ההשקעה בשוק המניות יכולה להיות מאיימת בהתחלה.
על המשקיעים להבין כיצד להבדיל בין סוגים שונים של ניירות ערך, סגנונות השקעה ואסטרטגיות מסחר, ניתוח נתוני שוק ופיננסים. מתכננים ומתווכים פיננסיים הם מקורות ייעוץ טובים, אך אם אתם מעוניינים ללמוד על שוק המניות ואיך להשתלט על הכסף שלכם, מועדון השקעות עשוי להיות שווה לשקול אותו.
ניתן למצוא מועדוני השקעה ברוב העיריות והאזורים, והם קיימים כבר עשרות שנים כדרך לאנשים עם כספים מוגבלים לתרום ולהשתתף בהשקעות גדולות יותר, כמו גם לקבל ניסיון והשכלה ממקור ראשון. מועדוני השקעות הם פשוט קבוצה של אנשים שמאגדים את כספם כדי לבצע השקעות משותפות, בדרך כלל במניות או באגרות חוב. בעוד שהמוטיבציה העיקרית שלהם היא להרוויח הכי הרבה כסף שאפשר, מועדונים הם גם דרך נהדרת עבור המשקיעים לשתף רעיונות וללמוד על השוק.
כיצד מקימים מועדוני השקעה?
מועדון השקעות הוא בדרך כלל שותפות משפטית או חברה בערבון מוגבל המורכבת מ- 10 עד 20 חברים. לאחר הקמתה כחוק, חובה שיוקמו עבורה רישומי חשבונאות סטנדרטיים. אחרי הכל, בניגוד לאנשים עצמאיים שמשקיעים ישירות בשוק המניות, מועדון השקעות מאגד כסף מכל חבר.
לאחר שחבר תורם בתחילה סכום חד פעמי ראשוני למטרות השקעה, מועדון ההשקעות הטיפוסי דורש תרומה חודשית של כ- $ 80 מהחברים. עם זאת, חברים אינם רשאים לתרום את אותו הסכום, ואף לא להיות משתתפים באותה תקופה. לפיכך, על מועדון השקעות להיות בעל דרך ברורה לקבוע את חלקו של כל חבר בנקודת זמן נתונה מכיוון שסביר להניח שחבריו תורמים כספים באופן תקופתי וכנראה מתכוונים למשוך כספים מחלקם מנכסי המועדון בזמן כלשהו. העתיד.
כמו כן, כאשר אתה מתחיל מועדון לראשונה, הקפד להקים חשבון תיווך על שם המועדון. קניות עבור חברת תיווך מתאימה זה רעיון טוב, מכיוון שלמתווכים שונים בדרך כלל יש הצעות ייחודיות למועדוני השקעה.
מועדון השקעות צריך לתאם פגישות קבועות לפחות חודשי. ישיבות כאלה יכולות להיות מהנות ותובנות, שכן חברים מציגים מניה, קרן או תעודת תעודה שהם חקרו ורוצים שהמועדון ישקול לקנות. שמירה על קשר דיגיטלי בין פגישות היא גם מכריעה.
חברי המועדון נושאים באחריות לחקור רכישות השקעה פוטנציאליות עבור המועדון ולהישאר מעודכן לגבי הביצועים וההשקפה של אחזקותיהם בעתיד.
טיפים להצטרפות למועדון השקעות
1. חשבו לטווח הארוך
אל תקנו מניות דרך מועדון השקעות אם אופק הזמן שלכם הוא שנה או פחות. ניסיון להרוויח כסף לאורך זמן קצר יותר הוא גישה גרועה, לא רק למשקיעים מתחילים אלא גם למועדונים. אופק זמן קצר מקשה על ניהול כספי המועדון מכיוון שלצפייה בטווח הקצר, ההחלטות לרכוש או למכור מניות צריכות להתקבל במהירות רבה ורוב המועדונים נפגשים רק מדי חודש.
אופק של שלוש עד חמש שנים הוא השקפה נפוצה בקרב אסטרטגיות של מועדוני השקעות. מכיוון שכך, חברים פוטנציאליים צריכים גם לשקול הצטרפות למועדון השקעות כמחויבות לטווח ארוך של כשלוש עד חמש שנים. בדרך כלל זה לא בריא מאוד למועדון אם החברים מחליטים לעזוב ולמשוך את כספם לאחר פרק זמן קצר. מרבית מועדוני ההשקעות מציינים את הכללים או העונשים על נסיגה מוקדמת מהמועדון בראשיתו. הרוב מציין מחיר פירוק, או קנס משיכה מוקדמת, שעל החברים לשלם בעת משיכת הכספים שלהם, שהוא בדרך כלל נמוך מעט מערך התרומות שלהם.
2. הגדירו את הסגנון שלכם
כשם שמשקיעים בודדים משתנים מאוד זה מזה מבחינת סגנון ההשקעה שלהם - כמו השקעות ערך, אסטרטגיות של מניות הכנסה או GARP - כך גם מועדוני ההשקעה. חשוב שלכל מועדון השקעות יהיה סגנון השקעה מוגדר בבירור, באופן אידיאלי עם כמות מסוימת של חוקים או מגבלות הניתנים לכימות בתיק ההשקעות של המועדון. לדוגמה, מועדון השקעות עשוי לציין כי חברים יכולים להציע רק מניות לרכישה שיש בהן מחיר מניה מינימלי או שווי שוק, או שהמועדון עשוי להציב מגבלות סקטוריאליות על התיק כדי להבטיח שתמיד קיימת רמת מינימום של פיזור.
כמו כן, לטובת החברים, יתכן ומועיל למועדון השקעות חדש ליישם קריטריונים סטנדרטיים לבחינת מלאי לרכישה פוטנציאלית. זה יבטיח שחברי המועדון יגדילו את החוויה שלהם בתחומים ספציפיים של ניתוח אקוויטי, תוך מתן אפשרות לכל חברי הקבוצה לתדרך את עצמם טוב יותר לחומר הסטנדרטי המכוסה בפגישות, ובתקווה להבין טוב יותר את החומר שהוצג להם.
לאחר שמועדון השקעות קבע את סגנונו, חשוב שכל חבר יהיה מודע לסגנון ההשקעה של המועדון ומוכן לעקוב אחר ההנחיות הללו. זה יכול להזיק מאוד לאווירת מועדון ההשקעות כאשר חלק מהחברים רוצים להשקיע כספי מועדונים במניות פרוטה בסיכון גבוה ואילו אחרים נמשכים לכיוון צ'יפס כחול. אם אתה מתחיל את המועדון, וודא שכל חבר מבין ותומך בגישה של המועדון. אם אתה מצטרף למועדון, וודא שהסגנון שלו עונה על הצרכים שלך. אם זה לא עונה על הצרכים שלך, כנראה שיש מועדון אחר שכן.
3. הצטרף לאיגוד מועדונים
האיגוד הלאומי למשקיעים (NAIC), המכונה גם BetterInvesting, מציע תמיכה ומידע לאנשים המעוניינים להצטרף או להקים מועדון השקעות משלהם בארצות הברית. ה- NAIC מספק לא רק כלים מצוינים, אלא גם מפרסם מגזין לומדי משקיעים חודשי. לחבילות חברות בקרו באתר BetterInvesting כאן. על פי נתוני NAIC, מספר מועדוני ההשקעות הרשומים באיגוד צמח גידול חזק בתחילת המאה ה -21, וכמחצית מכלל המועדונים הרשומים הצליחו יותר מ S&P 500 - רמת תשואות עודפות שרוב קרנות הנאמנות אינן מסוגלות להשיג בעקביות.. עם זאת, עם זאת, התשואות המכות בשוק אינן מכילות את כל הערך אותו מקבל חבר ממועדון השקעות מנוהל היטב.
בבריטניה זה נקרא מועדוני השקעות ProShare, המציע שלל משאבים כמו עלוני מידע, כלי תיק מקוון, לוח מודעות לחברים ומדריך למועדון השקעות. בקנדה, איגוד המשקיעים של קנדה (IAC) מציע גם עלוני מידע מעמיקים בנושא חינוך למימון אישי, הנחות על ספרים וכדומה.
4. תמיד מעריך חינוך
בעוד שמועדוני השקעות צריכים לשאוף להרוויח כמה שיותר כסף בשווקים, חינוך הוא אחת הסיבות העיקריות להצטרפות למועדון. מועדונים הפועלים במטרה לחנך את חבריהם יגלו כי הרווחים נובעים באופן טבעי. ניתן לטעון שחשוב יותר שמועדוני ההשקעות יספקו לחברים את החינוך והניסיון שעוזרים להם לקבוע מדוע תיק המועדון צמח, במקום פשוט לצפות בשווי הנקי שלהם צומח. אחרי הכל, אם למשקיע אין אינטרס להגדיל את הידע שלו בשוק, השקעה בקרנות נאמנות או מתווך בשירות מלא ככל הנראה יכולים לספק להם תשואות סבירות ללא ההתחייבויות והפעילויות הגלומות במועדון השקעות.
מועדון השקעות צריך להתמקד גם בהבטחת שכל החברים יקבלו ערך חינוכי שווה יחסית מחברותם. למעשה, כדאי להעריך את רמת המומחיות של המועדון לפני שתחליט להצטרף. זה מבטיח שיש התאמה סבירה עם רמת המיומנות שלך. כמו כן, על כל חברי המועדון להשתתף באופן שווה; ישנם חברים אשר באופן טבעי ישתמשו בתפקיד מנהיגותי יותר מאחרים, אך אם חלק מהחברים אינם תורמים מדי פעם לישיבות המועדון, האווירה של המועדון כולו עשויה לסבול, מה שמפחית את הערך שכולם מקבלים מחברותם.
בשורה התחתונה
מועדוני השקעה הם דרך מצוינת להקל על ההשקעה מבלי להישרף או להיכשל על ידי מתווכים חסרי מצפון. בין אם אתה מקים מועדון משלך ובין אם אתה מצטרף למועדון קיים, אתה תגלה שלהיות חבר במועדון זו חוויה מאירת עיניים.
כמו כן, אחד היתרונות השוטפים החשובים ביותר של מועדון השקעות, במיוחד עבור משקיעים מתחילים, הוא היכולת לקבל החלטות השקעה על ידי נקודות מבט שונות. אם ייסדו ומתוחזקים כראוי, מועדוני ההשקעות יכולים להניב לחבריהם תשואה עודפת על קרנות ההשקעה שלהם שנה אחר שנה, תוך שהם מספקים להם חוויה חינוכית שלא יסולא בפז שיימשך כל החיים.
