מהו מומחה לתכנון פיננסי אישי מוסמך
מומחה לתכנון פיננסי אישי מוסמך הוא רואה חשבון רואה חשבון שרוצה להיות מסוגל לספק ייעוץ למשפחות ואנשים פרטיים בנושא ארגון הכספים ולקבלת החלטות השקעה חכמות. באופן ספציפי, אדם עם ייעוד זה מעריך את ההיסטוריה הכספית, מצביע על תחומים הזקוקים לשיפור וממליץ על תוכנית מתוקנת לעמידה ביעדים.
יעדים יכולים להיות לטווח קצר כמו לצאת לחופשה או לחסוך לרכב או יעדים לטווח ארוך כמו פרישה או השכלה במכללה.
פורץ מומחה לתכנון פיננסי אישי מוסמך
מומחה לתכנון פיננסי אישי מוסמך היה מבצע גם ביקורות על בסיס קבוע כדי לוודא שהתכנית הכספית של הלקוח תישאר על כושרה. בעוד שמומחה פיננסי אישי מוסמך יכול להמליץ על מניות, קרנות נאמנות, אג"ח וכו '. המסחר בפועל צריך להיעשות על ידי הלקוח או המתווך.
הופך למומחה לתכנון פיננסי אישי מוסמך
כדי להפוך למומחה, עליו לעבור קורסים ותכנון פיננסי אישי (PFP) ודרישות ניסיון, לעבור בחינה של המכון האמריקאי לרואי החשבון המוסמכים (AICPA) ולהיות חבר בכיר ב- AICPA.
ייעוד זה שימושי במיוחד עבור רואי חשבון המעוניינים למקד את התרגול שלהם בתכנון פרטני ומשפחתי. בדרך כלל, מתרגלים כאלה לא יעסקו בפועל בביצוע אסטרטגיות השקעה מומלצות בתהליך התכנון.
