תוכן העניינים
- מגוון אפשרויות וסיכונים
- גלובל X SuperDividend
- גלובל X ארה"ב סופר דיבידנד ארה"ב
- PowerShare S&P 500 דיבידנד גבוה
- דיבידנד גבוה של WisdomTree בארה"ב
- עדיפות על PowerShares
- דיבידנד גבוה של PowerShares KBW
- iShares מניות מועדפות בארה"ב
- ממוצע תעשייתי של SPDR דאו ג'ונס
- בשורה התחתונה
תעודות סל (תעודות סל) בעלות דיבידנד גדלו בפופולריות רבה, במיוחד בקרב משקיעים המחפשים תשואות גבוהות ויציבות רבה יותר מהתיקים שלהם. כמו במניות וקרנות נאמנות רבות, רוב תעודות הסל משלמות את הדיבידנד שלהן מדי רבעון - אחת לשלושה חודשים. עם זאת, גם תעודות סל המציעות החזר דיבידנד חודשי זמינות. הכנסה חודשית רגילה זו מסייעת להרבה אנשים בעלי הכנסה קבועה אך יכולה גם לספק בחירה מצוינת לכל המשקיעים באווירת שוק הפכפכה.
דיבידנדים חודשיים יכולים להיות נוחים יותר לניהול תזרים המזומנים, ולעזור בתקצוב עם זרם הכנסה צפוי. יתר על כן, מוצרים אלה נותנים תשואות כוללות גבוהות יותר, אם הדיבידנדים החודשיים מושקעים מחדש.
מגוון אפשרויות וסיכונים
למרבה המזל, יש שפע של קרנות תעודת סל של דיבידנד חודשית המוצעות על ידי החברות הגדולות, כולל State Street Global Advisors, Vanguard Group, ו- BlackRock, Inc. עם זאת, ישנן גם חברות קטנות יותר כמו Global X Funds שמגבירות את הלחץ שלהם ב- זירת תעודות סל. מוצרי השקעה אלה הפכו כמעט לשמות ביתיים וכוללים את מוצרי Spider SPDR ו- iShares הפופולריים.
מרבית משלמי הדיבידנד החודשי מגיעים ממגזר האג"ח של השוק, אך ישנם יותר מ -40 שמשקיעים במניות, במניות מועדפות או בתמהיל נכסים.
לפני שמשקיע כלשהו יתאהב יותר מדי בעקביות במוצרים אלה, עליהם לעשות את בדיקת הנאותות שלהם ולבדוק את תעודות הסל על הוצאותיה והסיכון שלה. בעוד שקבלת הכנסה מדיבידנד מדי חודש עשויה להישמע מושכת, על המשקיע לקזז את הוצאות האחזקה כנגד היתרונות שלה.
מנהלי הקרנות מציעים לעתים תשואות דו ספרתיות גבוהות שאינן יכולות לעמוד בכדי למשוך משקיעים שאחרים יתעלמו מהם. חשוב לשים לב גם ליחס ההוצאות. זכרו, ככל שפחות כסף שנכנס לכיס של מנהל טוב יותר. חלק מהקרנות עשויות להחזיר את הכנסותיהן הגבוהות באמצעות מינוף אשר עשוי לא להתאים לסובלנות הסיכון של כלל המשקיעים.
(לפרטים נוספים ראו: בדיקת נאותות בדיבידנדים .)
הרשימה הבאה של קרנות הנסחרות בבורסה איננה מופיעה בסדר מסוים ומוצעת רק כדוגמה לקרנות הנמצאות בקטגוריית תעודות סל התשלומי החודשי המשלמות. נתוני הביצועים הם החל מחודש אוקטובר 2017.
גלובל X SuperDividend
נכסים תחת ניהול: 1.03 מיליארד דולר
סך ההוצאות: 0.58%
תשואה (12 יום): 6.57%
החזר 2016 (מחיר): 13.31%
תעודת סל זה (SDIV) עוקבת אחר מדד של 100 חברות משוקללות באותה מידה המדורגות בין משלמי הדיבידנדים הגבוהים ביותר בעולם - אסטרטגיה שזכתה לה לקודו בעיתונות הפיננסית.
הקרן כוללת מניות משותפות, נאמני השקעות בנדל"ן (REIT) ושותפויות מאסטר מוגבלות (MLP) שחייבים לשלב תשואות עליונות עם תנודתיות נמוכה מהממוצע שייכללו במדד.
גלובל X ארה"ב סופר דיבידנד ארה"ב
נכסים תחת ניהול: 425.6 מיליון דולר
סך ההוצאות: 0.45%
תשואה (12 יום): 6.13%
החזר 2016 (מחיר): 10.61%
DIV, שהוקם בשנת 2013, הוא תעודת סל קטנה יחסית. בדומה למקבילתה הבינלאומית, הוא מתמקד בסל של ניירות ערך בעלי תנודתיות נמוכה וניבוב גבוה, המטרה היא לעקוב אחר הביצועים של 50 מניות נפוצות במשקל שווה, MLPs ו- REIT במדד התנודתיות הנמוכה של אינדקסX SuperDividend US.
היא ביצעה ביצועים טובים מאוד כמדד זה, והחזירה ממוצע שנתי של 6.2% בארבע השנים האחרונות. ניירות הערך הרשומים במדד הם בעלי התשואות הגבוהות ביותר בארצות הברית, ויש להם תנודתיות יחסית נמוכה מהשוק. זה מתאים מאוד ל- SDVI למשקיעים שרוצים אחיזה עולמית באמת במניות מניבות רבות.
PowerShares S&P 500 דיבידנד גבוה
נכסים בניהול: 3.02 מיליארד דולר
סך ההוצאות: 0.30%
תשואה: 3.6%
החזר 2016 (מחיר): 22.36%
כמו שנאמר על הפח, PowerShares S&P 500 תעודת סל תנודתיות גבוהה דיבידנד גבוהה (SPHD) מחפשת מניות ששניהם משלמים דיבידנדים גבוהים ומציעים תנודתיות נמוכה. משקלו כבד לעבר השירותים. החזקות אחרות כוללות שירותי בריאות REIT, Inc. (HCN) ו- Altria Group, Inc. (MO). ההוצאות הנמוכות של הקרן מושכות במיוחד.
דיבידנד גבוה של WisdomTree בארה"ב
נכסים תחת ניהול: 1.24 מיליארד דולר
סך ההוצאות: 0.38%
תשואה (12 מ '): 3.25%
החזר 2016 (מחיר): 8.63%
DHS מחקה את מדד הדיבידנד הגבוה של WisdomTree, מדד משוקלל ביסודו הכולל חברות המדורגות לפי תשואת דיבידנד עם היקפי מסחר יומיים ממוצעים של לפחות 200 מיליון דולר. אחזקות הקרן מגוונות היטב בין מגזרים כמו נדל"ן, שירותי בריאות, אנרגיה / שירותים ומוצרי צריכה.
עדיפות על PowerShares
נכסים תחת ניהול: 5.31 מיליארד דולר
סך ההוצאות: 0.5%
תשואה (12 יום): 5.6%
החזר 2016 (מחיר):.85%
קרן העדיפות של PowerShares (PGX) היא תעודת סל נוספת מועדפת המועילה בתשואה. מטרתה של PGX היא לשכפל את הביצועים והתשואה של מדד ניירות הערך מועדפים בריבית קבועה של BofA. תיק ההשקעות שלו מחזיק ביותר מ- 200 מניות מועדפות עם משקל כבד כלפי המגזר הפיננסי. ונוכחות קטנה יותר בתקשורת, בתעשייה ובאנרגיה. פחות מ -5% מהתיק מושקע בניירות ערך בדירוג A ו- AA, ואילו השאר מושקע בעיקר בניירות ערך בדירוג BBB או BB. הקרן הושקה בינואר 2008 והחזירה מאז שנת 2013 5.66% שנתיים; השנה שעברה הייתה גסה, אך היא כרגע בעלייה של 10% בשנה האחרונה.
דיבידנד גבוה של PowerShares KBW
נכסים תחת ניהול: 329.94 מיליון דולר
סך ההוצאות: 2.99%
תשואה (12 שעות): 8.32%
החזר 2016 (מחיר): 20.48%
בהתבסס על אחד המדדים היוקרתיים של Keefe, Bruyette & Woods NASDAQ, תשואת הדיבידנד השומן של PowerFares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio היא די מפתה. KBWD משוקלל בכבדות (לפחות 90%) כלפי חברות פיננסיות בבעלות ציבורית, אשר אמורות להתפקד טוב יותר בסביבת הריבית העולה.
iShares מניות מועדפות בארה"ב
נכסים תחת ניהול: 18.7 מיליארד דולר
סך ההוצאות: 0.47%
תשואה (12 מ '): 5.68%
החזר 2016 (מחיר): 1.3%
תעודת הסל המועדפת על iShares US (PFF) היא אלטרנטיבה בת-קיימא עבור משקיעים המחפשים תשואות גבוהות. PFF הושק במרץ 2007, ונכון לאוקטובר 2017 היא הייתה הקרן הגדולה ביותר בקטגוריה שלה. PFF מבקשת לשקף את הביצועים והתשואה של מדד המניות העדיפה ב- S&P US. התיק מגוון מאוד וללא משקלו של אבטחה מעל 3.23%. עם זאת, היא נוטה להעדיף חברות פיננסיות שהן מנפיקות גדולות של ניירות ערך מועדפים. יותר מ- 80% מהתיק מושקע בניירות ערך בדירוג BBB או B ופחות מ- 8% מושקעים בדירוג A או יותר טוב. תעודות סל מניות מועדפות מיועדות בדרך כלל להכנסות ולא לביצועים יותר, כמו במקרה של PFF, שהניבה תשואה כוללת קבועה של 5.29% בחמש השנים האחרונות.
ממוצע תעשייתי של SPDR דאו ג'ונס
נכסים תחת ניהול: 19.1 מיליארד דולר
סך ההוצאות: 0.17%
תשואה (12 מ '): 2.11%
החזר 2016 (מחיר): 16.37%
תעודת סל תעודות הסל ממוצא דאו ג'ונס של ה- SPDR (DIA) אינה מציעה את התשואה הגבוהה ביותר, אך משקיעים שמעדיפים פוטנציאל הערכת הון כלשהו על הכנסותיהם עשויים למצוא את תיק העבודות שלה אטרקטיבי. הקרן הושקה בינואר 1998 (מה שהופך אותה לאחת תעודות הסל הוותיקות ביותר שעדיין עומדות), והקרן היא אחת הבודדות שמשחקות ישירות את מדד התעשייה של דאו ג'ונס (DJIA) - בעצמו סבא של מדדי המניות, המורכב מ -30 מהשבב הכחול הכחול ביותר. חברות. היא עשתה עבודה ראויה לשבח של מעקב אחר ה- DJIA, והחזירה 7.41% במהלך 10 השנים מאז 2005 ו- 10.70% בחמש השנים שחלפו מאז 2010.
(לפרטים נוספים, ראו 3 תעודות סל מובילות העוקבות אחר הדאו לשנת 2017. )
בשורה התחתונה
תעודות סל בעלות דיבידנד גבוהה מציעות דרך זולה וקלה להוסיף זרם הכנסה נוסף לתיקי הגמלאים והמשקיעים המתחילים כאחד. כמו תמיד, חשוב לבצע את בדיקת הנאותות שלך בקרן כלשהי לפני שאתה מבצע מזומנים שהשתכרת קשה.
