NTRS), 17%; Comerica Inc. (CMA), 15%; וולס פארגו ושות '(WFC), 14%. לכל אחד מאלה יש גם דירוגי קנייה מגולדמן.
בנק אמריקה
סוף סוף מניות בנק אוף אמריקה עלולות להגיע למחירים שנראו לאחרונה באוקטובר 2008. אנליסטים הגדילו את אומדני הרווחים ואת יעדי המחירים שלהם עד כה בשנת 2018, כשהקונצנזוס קורא ל- EPS לעלות ביותר מ- 40% לשנה מלאה 2018, ל -2.57 דולר. גולדמן עוד יותר שורי ומצפה עלייה של 65%. אינדיקטורים טכניים, כמו גם מסחר באופציות, רושמים גם איתותים חיוביים. (לפרטים נוספים ראו גם: בנק אוף אמריקה עשוי לעלות לרמה הגבוהה ביותר בעשר שנים .)
מדינת רחוב
בנק משמורן מוביל, סטריט סטריט, הוזכר לאחרונה על ידי צוות בקבוצת קרדיט סוויס AG, כמי שעומד בסוג של קריטריוני ציד המציא שהאדום המשקיע וורן באפט משמש, כביכול, כשיטות סינון. גולדמן מקרין צמיחה של EPS בשיעור של 22% ב -2018 ו -13% ב -2019, בעוד שהקונצנזוס הנוכחי בקרב האנליסטים קורא לצמיחה של 21% ו -10%, לפי Yahoo Finance, עלייה משמעותית מאז שחשבה Investopedia את דוח קרדיט סוויס. בסטייט סטריט יש כיום יחס P / E לפורום של פחות מ -12 פעמים רווחי צפוי, גם לפי Yahoo Finance. (לפרטים נוספים ראו גם: 5 בחירות מלאי שימשכו את וורן באפט. )
השווה חשבונות השקעה × ההצעות שמופיעות בטבלה זו הן משותפויות מהן Investopedia מקבלת פיצוי. תיאור שם הספקמאמרים קשורים
מניות עליונות
המניות הכספיות המובילות בינואר 2020
עשיר ועוצמתי
חמישה משקיעים בעלי ערך מוצלח בפראות
מניות עליונות
מלאי האנרגיה המובילים לינואר 2020
מניות עליונות
מניות הזהב המובילות לינואר 2020
פרופילי חברה
איך גולדמן זקס מרוויח כסף: בנקאות השקעות ושירותי לקוחות
מניות עליונות
המניות המובילות לקוסמטיקה לרבעון הראשון של 2020
קישורי שותפיםתנאים קשורים
הגדרת מדד בנק KBW הגדרת מדד KBW הוא מדד מניות לסקטור הבנקאות. המניות מייצגות בנקים גדולים של מרכזי ארה"ב, בנקים אזוריים ומוסדות חסכוניים. הגדרת שוק ראשוני יותר שוק ראשוני הוא שוק המנפיק ניירות ערך חדשים בבורסה, המאפשרים קבוצות חיתום ומורכב מבנקי השקעות. יותר הבנת רווחים שמורים רווחים שמורים הם הרווח הנקי המצטבר או הרווח של חברה לאחר שחשב דיבידנד. יש אנשים שמתייחסים אליהם כאל עודף הרווחים. עוד מה על כולם לדעת על המגזר הפיננסי המגזר הפיננסי מורכב מחברות המספקות שירותים פיננסיים ללקוחות מסחריים וקמעוניים. עוד הגדרת Brexit Brexit מתייחסת לעזיבת בריטניה מהאיחוד האירופי, שאמור היה לקרות בסוף אוקטובר, אך עוכב שוב. יותר הגדרת קרן נאמנות קרן נאמנות היא סוג של רכב השקעה המורכב מתיק מניות, אגרות חוב או ניירות ערך אחרים, שעליו מנהל פיקוח מקצועי. יותר