תוכן העניינים
- הכן לפני שאתה בוגר
- למצוא עבודה
- לאחר סיום הלימודים
- בשורה התחתונה
בשנות השבעים היו למתכננים פיננסיים למעשה שתי אפשרויות בקריירה: הם יכולים להיות מתווכים או סוכני ביטוח. דרכיהם נקבעו, והציפיות היו פשוטות. הרבה השתנה מאז. ישנן אפשרויות רבות נוספות, אך פירוש הדבר גם שהתלמידים צפויים לדעת יותר ולעשות יותר מתמיד בסביבה תחרותית ביותר. ההכנה לקריירה בתכנון פיננסי דורשת הכשרה רבה יותר בתחומים שהורדו באופן מסורתי למקצועות אחרים, כמו הנהלת חשבונות ופסיכולוגיה.
, אנו נחקור דברים שיכולים לעשות בוגרים שהגיעו בזמן הקרוב כדי להחליט לאן הם רוצים שהקריירה שלהם לתכנון פיננסי תעבור, ואז לקבל תחרות על התחרות.
Takeaways מפתח
- קריירה בתכנון פיננסי מצריכה מיומנויות בתחומים מסורתיים כמו מתמטיקה וחשבונאות, אך גם תחומים פחות מסורתיים כמו פסיכולוגיה. בנוסף לתואר שני במימון, סטודנטים יכולים להתמחות, או לעבוד במשרה חלקית בבנק, או במשרד רואי חשבון. עזרה בהכנת החזרי מס. הצטרפות לקבוצות סחר כמו האיגוד לתכנון פיננסי היא דרך טובה לרשת ולמצוא משרות. לאחר סיום הלימודים, השיקולים צריכים לכלול איזה סוג של חברה אתה רוצה לעבוד, אם אתה רוצה לעבוד בתאגיד גדול או עסק קטן ואילו סוגים של לקוחות אתם מקווים לעסוק.
הכן לפני שאתה בוגר
אולי דרך הפעולה הראשונה והברורה ביותר היא פשוט לבחור במייג'ור מתאים. אלה כוללים עסקים, כלכלה, מימון או הנהלת חשבונות. תוכניות תכנון פיננסי אישי מוצעות באוניברסיטאות רבות יותר, הן ברמת התואר הראשון והן ברמת התואר הראשון. תוכניות אלה יכולות להיות מועילות במיוחד מכיוון שלעתים קרובות הן נוגעות במספר נושאים שתוכניות אחרות לא מצליחות לכסות עליהם. נושאים אלה כוללים זכויות צרכנים, דינמיקה של מימון במשפחה ופסיכולוגיה של פרישה.
תכניות לימודים תכנון פיננסי מסורתיות יכסו רק חומרים הרלוונטיים ישירות לבחינת מועצת הכספים המתוכננים (CFP®), כגון השקעות, ביטוח ומיסים. לפיכך, בחירת התכנון הפיננסי כגורם מרכזי תעניק לסטודנטים בסיס ידע רחב בהרבה ממנו ניתן להתחיל את דרכם. הבנת הפסיכולוגיה של מימון והשקעה תהיה עזרה לא יסולא בפז בעת התמודדות עם לקוחות והיא למעשה מיומנות שעל כל המתכננים הפיננסיים לשלוט במידה מסוימת.
פעילויות חוצות לימודים
כמובן שבחירת המפתח הנכון היא רק צעד אחד שתלמידים יכולים לנקוט כדי לקדם את הקריירה שלהם לפני סיום הלימודים. ישנן מספר אפשרויות אחרות העומדות לרשות הסטודנטים שייראו טוב בקורות החיים למעסיקים פוטנציאליים. להלן כמה דוגמאות:
- הכנת החזרי מס הכנסה. זו מיומנות מעשית טובה שיכולה להועיל מאוד לתלמיד במספר דרכים. מלבד מתן ניסיון מוצק ומושקע עם לקוחות בענף הפיננסי, הוא גם ילמד את הסטודנט מידע מס בסיסי שייבדק בבחינה של מועצת המנהלים של CFP®. עובד בבנק. מתכנני סטודנטים מגלים לעיתים קרובות כי עבודה בבנק מספקת יתרונות רבים בקריירה. זו עבודה שמתאימה בקלות ללוח זמנים אקדמי. השכר עדיף על הרבה עבודות אחרות לאחר הלימודים. זה נראה טוב בקורות החיים, מעניק ניסיון בעבודה מעשית ומראה שאתה אדם אחראי. יושב לבחינת הסוכן הרשום. בחינה זו מנוהלת על ידי מס הכנסה בכל ספטמבר. המבחן מכסה כמעט את כל חומרי המס שנמצאו בבחינה של מועצת CFP®. לעבור מבחן זה ולהרוויח ייעוד זה יהיה תעודה מרשימה להציג בפני מעסיקים פוטנציאליים בכל תחום עיסוק פיננסי. תוכלו גם לזכות ביתרון אדיר על פני מועמדי CFP® שלא היו להם הכשרה קודמת במס. התמחות. עבודה כמתמחה במשרד לתכנון פיננסי תעניק הטבות ברורות לכל סטודנט. עם זאת, בעוד שכל סטאז 'יכול להועיל, עבודה בחברה קטנה יותר ככל הנראה תעניק ניסיון מעשי רב יותר עם לקוחות ותהליך התכנון הפיננסי מאשר חברה גדולה יותר, בה מתמחים לעיתים קרובות לתפקידי תמיכה או שיווק אדמיניסטרטיביים.
67, 282 דולר
הפיצוי הממוצע הארצי - כולל שכר בסיס, עמלות, חלוקת רווחים ובונוסים - של מתכנן פיננסי, על פי גלאסדור; הממוצע הארצי עבור שכר בסיס בלבד הוא 59, 197 $.
למצוא עבודה
לבוגרים עומדים לרשותם מספר כלים העשויים להגדיל מאוד את חשיפתם לקהילה הפיננסית. ברור שלבוגר שסיים התמחות בחברה מקומית יש יתרון משמעותי על פני מתחרה לא ידוע בתהליך בחירת העבודה.
עבור אלה שאין להם מותרות זו, האינטרנט יכול להיות משאב חיוני. אתרים כמו brokerhunter.com מפרטים ללא הפסקה את כל הפוסטים הזמינים מחברות רבות. מי שמעדיף לנקוט בגישה פנים אל פנים ולרשת את עצמם (ואפילו את מי שלא) יהיה חכם להצטרף לפרק המקומי של ארגון תכנון פיננסי, כמו האיגוד לתכנון פיננסי או האיגוד הלאומי לביטוח. ויועצים פיננסיים. קבוצות אלה מציעות משאבים רבים הן למתכננים טירונים והן למתכננים ותיקים והם שווים את עלות החברות. אתרי האינטרנט שלהם מכילים לעתים קרובות גם הודעות עבודה.
משרות התכנון הפיננסי צפויות לגדול 15% בין השנים 2016-2026, על פי הממצאים האחרונים של הלשכה לסטטיסטיקה של העבודה; נתון זה עולה על שיעור הגידול הממוצע לכל העיסוקים, שעומד על 7%.
לאחר סיום הלימודים
לדעת מה העבודה המתאימה ביותר עבורך יכולה להיות אתגר. להלן מספר פריטים נוספים שכדאי לקחת בחשבון בעת בחירת מסלול הקריירה שלך:
- ישנם מספר מודלים עסקיים שונים המשמשים כיום בתכנון התכנון הפיננסי. סוכני מניות וסוכני ביטוח עובדים בדרך כלל על עמלה, ואילו יועצי השקעות רשומים נוטים לגבות תשלום לפי שעה או אחוז מהנכסים המנוהלים כפיצוי. גודל החברה חשוב. חברות גדולות יספקו שירותים כמו שטחי משרדים, כרטיסי ביקור ומכתב מכתבים. עם זאת, חברות גדולות יותר עשויות להיות בעלות מכסות ייצור נוקשות, תשלומי הנחות נמוכים יותר בעמלות וסביבה מפוקחת מאוד. בתורו, חברות פיננסיות קטנות מציעות אווירה רגועה יותר ומגוון מקיף יותר של מוצרים ושירותים. עבודה במשרד קטן יותר יכולה גם לספק מגוון רחב של ניסיון עבור נציגים חדשים, שעשויים לקבל את החופש ליישם תוכנית פיננסית מעוגלת עבור לקוח. תוכנית זו עשויה לכלול דברים כמו תכנון משכנתא והכנת מס הכנסה. ספק אם תהיה לך אחריות מסוג זה בחברה גדולה. ההדרכה והתמיכה נבדלות מחברה לחברה. חברות פיננסיות כמו סמית בארני או Northwestern Mutual יספקו לעובדיהן את כל ההשכלה וההכשרה הדרושות להן בכדי לעבור את הבחינות הנדרשות, כמו גם מכירות והכשרת מוצרים יסודיות. יועצים חדשים רבים יהנו מתוכניות ההדרכה שמציעות חברות גדולות. אפילו אם תפסיד בסופו של דבר מהתחרות בחברה גדולה, עדיין תהיה לך כישורים סחירים אשר אטרקטיביים לחברות קטנות שאינן יכולות לספק את ההכשרה והרישיון שקיבלת. בסופו של דבר, תקנות מהרגולציה לענף פיננסי הרשות דורשת חסות על ידי מתווך / סוחר או חברת חברה אחרת על מנת שתוכלו לעמוד בכל בחינת רישוי ניירות ערך.
בשורה התחתונה
לסטודנטים במכללה יש דברים רבים שהם יכולים לעשות כדי לשפר את סחירותם לפני סיום הלימודים. ברגע שאתה נמצא בעולם האמיתי, זכור שהמפתח הראשוני להצלחה בעסקי התכנון הפיננסי הוא התמדה. חלק מהבוגרים ימצאו את מקומם בתחום באופן מיידי, בעוד שאחרים יתבקשו לנסות כמה סביבות עבודה שונות כדי למצוא את המתאימה להם ביותר.
