סוכנות לפי הצורך היא סוג של מערכת יחסים בה צד אחד יכול לקבל החלטות חיוניות עבור גורם אחר. בתי המשפט מכירים בסוכנות בצורך. בתחום הכספים סוכנות על פי הצורך נוהגת לעתים קרובות להחליף את החלטות ההשקעה או הפרישה של האדם.
פירוק הסוכנות לפי צורך
לדוגמה, אם אדם חולה ואינו מסוגל לקבל החלטה קריטית או פרישת החלטה קריטית, סוכנות הכרחית תאפשר לעורך דין, הורה או בן / בת זוג לקבל החלטות מטעם הצד הנכה.
סוכנות לפי הצורך הופכת חשובה בניהול העושר. לדוגמא, מנהלי עושר רבים מעורבים ביצירת צוואות, נאמנויות ובפיקוח על ירושות עושר מדור לדור. אם בן משפחה שנמצא ברשותו או שהוא סוכן של עושר המשפחה, הופך לחוסר כושר בתאונה או חולה, בן משפחה קרוב אחר בעל יכולות דומות והבנה של כספי המשפחה עשוי להשתלט כסוכן הכרחי.
לעיתים הדבר עשוי להיות רצוף, בפרט במקרים של אנשים בעלי ערך נטו גבוה או משפחות עשירות אשר נדרשות לקבל החלטות על חלוקת עושר לדורות הבאים. בני משפחה ובעלי עניין נוספים רשאים לקבל החלטות שהסוכן מקבל בהכרח.
סוכנות לפי הכרח ותכנון עזבון
למרות שרבים מבצעים את תכנון האחוזה שלהם לפני שהם לא מתאפשרים, לפעמים ניתן לתת משימות אלה לסוכן על ידי הצורך. תכנון עזבון כרוך במגוון משימות קריטיות כמו עריכת נכסים ליורשים ויישוב מסי עזבון. רוב תכניות העיזבון דורשות עזרה של עורך דין. תכנון נדל"ן יכול לקחת בחשבון גם את ניהול הנכסים וההתחייבויות הכספיות של האדם. אם האדם חייב חובות ולא נשכח לשלם אותם, סוכן על פי הצורך עשוי להיכנס לפענוח מחזה להחזר.
הנכסים שיכולים לכלול אחוזה של יחיד כוללים בתים, מכוניות, מניות, אג"ח ונכסים פיננסיים אחרים, ציורים ופריטי אספנות אחרים, ביטוח חיים ופנסיות. אלה חייבים להיות מופצים כפי שהאדם בחר לאחר שעבר. בנוסף לשמירה על עושר משפחתי ולפרנסת בן / בת זוג וילדים שנותרו בחיים, אנשים רבים יתחייבו בתכנון עזבונות רציני לממן את השכלתם של ילדים או נכדים או להשאיר את מורשתם למטרות צדקה.
משימות ספציפיות לתכנון עזבון יכולות לכלול אך אינן מוגבלות ל:
- כתיבת צוואה הפחתת מיסים בעיזבון על ידי הקמת חשבונות נאמנות על שם המוטבים הקמת אפוטרופוס לתלויים חיים שמינוי מפעל האחוזה לפקח על תנאי הצוואה יצירת / עדכון המוטבים על תכניות כמו ביטוח חיים, IRAs ו- 401 (k) הגדרת סידורי הלוויה
