וולס פארגו מכוון לשוליים של מריל לינץ '

פלטפורמת המסחר המקוון Merrill Edge, בנק אוף אמריקה, רואה את התחרות הגוברת כעת עם כניסת Wells Fargo & Company (WFC) לשוק. מוקדם יותר השבוע, בנק סן פרנסיסקו המחושק הודיע ​​על השקתו הארצית של Intuitive Investor, פלטפורמת השקעות מקוונת שמשלבת טכנולוגיה עם ייעוץ אנושי בכדי לתת ללקוחות גישה להשקעה בעלות נמוכה. באמצעות פלטפורמת הרובו-יועץ החדשה, לקוחות יכולים ללכת לבד או לקבל ייעוץ מוולס פארגו-יועצים.

"התקדמות משמעותית בתחום הטכנולוגיה, שינוי העדפות הצרכן והדמוגרפיה מתפתחת עוררו אותנו לספק חוויית השקעה חדשה ומשכנעת עבור לקוחותינו, " אמר ג'ון וייס, ראש תחום הון וניהול השקעות בוולס פארגו, בהודעה לעיתונות שהודיעה על השירות החדש. "כאשר וולס פארגו ממשיכה לחדש ולהעביר חוויות שלקוחותינו יכולים להשתמש בכל עת ובכל מקום שהם רוצים, מציעה המשקיע האינטואיטיבי ממלא את צרכיהם תוך שמירה על היתרונות שמגיעים עם גישה לאחת מחברות ההשקעות הגדולות ביותר."

הלקוחות נדרשים להשקיע מינימום של 10, 000 דולר בכדי לגשת לשירות, אשר גובה תשלום ייעוץ שנתי של 0.50%. לקוחות קיימים של וולס פארגו משלמים דמי ייעוץ שנתיים של 0.40% בהנחה כאשר הם מקשרים בין חשבונות התיווך המשקיעים האינטואיטיביים שלהם לבין תוכנית היחסים לבדיקת מערכות וולס פארגו. לקוחות פלטפורמת ההשקעה יקבלו גישה גם לקרנות הנסחרות בבורסה (ETF) בעלות נמוכה, אשר תוכננו על ידי מכון ההשקעות וולס פארגו. לא ברור אם וולס פארגו תמכור תעודות סל אחרות.

הצעד של וולס פארגו מגיע כשבתי השקעות מסורתיים וחברות פיננסיות נכנסות לשוק ההשקעות המופנה באופן עצמאי בצורה גדולה. בעוד וולס רק נכנס, היא יכולה ללחוץ על מריל לינץ ', שהצליחה עד כה עם הרובו-יועץ של מריל אדג' ופלטפורמת הייעוץ המקוונת החדשה שלה, מריל אדג ', שעלה לראשונה בפברואר האחרון. Merrill Edge Investing Investing משלב מסחר מקוון עם ייעוץ של יועצים פיננסיים. מריל אדג 'קיים כבר עשור והיום יש לה נכסים של 166 מיליארד דולר ולמעלה מ -2.3 מיליון חשבונות.

בעוד המתווכים ברשת והנחות עושים זאת מזה זמן, הצעד של וולס פארגו מסמן את כניסתו של שחקן מסורתי אחר שיכול היה לצלוח את מריל לינץ '. בעוד שמילניום המילניום אינם נאמנים למותג ואינם סקפטיים כלפי חברות ופונטקים חדשים יותר, המקבילים הוותיקים שלהם הם, והדמוגרפיה המבוגרת עשויה לפנות לחברה פיננסית ידועה על פני פינטק בעת סחר מקוון. בינואר השיקה ריימונד ג'יימס פיננסי, חברת ההשקעות העצמאית, את הפלטפורמה המקוונת שלה המכונה Connected Advisor.