הייתה תקופה שמניות ששולמו דיבידנד יצאו מהאופנה. החברות החמות ביותר, כך נטען, עלו כל כך מהר במחיר שהן לא היו צריכות לשלם להן. דיבידנדים נועדו לחברות מבוססות ותיקות.
הפעם הייתה בועת המניות הטכנולוגית, וכולנו יודעים איך זה נגמר.
הזמנים השתנו. אפל משלמת דיבידנד של.73% למניה. מיקרוסופט משלמת דיבידנד של.43% למניה. אמזון לא משלמת דיבידנד, אבל היא מרגישה את הלחץ להתגבר. חברות שמשלמות דיבידנד הן, בהגדרה, חברות שמרוויחות אספו הרבה מזומנים ומשתפות אותן עם המשקיעים שלהן.
עבור אותם משקיעים, דיבידנדים הם זרם הכנסה או, אפילו יותר טוב, השקעה מחייבת הטורבו גובה התשואות של התיק לטווח הארוך.
קרנות הדיבידנד הטובות ביותר
למשקיעים שלא אוהבים לטוס סולו, קרנות הדיבידנד מציעות דרך להשקיע במניות שמשלמות דיבידנד בחברות שיש להן פוטנציאל לצמיחה לטווח הארוך.
איך אתה בוחר את הטוב ביותר מכל השאר? התבונן בביצועי הקרן, לטווח הארוך והעדכני. בדוק כיצד ביצועים אלה מתייצבים כמדד המבחן שלה וכנגד מדדי שוק רחבים יותר. בדוק את עלויות הקרן כדי לוודא שהרווח שלך לא מתפוצץ.
להלן ארבע קרנות שמתמקדות בהשקעה בחברות סולידיות שמניבות דיבידנדים טובים. כולם מציגים תשואות ממוצעות מצוינות לאורך תקופה של 10 שנים. לכולם עלויות נמוכות. כולם ביצעו טוב בהשוואה לסטנדרטים שלהם.
באותה תקופה של 12 חודשים, מדד S&P 500 ירד ב -4.48%. מדד הדאו ג'ונס עלה בעלייה של 5.27%. השקעה לטווח הארוך אינה נועזת בלב.
תעודת סל הערכת דיבידנד ואנגארד (VIG)
משקיעים רבים אוהבים קרנות הנסחרות בבורסה (ETF) מכיוון שהם מציעים חשיפה למגוון רחב של ניירות ערך תוך שמירה על עלויות למינימום. בהגדרה, תעודות סל עוקבות אחר מדד שוק ספציפי במטרה להתאים את ביצועיו. קל לעקוב אחריהם, מכיוון שהם נסחרים כמו מניות. וכן יש להם עלויות נמוכות מכיוון שהם לא מנוהלים באופן פעיל.
תעודת סל הערכת הדיבידנד של Vanguard משתמשת בתשומת ליבם של מכבי דיבידנד נבחרים של NASDAQ בארה"ב. האחזקות בתעודת סל זו רחבות היקף עם הריכוזים הגדולים ביותר בתעשיות, מוצרי צריכה, שירותי צריכה וטכנולוגיה. האחזקות הגדולות ביותר שלה הן במניות מיקרוסופט, וולמארט וג'ונסון וג'ונסון.
ל- VIG יחס הוצאה של.08%.
תשואות שנתיות ממוצעות
להלן פירוט התשואות של המדד בהשוואה לסטנדרט שלו, נכון ליום 27 בפברואר, 2019. ( תשואות המדד בנצ'מרק הן נטוי. )
תעודת סל הערכת דיבידנד ואנגארד ( נאסד"ק בחרו במציגי דיבידנד בארה"ב )
- שנה אחת: -2.02 ( -1.98 ) 10 שנה: 11.70 ( 11.81 )
קרן הכנסות דיבידנד מפדיון הון עצמי (FEQTX)
קרן הכנסות הדיבידנד של Fidelity Equity היא קרן נאמנות המנוהלת באופן פעיל שמטרתה לעלות על התשואה של מדד S&P 500. היא משתמשת ברוסל 3000, מדד שוק המניות הרחב, כאמצעי המידה שלו.
FEQTX משקיעה בדרך כלל 80% מנכסיה במניות המציעות דיבידנדים ויש לה פוטנציאל הערכת הון לטווח הארוך. כ- 85% מאחזקותיה במניות אמריקאיות, בהובלת ורייזון, וולס פארגו ושברון.
ל- FEQTX יחס הוצאה נטו שנתי של 0.62%.
תשואות שנתיות ממוצעות
להלן פירוט התשואות של המדד בהשוואה לסטנדרט שלו, נכון ליום 27 בפברואר, 2019. ( תשואות המדד בנצ'מרק הן נטוי. )
קרן הכנסות דיבידנד מפדיון הון ( ראסל 3000 )
- שנה אחת: -9.74% (- 8.58% ) 10 שנים: 10.25 ( 11.12% )
מניות משקיעים של קרן ההכנסה Vanguard מניות (VEIPX)
קרן הכנסות הון ואנגארד משקיעה בעיקר במניות קטנות בינוניות וגדולות המוערכות, שמשלמות רמות גבוהות מהממוצע של הכנסות דיבידנד בהשוואה למתחרותיה. היא משקיעה בעיקר בניירות ערך מניות בארה"ב ומקצה רק 9.1% מהתיק שלה לניירות ערך זרים. התמהיל הנוכחי הוא כבד על מצרכים רפואיים, כספיים ותמציות צרכניות. האחזקות הגדולות ביותר שלה הן במניות של ג'יי.פי מורגן צ'ייס, ג'ונסון וג'ונסון, ורייזון.
VEIPX גובה יחס הוצאה נטו שנתי של 0.27%.
תשואות שנתיות ממוצעות
להלן פירוט התשואות של המדד בהשוואה לסטנדרט שלו, נכון ליום 27 בפברואר, 2019. ( תשואות המדד בנצ'מרק הן נטוי. )
קרן הכנסות הון ואנגארד ( מדד הכנסות מפוצלות )
- שנה אחת: -5.72 (- 5.85% ) 10 שנים: 12.17 ( 10.51% )
קרן דיבידנד אסטרטגית ודיבידנדים של Fidelity (FSDIX)
קרן הדיבידנד וההכנסה האסטרטגית Fidelity היא קרן המנוהלת באופן פעיל המבקשת חברות המשלמות דיבידנד טובות אך מוסיפה מנה של אג"ח לתמהיל שלה. כ -70% מסך נכסיה נמצאים במניות משותפות, אך הוא מקצה 20% לאגרות חוב של חברות. נכון לעכשיו, אחזקות המניות הגדולות ביותר שלה הן בענף הנדל"ן, הצרכן והבריאות.
FSDIX גובה יחס הוצאה של 0.71%.
תשואות שנתיות ממוצעות
להלן פירוט התשואות של המדד בהשוואה לסטנדרט שלו, נכון ליום 27 בפברואר, 2019. ( תשואות המדד בנצ'מרק הן נטוי. )
דיבידנד אסטרטגי ודיבידנדים של נאמנות נאמנות ( מדד דיבידנד אסטרטגי של נאמנות ופדיון )
- שנה אחת: -4.49% (-2.47%) 10 שנים: 11.88% ( 11.79% )
